Что такое чистый денежный поток и как он используется?

Если вы работаете в бизнесе, важно понимать потоки денежных средств, чтобы ваша компания была прибыльной и имела достаточный капитал. Ваш чистый денежный поток может меняться от месяца к месяцу, поэтому важно регулярно рассчитывать его, чтобы иметь точную картину успеха вашего бизнеса.

Чистый денежный поток - это разница между денежными выплатами и денежными поступлениями компании. Обычно это рассчитывается ежемесячно, и вы найдете его в отчете о движении денежных средств компании.

Если у компании сильный и положительный чистый денежный поток месяц за месяцем, он считается финансово сильным, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. Если, с другой стороны, он имеет слабый денежный поток или даже отрицательный денежный поток (он теряет деньги), то он финансово слабый и может даже оказаться под угрозой банкротства.

Чистый денежный поток предоставляет средства, которые компания должна расширять, вкладывать средства в исследования или в новое оборудование или выплачивать дивиденды или сокращать задолженность.

Как рассчитать чистый денежный поток

Хотя вы можете найти чистый денежный поток по отчетам о движении денежных средств компаний, расчет чистого денежного потока прост. Вам просто нужно знать, сколько компания принесла и сколько она выплатила за любой данный период.

Вот формула:

Чистый денежный поток = денежные поступления - денежные платежи (в течение определенного периода времени)

Еще один способ взглянуть на чистый денежный поток - рассмотреть отчет о движении денежных средств и его три разные части, которые включают в себя: Денежные потоки от операционной деятельности, денежные потоки от инвестиционной деятельности и денежные потоки от финансовой деятельности.

Когда вы разрабатываете отчет о движении денежных средств, общая сумма представляет собой чистые денежные потоки для фирмы. Вы приходите к этому ответу, добавляя результаты от каждой из трех частей отчета. Вот два способа рассчитать это:

Чистый денежный поток = Движение денежных средств от операционной деятельности + Движение денежных средств от инвестиционной деятельности + Движение денежных средств от финансовой деятельности

или

Чистые денежные потоки = CFO + CFI + CFF > Что, если чистый денежный поток является низким или отрицательным?

Как указано выше, компания, которая имеет слабый чистый денежный поток или отрицательный чистый денежный поток, может быть в беде. Однако, несмотря на то, что компания не может поддерживать слабый чистый денежный поток в течение неопределенных периодов, несколько месяцев этих результатов могут не быть признаком опасности, особенно если есть веская причина для результатов.

Например, у компании может быть низкий чистый денежный поток, потому что он инвестирует в дорогостоящее новое оборудование или платит за новое производственное предприятие. В этих случаях потенциальный потенциал роста после того, как новое оборудование или объект начнет получать доход, может значительно перевесить недостаток временно плохого баланса.

Однако чистый денежный поток, который становится меньше в месяц за месяцем, может указывать на падение продаж или снижение прибыли, что, очевидно, не является хорошим признаком для бизнеса.

Если вы управляете бизнесом, убедитесь, что вы понимаете, как рассчитать чистый денежный поток, чтобы ваш бизнес был таким же прибыльным, как вы думаете.