3 Причины рассмотреть использование ETFs Vs. Взаимные фонды

Когда я встречаюсь с новыми или потенциальными клиентами, мы говорим об инвестиционной стратегии, которая подходит именно для их конкретных обстоятельств. Зачастую возникает вопрос: «Как вы относитесь к паевым инвестициям? «

Ответ на этот вопрос заключается в том, что это зависит. Мне не обязательно не нравятся паевые фонды, и есть некоторые фонды, которые мне очень нравятся. Однако, когда это возможно, я предпочитаю использовать фонды с обменными курсами (ETS) и взаимные фонды.

Если вы новичок в мире инвестиций, может быть полезно дать вам руководство по двум различным типам инвестиций. ETF - это инвестиционные фонды, которые торгуются ежедневно на фондовых биржах, как и акции. ЕФО можно рассматривать как корзину акций, облигаций или товаров, отслеживающих индекс. Например, один известный ETF - это DVY, i-Shares Select Dividend. Этот ETF стремится отслеживать инвестиционные результаты индекса Dow Jones U. S. Select Dividend Index, который состоит из относительно высоких дивидендов, уплачивающих акции США.

Взаимные фонды работают немного по-другому. Эта инвестиционная стратегия объединяет ваши деньги вместе с другими инвесторами для приобретения коллекции акций, облигаций или других ценных бумаг, известных как портфель. Вместо торговли на бирже, как ETF, цена взаимного фонда, также известная как стоимость ее чистых активов (NAV), определяется общей стоимостью ценных бумаг в портфеле, разделенной на количество выпущенных акций фонда ,

Эта цена колеблется в зависимости от стоимости ценных бумаг, находящихся в портфеле в конце каждого рабочего дня. Обратите внимание, что инвесторы взаимного фонда фактически не владеют ценными бумагами, в которые инвестирует фонд; они владеют акциями самого фонда.

По номинальной стоимости две инвестиции кажутся весьма похожими, чем то, как их цены выведены.

Но есть намного больше под поверхностью, о которой вы хотите знать, прежде чем сделать свое следующее крупное решение ETF или взаимного фонда. Три из наиболее важных факторов, которые следует учитывать, следующие:

1. Затраты

Первым существенным различием между ETF и взаимными фондами являются затраты на запуск. Поскольку ETFs торгуют, как акции, инвесторы могут покупать небольшие порции инвестиций, за исключением того, что инвесторы удерживаются на инвестиционном минимуме. Это может быть особенно полезно для инвесторов, которые только начинают.

С другой стороны, для взаимных фондов требуется инвестиционный минимум, который может составлять от 1 000 до 10 000 долларов США.

2. Прозрачность

Нет ограничений в отношении того, как часто можно торговать ETF, а торги могут выполняться в течение дня. Владелец ETF знает, какая цена его или ее ETF составляет каждую минуту торгового дня, что обеспечивает полную прозрачность.Это делает ETF привлекательными как для пассивных, так и для активных инвесторов.

Взаимные фонды не допускают внутридневной торговли, что приводит к нулевой прозрачности в течение дня. Цена взаимного фонда, стоимость чистых активов (NAV), рассчитывается только один раз в день после закрытия фондового рынка на 4 п. м.

3. Налоговые последствия

Следующим большим различием между ETF и взаимными фондами являются налоговые последствия.

В ETF нет реальных налогооблагаемых событий. Поскольку инвесторы могут покупать и продавать ETF, такие как акции, их прибыль и убытки основаны непосредственно на их торговле.

Взаимные фонды работают по-разному. Руководители фондов постоянно перебалансируют фонды путем продажи ценных бумаг в результате выкупа акций акционерами или перераспределения активов. Это имеет смысл, но вот улов: продажа ценных бумаг в портфеле взаимных фондов создает прирост капитала для всех акционеров. Результат? Вы будете нести налоги с продажи ценных бумаг, в основном принимая налоговое бремя других акционеров. Вы, вероятно, недовольны своим собственным налоговым счетом - почему вы когда-нибудь захотите взять кого-то еще?

Практический результат

Каждый человек имеет разные личные обстоятельства, и в мире инвестиций нет «одного размера».

Просто помните, что знание - это сила, и ваша домашняя работа на ваших инвестициях имеет решающее значение.

Следуйте за Wes на Twitter , Facebook и Wesmoss. com

Для ценных финансовых инструментов и информации о том, как настроить себя для счастливого выхода на пенсию, проверьте следующие:

Оптимизатор социального обеспечения, калькулятор выхода на пенсию, 401k Allocator, Money & Happiness Quiz, это время для Экономическое завершение? и вы можете уйти в отставку раньше, чем вы думаете

Раскрытие информации: Эта информация предоставляется вам как ресурс только для информационных целей. Он представляется без учета инвестиционных целей, терпимости к риску или финансовых обстоятельств любого конкретного инвестора и может оказаться неприемлемым для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование включает риск, включая возможную потерю принципала. Эта информация не предназначена и не должна составлять основную основу для любого инвестиционного решения, которое вы можете сделать. Всегда консультируйтесь со своим юридическим, налоговым или инвестиционным консультантом, прежде чем принимать какие-либо соображения или решения в отношении инвестиций / налогов / недвижимости / финансового планирования.