Как узнать лучший способ инвестировать для себя

Выбор стилей инвестиций подобен сопоставлению типов личности в отношениях. Чтобы максимизировать прибыль и минимизировать риск, вам нужно найти лучшие стили и стратегии инвестирования.

Вам нравится анализировать и исследовать данные, или вы предпочитаете подход «установить и забыть»? Вам нравится участвовать в процессах или вы предпочитаете сажать семена и смотреть, как вещи растут издалека? Нужно ли удача или умение (или и то и другое) превзойти основные рыночные индексы?

Вы чувствуете себя в восторге от успехов, но беспокоитесь о потерях? Вы делаете это, или можете чувствовать себя лучше с помощью советника?

Это важные вопросы, которые нужно задать себе, прежде чем приступать к инвестиционному стилю или перед тем, как попросить его, чтобы, например, размер. Вот основной обзор и контрольный список стилей инвестиций, тактики и стратегий для выполнения домашней работы или обзора до, во время и после вашего инвестирования.

Сделай сам или найди советника?

Независимо от того, делаете ли вы это самостоятельно или выбираете эксперта для финансовых консультаций, вы выбираете советника. Начните процесс принятия решения о найме советника, задав несколько рефлексивных вопросов: если другу нужен советник, вы бы порекомендовали вас? Вы хотите нанять вас в качестве советника или вам нужно нанять кого-то другого? Какова ценность вашего времени по сравнению с денежной стоимостью использования советника? Вам нравится процесс инвестиционного исследования и финансового планирования, или вы боитесь делать это с точки зрения пренебрежения финансами?

Пассивные (индексные фонды) против активного инвестирования

Если вы являетесь инвестором в индексном фонде, вы являетесь человеком, который не считает, что дополнительные затраты времени, энергии и торговли необходимы для активного управляемый портфель стоит усилий для возможности выхода из рынка. Вы даже можете поверить, что идея «избиения рынка» является глупой, и вы, скорее всего, получите более высокую прибыль с помощью стратегии «покупать и удерживать».

Напротив, человек, принимающий активный подход, полагает, что они могут сделать тактические и своевременные шаги для достижения превосходной отдачи.

Акции против взаимных фондов: что лучше?

Инвестор может покупать акции отдельных компаний или покупать акции через покупку паевых инвестиционных фондов. Но какой из них лучше? Вот лишь несколько причин, по которым паевые инвестиционные фонды лучше всего подходят для среднего инвестора:

Исследования показали, что покупатели акций покупают недостаточно, после того как они покупают их и выигрывают после их продажи. Это объясняется главным образом тем фактом, что более 75% всех трейдеров являются институциональными, а это означает, что отдельные лица сталкиваются с какой-то сильной конкуренцией.

Примерно две трети активно управляемых менеджеров взаимных фондов не могут опережать основные фондовые индексы, такие как S & P 500, в течение длительных периодов времени, таких как 10 или 15 лет.Если профессионалы не могут этого сделать, что заставляет индивидуума думать, что они могут быть индексами? Вы могли бы победить профи, но вам нужно будет сделать домашнее задание.

Взаимные фонды или ETF?

Это может быть не вопрос, а вопрос, а не стиль или вещество. И взаимные фонды, и ETFs достигают цели разнообразия через большое количество холдингов или определенного промышленного сектора или географического региона в пределах одной безопасности.

Тем не менее, ETFs торгуют, как акции (их можно купить или продать в течение дня, а не NAV в конце дня торгов), но они также несут торговые расходы. Некоторые инвесторы используют сочетание взаимных фондов и ETF, особенно с тактическими стилями распределения активов.

Зачем инвестировать в индексные фонды?

Существует много причин, по которым вы можете использовать фонды индекса, но некоторые из них могут включать в себя пассивное управление, низкие затраты, налоговую эффективность, низкие текучесть кадров, простоту и список.

Что такое инвестирование в стоимость?

Проще говоря, ценный инвестор ищет акции, продающиеся по «скидке»; они хотят найти сделку. Эффективным средством получения подверженности ценным акциям является покупка взаимного фонда с объективной стоимостью. Вместо того, чтобы тратить время на поиск ценных бумаг и анализ финансовой отчетности компании, инвестор по взаимному фонду может покупать индексные фонды; Биржевые фонды (ETF) или активно управляемые фонды, в которых хранятся ценные бумаги.

