Что такое денежный поток и почему это важно?

Что такое денежный поток?

Движение денежных средств - это деньги, которые перемещаются (текут) в вашу компанию и выходят из нее через месяц. Хотя иногда кажется, что денежный поток идет только в одном направлении - из бизнеса - он течет в обоих направлениях.

• Наличные деньги поступают от клиентов или клиентов, которые покупают ваши товары или услуги. Если клиенты не платят в момент покупки, часть вашего денежного потока поступает из сборов дебиторской задолженности.

• Наличные деньги выходят из вашей компании в виде платежей за расходы, такие как арендная плата или закладная, в ежемесячные платежи по кредитам, а также в виде платежей за налоги и другую кредиторскую задолженность.

Подумайте о «денежном потоке» как о картине вашего счета для проверки бизнеса. Если придет больше денег, чем происходит, вы находитесь в ситуации «положительного денежного потока», и у вас есть достаточно для оплаты ваших счетов. Если больше денег выйдет, чем придет, вам грозит переубеждение, и вам нужно будет найти деньги, чтобы покрыть ваши овердрафты. Вот почему новым предприятиям, как правило, нужен оборотный капитал в виде кредита или кредитной линии для покрытия дефицита денежных средств.

Почему денежный поток настолько важен?

Недостаток денежных средств является одной из самых больших причин, по которым малые предприятия терпят неудачу. Администрация малого бизнеса говорит, что «неадекватные резервы наличности» - главная причина, по которой стартапы не преуспевают. Это называется «бег из денег», и он будет закрывать вас быстрее, чем что-либо еще.

Денежный поток при запуске бизнеса

Работа с проблемами с денежными потоками сложнее, когда вы начинаете бизнес. У вас много денег, и деньги идут быстро. И у вас могут не быть продаж или клиентов, которые платят вам. Вам понадобятся некоторые другие временные источники наличных денег, например, через временную кредитную линию, чтобы вы могли двигаться в ситуации положительного денежного потока.

Движение денежных средств в сезонных бизнес-процессах

Денежный поток особенно важен для сезонных предприятий - тех, которые имеют большое колебание бизнеса в разное время года, например, для отдыхающих и летом бизнес. Управление денежными потоками в этом типе бизнеса сложно, но это можно сделать с усердием.

Как анализировать денежный поток

Лучший способ отслеживания движения денежных средств в вашем бизнесе - запустить отчет о движении денежных средств.

В отчете о движении денежных средств рассматривается изменение денежных средств (в данном случае, вашего расчетного счета) от различных видов деятельности и увеличивается или уменьшается на других счетах в бизнес-балансе.

Например:

• Что происходит с наличными, если клиент оплачивает счет?
• Что происходит с деньгами, если ваши покупки в бизнесе поставляются?
• Что происходит с наличными, если вы покупаете компьютер?
• Что происходит с деньгами, если вы платите работнику или независимому подрядчику?

Иногда вам может потребоваться отслеживать движение денежных средств еженедельно, возможно, даже ежедневно.

Сьюзан Уорд, в Small Business Information-Canada, предлагает:

A быстрый и простой способ проведения анализа денежных потоков - это сравнение общих неоплаченных покупок с суммарными объемами продаж в конце каждого месяца. Если общая сумма неоплаченных покупок превышает общий объем продаж, вам нужно будет потратить больше денег, чем вы получите в следующем месяце, что указывает на потенциальную проблему с денежным потоком.

Чтобы углубиться в это утверждение:

1. В конце этого месяца просмотрите свои общие продажи.

2. Добавьте покупки, которые вы сделали, за которые еще нужно заплатить.

3. Разница в том, что вам нужно будет приносить доход, чтобы оставаться на месте.

Если этот ежемесячный дефицит наличных средств продолжится в течение нескольких месяцев, вы получите все дальше и дальше.

Ваше бухгалтерское программное обеспечение должно иметь отчет о движении денежных средств в качестве одного из стандартных отчетов, или ваш бухгалтер может запустить его для вас. Узнайте больше о некоторых решениях проблем с денежными потоками.