15 Home Налоги на бизнес Ответы на вопросы

Многие потенциальные владельцы бизнеса или фрилансеры не решаются начать свое путешествие по собственной занятости, потому что они обеспокоены налоговыми проблемами. Они считают, что это сложно или беспокоиться о последствиях совершения ошибки. В то время как налоги с самостоятельной занятостью требуют немного больше работы, они предлагают достаточно преимуществ, чтобы узнать, как это стоит усилий. Вот ответы на первые 15 вопросов, связанных с налогами на занятость.

1) Должен ли я взять вычет домашнего офиса?

Было время, когда списание части вашего дома для деловых целей увеличило бы риск аудита. Поскольку более 50 процентов предприятий работают в домашнем офисе, это уже не так, поэтому не бойтесь взять вычет домашнего офиса. Просто помните, что вы можете просто списать пространство, которое вы используете исключительно и регулярно для своего бизнеса. Узнайте больше о выводе домашнего офиса.

2) Могу ли я списать свой автомобиль как бизнес-счет?

Любые расходы, которые у вас есть, которые необходимы вам для ведения бизнеса, могут быть вычитанием бизнес-налога, который включает расходы на туристический бизнес. Вы можете прямо указать часть своего автомобиля, используемого для деловых целей. Чтобы взять списание, вы должны доказать, что бизнес используется автомобилем через организованное ведение записей. У вас есть два варианта взять выкуп бизнес-машины, самым простым из которых является отслеживание вашего пробега с помощью журнала или бизнес-приложения.

Каждый год IRS дает коэффициент пробега. Просто умножьте курс на связанный с бизнесом пробег, который вы отслеживаете, чтобы получить вычет. Второй вариант - использовать фактические расходы. Для этого вам нужно будет хранить все записи, касающиеся ухода и обслуживания вашего автомобиля.

3) Какие виды вычетов я могу взять за самозанятость?

Два из преимуществ самостоятельной занятости: 1) получение вашего валового дохода и 2) налоговые вычеты, связанные с работой.

Это может сделать налоговое время немного сложнее, потому что вы должны платить налоги на самозанятость и социальную защиту, которую ваш работодатель обычно вычитает для вас. Но, в отличие от традиционной работы, вы можете вычесть много расходов, которые вы не можете выполнять на работе. Например, вы не можете вычесть свои расходы на поездку на работу, тогда как вы можете вычесть расходы, связанные с бизнесом. Почти любые расходы, необходимые для ведения бизнеса, вычитаются, включают в себя доступ к Интернету, маркетинговые затраты и многое другое. Вот 15 общих самостоятельных налоговых вычетов.

4) Сколько лет я могу пойти, не получая прибыль от своего домашнего бизнеса?

IRS понимает, что иногда предприятия, особенно стартапы или экономические трудности, могут потерять. Есть несколько аспектов бизнеса, которые IRS считает при принятии решения о том, есть ли у вас бизнес или хобби.Важнейшими факторами являются то, работает ли вы как бизнес, например, создавая бизнес-структуру, у вас есть намерение получать прибыль, заниматься деятельностью по созданию своего бизнеса и т. Д. Если вы ведете себя как бизнес, тогда IRS, скорее всего, увидит, что у вас есть один. Если у вас есть чистый убыток в более чем двух из пяти лет работы, вы рискуете стать предметом бизнеса для хобби. Таким образом, по сути, вы хотите получить чистую прибыль не менее трех из пяти лет.

Непрерывные убытки в бизнесе (что означает, что вы списываете больше, чем вы делаете), поэтому вы рискуете получить аудит IRS. С учетом сказанного вы можете списать свои расходы на бизнес-хобби до суммы, которую вы заработаете. Если вы заработали 1000 долларов США, но у вас было 1 500 долларов из вашего бизнеса для хобби, вы можете вычесть 1 000 долларов США. Однако, если вы отвечаете требованиям бизнеса, вы можете вычесть 1 500 долларов США и взять убыток в размере 500 долларов США. Посетите IRS для получения информации о бизнесе и хобби.

5) Нужны ли мне квитанции для всех моих списаний?

