Инвестирование в недорогие индексные фонды

По мере того, как вы прокладываете себе дорогу через наш Руководство для начинающих по инвестированию в взаимные фонды, вы можете задаться вопросом, что вы должны выбрать: активно управляемые паевые инвестиционные фонды или пассивно управляемые паевые инвестиционные фонды.

По словам людей в Motley Fool, только десять из десяти тысяч активно управляемых паевых инвестиционных фондов сумели последовательно победить S & P 500 в течение последних десяти лет. История говорит нам, что очень немногие, если какой-либо из этих фондов справится с одним и тем же подвигом в предстоящем десятилетии.

Урок прост: если вы не уверены, что можете выбрать 0,011% паевых инвестиционных фондов, которые будут превзойти широкий рынок, вам лучше всего воспользоваться инвестированием на рынок сам.

Как вы инвестируете в сам рынок? Начав планировать долларовый план усреднения в недорогих индексных фондах, вы можете быть абсолютно уверены, что вы выберете большинство управляемых паевых инвестиционных фондов на долгосрочной основе.

Действительно, самый успешный инвестор в истории, Уоррен Баффет, выступает за то, что те, кто не хочет или не может разумно оценить отдельные акции, должны инвестировать в недорогой индексный фонд, такой как предлагаемый Vanguard.

Почему? Индексные фонды имеют три отличительных преимущества по сравнению с их активно управляемыми партнерами:

• Они не требуют корпоративного анализа или понимания бухгалтерского учета, финансовой теории или политики портфеля.
• Они имеют почти несуществующие коэффициенты расходов, что обеспечивает значительное конкурентное преимущество по сравнению с активно управляемыми фондами и почти полностью обеспечивает превосходные долгосрочные результаты.

• Они состоят из десятков или сотен компаний. Такая диверсификация снижает риск для компании.

Что такое индексный фонд?

Прежде чем добавить индексный фонд в свой портфель, это импорт, чтобы понять, что это такое. Индексный фонд - это взаимный фонд, призванный отразить эффективность одного из основных показателей (например, Dow Jones Industrial Average, S & P 500, Wilshire 5000, Russell 2000 и т. Д.). В отличие от традиционных, активно управляемых паевых инвестиционных фондов, , анализировать и приобретать отдельные акции, индексные фонды пассивно управляются.

В основном это означает, что они состоят из предварительно выбранной группы акций, которые редко, если вообще когда-либо, меняются.

Инвестор, купивший индексный фонд, предназначенный для отражения промышленного индекса Доу-Джонса, например, будет испытывать колебания цен почти полностью в соответствии с котируемой стоимостью промышленного индекса Dow Jones, который он слышит в ночных новостях. Аналогичным образом, инвестор, который построил позицию в индексном фонде, предназначенном для имитации S & P 500, по сути, приобретает акции во всех пятистах компаниях, которые составляют этот индекс.

Индексные фонды не требуют корпоративного и финансового анализа

Индексные фонды идеально подходят тем, кто понятия не имеет, как оценивать конкурентные преимущества различных корпораций, дифференцировать отчет о прибылях и убытках из баланса или рассчитать дисконтированные денежные потоки.Поскольку риски, связанные с конкретными компаниями, диверсифицируются благодаря десяткам или сотням компаний, которые составляют каждый из основных показателей, такой анализ не требуется. Кроме того, индексный фонд является экономически эффективным способом приобретения сотен акций, избегая при этом тысяч долларов в комиссиях по брокерской деятельности, которые в противном случае могли бы возникнуть.

Индексные фонды, как правило, имеют самые низкие средние коэффициенты затрат фонда

Активно управляемые взаимные фонды должны оплачивать портфельные менеджеры, аналитики, подписку на исследования и т. П.

Процент от общих расходов фонда, включая его комиссионные 12b-1, деленные на его средние чистые активы, известен как коэффициент расходов. Поскольку индексные фонды не управляются (и не требуют ни одной из вышеупомянутых расходов), коэффициент расходов почти равен нулю по сравнению со средним взаимным фондом. Это означает, что меньше денег инвестора идет на оплату накладных расходов, компенсацию и плату за продажу. В долгосрочной перспективе более низкие затраты, связанные с индексными фондами, могут привести к значительному повышению производительности.

Рассмотрим следующее: быстрый взгляд на Yahoo Finance показывает, что средний коэффициент расходов для фондов роста и доходности составляет 1,29%. В результате примерно 1 883 доллара США, каждый инвестированный в течение десяти лет, будет поступать в фонд компании в виде расходов. Сравните это с фондом Vanguard 500, предназначенным для отражения индекса S & P 500, который имеет годовой коэффициент расходов всего 0,12%, в результате чего десятилетний урезанный расход составляет 154 доллара США за каждые 10 000 долларов США.

Другими словами, инвестируя в фонд Vanguard, у инвестора будет $ 1,724 больше работы для него. Разница значительна в совокупности с инвестиционной продолжительностью жизни.

Индексный фонд Investing Works Лучше всего в сочетании с долгосрочным долларовым издержком

В разгар ревущего фондового рынка 1920-х годов промышленный индекс Доу-Джонса достиг пика 381. 17. В 1932 году Dow разбился до 42. 22. Потребовалось более тридцати трех лет (с 1929 по 1955 год), чтобы вернуться к уровню 1929 года. Человек, инвестирующий все свои деньги на высоту, ждал бы более трех десятилетий, чтобы просто сломаться! Если, однако, он начал программу усреднения стоимости доллара, он бы сделал огромную сумму денег благодаря его значительно более низкой средней стоимости, к тому времени, когда рынок вернется на прежний уровень. В сочетании с реинвестированными дивидендами, он сломался бы даже в течение нескольких лет, и к тому времени, когда рынок достиг своего прежнего уровня, они сделали очень хорошо.

Недостатки индексных фондов

Все инвестиции имеют собственный набор преимуществ и недостатков и включают в себя фонды индексов. Несмотря на то, что это большой выбор для многих инвесторов, в этой статье я объясню, почему инвестор может не захотеть инвестировать в недорогой индексный фонд.