Возврат на формулу справедливости после первого года

Помимо расчета рентабельности собственного капитала за первый год, инвестор недвижимости может захотеть узнать свою отдачу от собственного капитала, как прогнозировалось на будущие годы или как опытный после первого года.

Это может быть важно, поскольку, как только собственность оценивается, и ипотечный кредит был несколько окуплен, сумма инвестиций, вложенных в этот момент, может быть лучше использована в других местах, если текущая рентабельность капитала будет низкой.

Сложность: Простота

Требуемое время: 10 минут

Вот как:

1. Как можно точнее оценить текущее или прогнозируемое значение имущество. В этом примере мы будем использовать $ 510 000 как значение свойства.
2. Определите выплату по ипотеке. В нашем примере предположим, что остаток по ипотеке составляет $ 375 000.
3. Затем рассчитайте движение денежных средств после налогов (CFAT). Мы будем использовать $ 17 000.
4. Наша прибыль на капитал - это CFAT / (Value-Payoff):

   $ 17 000 / ($ 510, 000 - $ 375 000) =. 126 или 12. 6% - наш возврат на капитал

Советы:

• В этом примере доходность по акциям кажется отличной по сравнению с преобладающими процентными ставками. Однако, если залог был выплачен больше, а стоимость выросла больше, результат мог бы быть вдвое меньше или, скажем, 6%.

  В этом случае возможно, что продажа имущества и инвестирование в другой будет разумнее из-за лучшей ROE на новом объекте.

Давайте рассмотрим рентабельность инвестиций в аренду недвижимости Инвестирование

Есть несколько веских причин, по которым инвесторы считают, что перемещение активов с рынков акций и облигаций в недвижимость может значительно увеличить их рентабельность инвестиций, возврат по инвестициям.

Давайте посмотрим, что делает недвижимость настолько прибыльной:

Надежный: Это материальный актив, который вы фактически застраховываете от потери. Если он поврежден или уничтожен, вы получаете компенсацию. Если вы владеете акциями акций, и компания обанкротится или появляются плохие новости о доходах, а ваши цены акций рушится, это перерывы.

Окончание: Они могут хранить печать и выпуск акций в компании, но в мире существует только так много недвижимости. Да, вы можете что-то построить на нем, но это все еще единый вечно уникальный участок земли.

Налог на прибыль от прироста капитала: Ваша прибыль при продаже акций реализуется в год продажи, без каких-либо исключений. Вы можете использовать 1031 Tax Offferred Exchange от IRS для отсрочки налога на прирост капитала от прибыли от продажи инвестиций в недвижимость. Фактически, вы можете отложить его навсегда! Если вы наращивали свой портфель на протяжении многих лет, используя 1031 Exchange, вы не платили никаких налогов на прирост капитала. Если вы уйдете, ваши наследники наследуют имущество по его нынешней усиленной стоимости, и все эти капитальные прибыли просто уйдут!Да, вы можете в какой-то мере взять его с собой.

Движение денежных средств и возврат вознаграждения: Недвижимость со временем доказала свою значимость, хотя на этом пути есть икота. Таким образом, владея арендной собственностью, вы получаете прибыль через вознаграждение, и вы снимаете ее с расходов за положительный ежемесячный денежный поток.

Рост собственного капитала путем выплаты ипотечного кредита: Вы платите за этот ипотечный платеж каждый месяц, а часть его идет на капитал.

Вы строите стоимость актива, по которой вы можете брать по очень выгодным ставкам.

Отчисления на большие расходы: Вы должны вычитать расходы на управление, обслуживание и эксплуатацию, а также налоги на недвижимость с вашего дохода или даже доходы от других инвестиций.

Амортизация - это подарок: Вы можете обесценить стоимость структуры (а не земли) более 27. 5 лет. Это не деньги, которые вы потратили, но вы получаете списание доллара за доллар против дохода за амортизацию каждый год.

Отличное кредитное плечо с низким уровнем риска: Используя ипотечные кредиты, вы можете использовать 80% или более стоимости покупки арендуемого имущества. Зачем тратить 200 000 долларов на покупку одной домашней наличности, когда вы можете купить четыре из них с авансовыми платежами и ежемесячно вносить эти четыре денежных потока в банк?