Средние коэффициенты расходов для взаимных фондов

Сравнение коэффициентов расходов аналогично сравнению яблок и апельсинов - некоторые виды фондов, естественно, будут иметь более высокие коэффициенты расходов, чем другие. Поэтому, анализируя взаимные фонды, хорошо знать средний коэффициент расходов для определенного типа фонда, который вы анализируете, а затем попытайтесь найти лучшие средства, которые также имеют ниже среднего.

Средние коэффициенты расходов по типу фонда

Есть много хороших взаимных фондов с коэффициентами ниже среднего уровня, которые можно выбрать во вселенной.

Поэтому не соглашайтесь на дорогостоящие, когда вы можете недорого и качественно! Ниже приводится разбивка и сравнение средних коэффициентов расходов по основным типам фондов:

Фонды с крупными капиталами: 1. 25%
Фонды со средним капиталом: 1. 35%
Фонды с малой капитализацией: 1. 40%
Иностранные фондовые фонды: 1. 50%
Индексные фонды S & P 500: 0. 15%
Фонды облигаций: 0. 90%

Никогда не покупайте взаимный фонд с коэффициентами расходов выше этих! Обратите внимание, что средняя стоимость изменяется по категории фонда. Основная причина этого заключается в том, что затраты на исследования для управления портфелем выше для определенных нишевых областей, таких как акции с малой капитализацией и иностранные акции, где информация не так легко доступна по сравнению с крупными отечественными компаниями. Поэтому дополнительные исследования, необходимые аналитикам и менеджерам паевых фондов, естественно, приведут к увеличению эксплуатационных расходов по взаимному фонду.

Примечание. Эти средние значения я бы назвал «близкими приближениями» и были взяты непосредственно из моего программного обеспечения для взаимных фондов Morningstar.

Вы также можете найти похожие номера на большинстве сайтов исследований взаимного фонда.

Индексные фонды имеют более низкие коэффициенты расходов

По той же причине индексные фонды имеют низкие затраты. Поскольку они пассивно управляются, то есть управляющий фондом отслеживает только акции или облигации с базовым индексом фонда, операционные издержки фонда могут быть крайне низкими.

Например, фонд индекса S & P 500 просто держит те же акции в индексе, и поэтому не требуется никаких исследований или анализа, чтобы найти акции или облигации для покупки в фонде, как в случае с активно управляемыми фондами.

Большинство индексных фондов будут иметь коэффициенты расходов около 0. 20% или ниже. Некоторые фонды, торгуемые на бирже, или ETF, могут иметь коэффициенты расходов даже ниже, чем индексные паевые фонды.

С учетом сказанного, средства с самыми низкими коэффициентами расходов не всегда являются лучшими. Поэтому при анализе взаимного фонда коэффициент расходов является лишь одной из нескольких вещей, которые нужно рассмотреть, прежде чем покупать фонд.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.