Да. Ведение расписок по всем расходам и отчислениям важно, поскольку бремя доказывания лежит на вас, если оно проверено. Существует множество систем подачи, которые вы можете использовать, чтобы привести в порядок все ваши квитанции. Возможно, вы захотите использовать программное обеспечение для ведения бухгалтерского учета, которое поможет вам организовать ваши доходы и расходы и упростить составление налоговых отчетов.

Вы

6) Сколько можно получить доход от самостоятельной занятости, не сообщая об этом? <Не Нет. IRS требует, чтобы вы сообщали ВСЕ о своем доходе. В зависимости от типа домашнего бизнеса вы можете получить форму 1099-MISC. Однако, если вы продаете свои товары или услуги напрямую, вы не можете получать какие-либо отчеты о прибылях и убытках. Но это не значит, что вам не нужно сообщать, что вы заработали. Важно отслеживать все доходы, получаемые от вашего бизнеса, и сообщать обо всем этом.

7) Должен ли я нанимать бухгалтера, чтобы помочь мне с моими налогами на домашний бизнес?

Не обязательно. Вы должны решить, следует ли искать внешнюю помощь при подготовке своих личных и деловых налогов. Если у вас мало опыта в подготовке ваших бизнес-налогов, это может быть разумная инвестиция для поиска помощи на первый год или два. Финансовое управление и налоговое программное обеспечение могут быть полезны, если у вас нет бюджета для бухгалтера или налогового специалиста. Обратите внимание, что бухгалтерский учет и налоговые услуги не облагаются налогом.

8) Каковы верхние флаги аудита для домашнего бизнеса?

Вам не следует пугать страх перед аудитом, чтобы вы не начали домашний бизнес. Тем не менее, вы должны позволить страху перед аудитом рекомендовать вам следить за налоговыми вопросами и быть честными в своих отчетах. Вот несколько вещей, которые могут спровоцировать IRS на более пристальный взгляд на ваши налоги:

Питание, путешествия, развлечения - часто личные командировочные расходы сочетаются в деловых поездках, что может побудить IRS принять смотреть.

• Доход - согласно SBA, чем больше дохода вы зарабатываете, тем выше риск аудита.
• Наличный бизнес. Потому что нет бумажной тропы, когда вы принимаете наличные, легче не сообщать. В результате IRS подозрительно относится к денежным компаниям.
• Незначительные вычеты
• Заявка на 100% коммерческое использование вашего автомобиля. Поскольку большинство владельцев домашнего бизнеса используют свой автомобиль для личного и делового бизнеса, может оказаться рискованным требовать, чтобы ваш автомобиль использовался только для бизнеса. Это справедливо для других расходов, таких как мобильные телефоны и Интернет, в которых вы часто используете их как для бизнеса, так и для личного пользования. Вместо этого определите процент времени, используемый в качестве бизнеса, и вычтите это.
• Ваше возвращение за пределами статистических норм. IRS иногда запускает случайные показы, сравнивающие доходность против других. Если ваш много отличается от возвратов, которые считаются похожими на ваши, он может быть помечен для проверки.
• 9) Нужно ли иметь федеральный налоговый идентификационный номер (FEIN) для моего домашнего бизнеса?

Если вы являетесь единоличным владельцем без сотрудников или с одним членом LLC без сотрудников, вам не нужен FEIN - вы можете использовать свой номер социального страхования. Для любой другой бизнес-установки требуется FEIN. С учетом сказанного, поскольку номера FEIN бесплатны, это не повредит. В зависимости от типа домашнего бизнеса, который вы запускаете, вас могут попросить указать номер вашего социального страхования. Если у вас есть бизнес FEIN, вы можете дать это вместо этого и защитить свой номер социального страхования.

10) Почему меня спрашивает клиент, чтобы заполнить форму W-9?

Форма W-9 является официальной формой IRS, используемой компанией, когда они хотят, чтобы вы отправили им свой идентификационный номер налогоплательщика (либо ваш номер социального страхования, либо FEIN). Он похож на W-2, за исключением того, что он используется для независимых подрядчиков, консультантов и других самозанятых работников. Эта форма помогает компании правильно заполнить налоговую форму 1099-MISC, которую она отправит вам в конце января, чтобы вы могли делать свои налоги. Он также отправляет копию в IRS.

