Лучшее время для инвестиций в индексные фонды

Для большинства долгосрочных инвесторов любое время может быть лучшим временем для инвестиций в индексные фонды; однако существуют определенные рыночные условия, которые дают индексным фондам преимущество перед их активно управляемыми коллегами фонда.

Почему индексные фонды в целом являются лучшими инвестиционными решениями для долгосрочных инвесторов? Короткий ответ заключается в том, что их пассивный характер и недорогая структура обеспечивают преимущество в производительности, которое помогает им в большинстве случаев использовать большинство активно управляемых фондов.

Но как насчет краткосрочных стратегий фондовых индексов? Когда самое лучшее время для инвестиций в индексные фонды? Существуют ли определенные рыночные условия, которые делают индексные фонды лучшими идеями, чем активно управляемые фонды? Давайте продолжим отвечать на эти вопросы.

Когда Индексные фонды бьют Активно управляемые фонды

Прежде чем идти дальше с пассивными и активными дебатами, следует отметить, что нет абсолютного, безупречного метода для прогнозирования того, какие типы взаимных фондов будут лучше, чем другие, в течение любого периода времени , особенно краткосрочные периоды, например, один год или менее.

Но есть условия, которые могут сделать индексные фонды более разумным выбором для инвестиций, чем активно управляемые фонды:

• Strong Bull Markets (Stocks): Когда цены на акции растут во всех секторах и типах взаимных фондов, активный фонд менеджеры теряют свое преимущество, потому что стратегические покупки и продажи имеют столько же шансов потерять основные рыночные индексы, как их сопоставление или избиение. Например, в 2006 году, когда рынок находился в последнем календарном году своего предыдущего бычьего забега, Vanguard 500 Index (VFINX) избили более 75% крупных фондов смешивания. А в 2010 и 2011 годах, когда запасы находились в полном режиме восстановления после валютного рынка 2008 года, VFINX превзошел 70% и 80% сортных компаний, соответственно.

• Слабые экономические условия (облигации): Рынки облигаций могут быть трудными для навигации, а менеджеры фондов облигаций с активными стратегиями управления часто учатся этому трудному пути - теряя индексные фонды, такие как < Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) . Например, когда экономическое восстановление сократилось в 2011 году, а фондам фондов повезло избежать отрицательных результатов, фонды облигаций имели положительный год. Но фонды облигаций были отличным годом. VBMFX превысил 85% всех среднесрочных облигаций. Наиболее распространенное время, когда фонды индекса теряют средства, активно управляемые фондами, - это когда рынки становятся нестабильными, и только квалифицированный (или удачливый) активный менеджер фонда может просеять через акции или облигации, которые могут опережать основные рыночные индексы. Такой рынок часто называют рынком акций. И, как и в любой рыночной среде, есть также определенные сектора, которые могут работать лучше, чем другие на нестабильных рынках.

Использование интеллектуальных фондов с умом

Суть в том, что нет никакого способа предсказать, что рынок будет делать каждый год по годам, или за любой определенный период времени. Индексные фонды могут быть интеллектуальными инструментами для диверсификации и могут быть разумно использованы в сочетании с активно управляемыми фондами для создания прочного долгосрочного портфеля.

Наиболее авторитетные компании с хорошим разнообразием недорогих индексных фондов включают Vanguard, Fidelity и Charles Schwab.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.