Что такое рост инвестиций?

Как следует из названия, акции роста обычно лучше всего работают на зрелых этапах рыночного цикла, когда экономика растет здоровым темпом. Стратегия роста отражает то, что корпорации, потребители и инвесторы делают одновременно в здоровой экономике - все более высокие ожидания будущего роста и тратят больше денег на это. Опять же, технологические компании являются хорошими примерами здесь. Они обычно оцениваются высоко, но могут продолжать расти за пределами тех оценок, когда окружающая среда права.

Что такое рост и доход?

Целью роста и дохода является сочетание двух частей: рост одной части и доход от одной части. Например, паевые фонды роста акций удерживают акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее по отношению к общему фондовому рынку. Фонды доходов стремятся предоставить инвестору источник дохода через дивиденды. Фонды подоходного капитала являются схожими и часто взаимозаменяемыми по стоимости с Value Funds, которые в основном инвестируют в акции, которые, по мнению инвестора, продаются по низкой цене, связанной с доходами или другими основополагающими мерами.

Значение против роста по сравнению с индексом

Дискуссия о стоимости против роста так же стара, как и инвестирование. Что лучше, ценность или рост? Когда самое лучшее время для инвестирования в фондовые паевые фонды? Когда самое лучшее время для инвестирования в паевые фонды роста акций? Есть ли разумный способ сбалансировать как стоимость, так и рост в одном взаимном фонде? Что происходит с дебатами, когда мы вводим индексные фонды в сравнение?

Что покупают и удерживают?

Покупать и удерживать инвесторов считают, что «время на рынке» - более разумный инвестиционный стиль, чем «выбор времени на рынке». Стратегия применяется путем покупки инвестиционных ценных бумаг и их долгосрочного хранения, поскольку инвестор считает, что долгосрочная прибыль может быть разумной, несмотря на волатильность, характерную для краткосрочных периодов. Эта стратегия находится в противоречии с абсолютным сроком рынка, который, как правило, имеет покупку и продажу инвесторами более коротких периодов с намерением покупать по низким ценам и продавать по высоким ценам.

Инвестор с бай-и-холдом будет утверждать, что проведение более длительных периодов требует менее частых торгов, чем другие стратегии. Поэтому торговые издержки минимизируются, что приведет к увеличению общей чистой прибыли инвестиционного портфеля.

Что такое фундаментальный анализ?

Фундаментальный анализ - это форма активной стратегии инвестирования, которая включает анализ финансовой отчетности с целью выбора качественных запасов. Данные финансовой отчетности используются для сравнения с прошлыми и настоящими данными конкретного бизнеса или с другими предприятиями отрасли. Анализируя данные, инвестор может получить разумную оценку (цену) акций конкретной компании и определить, является ли товар хорошей покупкой или нет.

Что такое технический анализ?

Инвесторы, использующие технический анализ (технические трейдеры), часто используют диаграммы для определения последних ценовых моделей и текущих рыночных тенденций с целью прогнозирования будущих моделей и тенденций. Иными словами, существуют определенные модели и тенденции, которые могут предоставить техническому трейдеру определенные сигналы или сигналы, называемые индикаторами, о будущих движениях на рынке. Например, некоторым шаблонам даются описательные имена, такие как «голова и плечи» или «чашка и ручка». Когда эти паттеры начинают формироваться и признаются, технический трейдер может принимать инвестиционные решения на основе ожидаемого результата шаблона или тенденции.

Что такое распределение тактических активов?

Тактическое распределение активов - это комбинация многих предыдущих стилей, упомянутых здесь. Это инвестиционный стиль, в котором три основных класса активов (акции, облигации и денежные средства) активно сбалансированы и корректируются инвестором с целью максимизации доходности портфеля и минимизации риска по сравнению с эталоном, например индексом. Этот стиль инвестирования отличается от стиля технического анализа и фундаментального анализа тем, что он фокусируется прежде всего на распределении активов и, во-вторых, на выборе инвестиций. Это большое представление о картине - это хорошая причина, по крайней мере, с точки зрения инвестора, выбирающего тактическое распределение активов, и что-то называемое Modern Portfolio Theory, в котором, по сути, говорится, что распределение активов оказывает большее влияние на доходность портфеля и рыночный риск, чем индивидуальный выбор инвестиций ,

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет.Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.