Как накладываются налоги на ваши фондовые инвестиции

Важно учитывать налоги при инвестировании в фондовый рынок. Если вы не учитываете налоговые последствия ваших инвестиций в акции, вы получите намного меньше, чем планировали.

Существует две налоговые условия для инвестиций в акции: квалифицированные пенсионные счета и регулярные счета. Скорее всего, вы будете инвестировать в обе среды.

Квалифицированные пенсионные счета

Квалифицированные пенсионные счета, такие как 401 (k) или индивидуальный пенсионный счет, как правило, позволяют ваши деньги расти без уплаты налогов до вывода средств.

Регулярные квалифицированные счета позволяют вкладывать деньги, прежде чем платить налоги на прибыль. Это снижает ваш текущий налоговый счет.

Однако, когда вы снимаете деньги на пенсии, вы платите регулярные налоги на прибыль за свои взносы и любые доходы.

Учетный взнос Roth позволяет вам инвестировать доллары после уплаты налогов. Он не снижает ваш текущий налоговый счет. Однако вы можете снять взносы и доходы без уплаты налогов во время выхода на пенсию.

Если вы считаете, что во время выхода на пенсию вы окажетесь в более низком налоговом бремени, вам будет лучше с обычным пенсионным счетом. Если вы считаете, что во время выхода на пенсию вы окажетесь в высокой налоговой бремени, вы должны рассмотреть учетную запись Roth.

Существуют определенные ограничения на регулярные и пенсионные счета Roth, поэтому проконсультируйтесь с вашим налоговым консультантом, прежде чем принимать решение о наилучшем выборе для вас.

Неквалифицированные фондовые инвестиции

У неквалифицированных счетов инвестиционных фондов есть два основных налога. Если ваши акции выплачивают дивиденды, вы должны уплачивать подоходный налог с платежей.

Как правило, налог на дивиденды составляет 15%. Однако это всегда подлежит изменению.

Другое налоговое вознаграждение включает продажу акций за прибыль или убыток. Если вы держите акции более одного года, любая прибыль облагается налогом по долгосрочным ставкам прироста капитала. Эта ставка также составляет 15%, а также может быть изменена.

Если вы продаете акции на прибыль, но владели акциями менее одного года, вы будете платить регулярные налоги на прибыль. В зависимости от вашего налогового брелка это может быть значительно выше 15%. Как всегда, обратитесь к своему налоговому консультанту.

Что делать, если вы продаете за потерю? Во многих случаях вы можете требовать долгосрочную или краткосрочную потерю капитала. Эти потери часто могут использоваться для компенсации прироста капитала.

Важно учитывать налоговые последствия ваших инвестиций в акции. Как правило, чем больше вы можете ввести квалифицированный пенсионный счет, тем лучше он с налоговой точки зрения.

Однако ваши инвестиции в акции - всего лишь одна часть вашей налоговой ситуации. Квалифицированный налоговый консультант может помочь вам выбрать лучшую стратегию.