11) Нужно ли в конце года оплачивать налоги на домашний бизнес?

Не всегда. Самозанятые лица обязаны уплачивать любой подоходный налог с физических лиц и налог на самостоятельную занятость, подлежащий погашению в конце года. Это бремя может быть уменьшено с помощью различных налоговых вычетов. С учетом сказанного, есть много факторов, которые влияют на то, налагаете ли вы налоги. Во-первых, если вы находитесь в доме с двойным или множественным доходом, налоги, уплачиваемые другими членами (или ваша работа), могут компенсировать налоги, которые вы обязаны своему бизнесу, если другие члены имеют право на возмещение. Еще одно соображение - ваша структура бизнеса. Индивидуальное предприятие или отдельное лицо LLC, может подать расписание C и делать свои налоги в обычном порядке. Однако корпорации или партнерские отношения требуют, чтобы бизнес подавал налоги. Наконец, домашние предприятия обязаны платить сметные налоги. Принимая во внимание, что работодатель будет брать налоги с вашего дохода в каждый день выплаты жалованья, как владелец домашнего бизнеса, вам необходимо отправлять расчетные налоговые платежи четыре раза в год. Когда вы делаете свои налоги, вы вычитаете то, что вы отправили, подобно тому, как вы вычтете то, что заплатили от работодателя.

Если вы не платите сметные налоги, но ваша налоговая нагрузка составляет менее 1 000 долларов, вы, вероятно, будете в порядке. Но если вы должны $ 1 000 или больше, вы можете столкнуться с штрафами и дополнительными сборами.

12) Что такое налог на самостоятельную занятость и это в дополнение к регулярным налогам, которые я буду платить в конце года?

Да это другое. Налог на самозанятость выплачивается поверх любых других налогов, которые вы должны. Это самозанятая версия налога FICA, которая обычно оплачивается работодателями для Social Security и Medicare. Это связано с вашим чистым доходом от самостоятельной занятости. Форма Списка C, ваше налоговое программное обеспечение или налоговый специалист могут помочь вам сделать расчет. Хорошей новостью является то, что половина вашего налога на самозанятость вычитается.

13) Могу ли я списывать платежи по медицинскому страхованию?

Если вы работаете по найму, платите за собственное медицинское страхование и получаете чистую прибыль от бизнеса, вы можете вычесть полную стоимость страховых премий по медицинскому страхованию в качестве личного вычета. Если вы нарушите свою деятельность или почувствуете потерю, вы можете все же вычесть страховые взносы на медицинское страхование в качестве медицинского расхода в другой области вашей налоговой формы.

14) Какова вероятность того, что я получу аудит?

Согласно SBA, менее чем 2 процента доходов с доходом от $ 25 000 до $ 100 000 получают аудит. Это составляет чуть более 2 процентов для тех, кто делает больше, и падает до 1 процента для тех, кто составляет менее 25 000 долларов США. Только доход является не единственным фактором аудита, поэтому вы хотите, чтобы вы избегали аудит аудит флаг (см. вопросы № 8).

15) Что я могу ожидать, если меня проверят?

Во-первых, если флажок для проверки не обязательно означает, что что-то не так. IRS случайным образом сканирует результаты и сравнивает их со статистическими нормами. Или, если кто-то, с кем вы делали бизнес, находится под аудитом, ваше возвращение также может быть помечено. Обратите внимание: если вы будете проверены, IRS свяжется с вами по почте, а не по телефону. В большинстве случаев IRS будет запрашивать информацию, такую ​​как квитанции или журналы. Только 25% аудитов IRS фактически включают личную встречу, остальные 75% - это проверки по почте. Однако, если информация, которую вы должны отправить, слишком много для отправки по почте, вы можете запросить встречу лицом к лицу. IRS проверит вашу информацию и определит, нужно ли вам больше.

Отказ от ответственности: я не являюсь налоговым специалистом или лицензированным налоговым адвокатом. Предоставленная здесь информация должна использоваться в качестве общего руководства. По конкретным вопросам о ваших собственных налогах обратитесь к специалисту по налогам или обратитесь к официальным публикациям IRS.