Что делает финансовый советник для вас?

Купить высоко и продать низко. Заимствовать старую розничную пословицу, вы не можете получить прибыль от объема? таким образом продавая акции.

Некоторые инвесторы считают, что у них нет времени, энергии или таланта, чтобы исследовать и идентифицировать акции для своего портфеля, тем более эффективно управлять своими деньгами. Их потребности выходят за рамки биржевого брокера - им могут понадобиться услуги квалифицированного финансового консультанта.

В этой серии из двух частей я рассмотрю, что может сделать для вас финансовый консультант, и обсудить различные типы финансовых консультантов и то, как они работают с вами.

В этой статье рассматриваются преимущества, которые вы можете ожидать от финансового консультанта.

Хороший финансовый консультант будет работать с вами, чтобы разработать план игры, который соответствует вашим финансовым условиям и адаптирует план для достижения ваших целей.

Некоторые люди считают, что им удобнее делать свое дело? и не хотите тратить деньги, что хороший консультант может стоить.

С другой стороны, многие люди с радостью передают детали разработки финансового плана эксперту.

Какие финансовые консультанты делают

Большинство финансовых консультантов хотят посмотреть на вашу финансовую картину? все ваши доходы и обязательства. Они хотят получить полное представление о том, где вы находитесь в финансовом отношении, чтобы они могли нарисовать карту, откуда вы находитесь, куда вы хотите отправиться. Вот некоторые из преимуществ использования финансового консультанта:

• The Big Picture ?? Финансовый консультант разработает всеобъемлющий профиль вашего финансового состояния. Этот профиль будет определять области сильных и слабых сторон.

• Неэмоциональная оценка? Финансовый консультант даст вам бесстрастную оценку того, что нужно сделать. Деньги - эмоциональная тема для многих людей, что часто приводит к плохим решениям.
• Выделить ресурсы? Вероятно, у вас есть конкурирующие приоритеты, такие как отправка детей в колледж при создании пенсионного фонда. Финансовый консультант может помочь вам выделить ресурсы, чтобы обе цели получили соответствующую долю в долларах.
• Минимизировать налоги ?? Большинство инвестиционных решений несут какой-то краткосрочный или долгосрочный налоговый эффект. Ваш консультант может помочь вам сформировать ваши инвестиции таким образом, чтобы держать налоги до минимума и больше ваших вложенных долларов.
• Планирование недвижимости ?? Тщательное планирование поможет гарантировать, что ваше имение переходит к любимым людям таким образом, который защищает как можно большую ценность.

В широком смысле ваш консультант будет охватывать эти области. Более конкретно, ваш консультант сосредоточится на этих областях:

• Учетные записи на пенсию, такие как 401 (k) s, IRA и т. Д.
• Страхование, включая медицинскую помощь, жизнь, инвалидность, ответственность
• Цели образования для того, сколько детей в каком возрасте
• Налоги как на личные, так и на бизнес, если нанимаются или владеют бизнесом
• Другие финансовые цели, такие как второй дом, покупка бизнеса, выход на пенсию ранний

План

В зависимости от типа финансового консультанта вы используете, вы получите какой-то финансовый план, в котором подробно рассказывается о результатах работы советника и дается план достижения ваших целей.

План может включать в себя варианты достижения ваших целей, которые связаны с различными уровнями обязательств с вашей стороны (прочитайте, что доллары).

Заключение

Во второй части этой серии я рассмотрю, как различные финансовые консультанты выполняют свои планы и сколько стоят их услуги.

Финансовые консультанты приходят в разных вкусах, каждый со своими сильными сторонами.

Вторая часть этой серии рассматривает, как эти финансовые консультанты отличаются исполнением и компенсацией.