Почему Топ-1000 списков финансовых консультантов Сделать меня скептически

Вы планируете перевести свой инвестиционный счет на миллион долларов советнику, который находится в списке лучших консультантов Barron's Top 1 000 U. S. Financial Advisors List. Barron's - это торговая марка, принадлежащая Dow Jones. Вы полагаете, что сотрудники Barron имеют опыт, чтобы определить качество финансовых консультантов.

Прежде чем сделать это, вы должны узнать больше о требованиях Баррона к включению в свой список.

Что нужно, чтобы стать одним из лучших советников в Америке?

Удержанная методология

Бэррон хотел бы, чтобы вы поверили, что он проводит всестороннюю проверку, которая определяет, какие специалисты появляются в своем списке. Справедливости ради следует отметить, что Barron's дает общий обзор критериев, которые он использует, однако он говорит, что его методология является конфиденциальной и конфиденциальной. Таким образом, вы никогда не узнаете, как именно Бэррон выбрал и оценил финансовые консультанты. Единственным очевидным критерием является количество активов, которые контролируются советниками.

Что относительно Vetting?

Barron's говорит, что он проверяет точность данных консультантов, анализируя информацию в нормативных базах данных (FINRA. Org, SEC. Gov), а также посредством бесед с фирмами по ценным бумагам и финансовыми консультантами. Это имеет смысл, поскольку регуляторы являются единственным источником публичных данных для консультантов, в частности, информацией, которая поможет вам определить их качество.

Жаль, что это неполные данные.

В Barron также используется советник, который задает более 100 вопросов. Однако в большинстве вопросов запрашиваются данные о клиенте, активе и доходах. Несколько вопросов касаются записей соответствия и сертификатов, которые влияют на надежность и знания консультантов.

Процесс проверки Barron звучит всеобъемлющим, но это не так, и вот почему:

• Нормативные базы данных содержат ограниченную информацию
• Перекрестная проверка с фирмой ценных бумаг звучит неплохо, но что это значит? Многие из лучших консультантов не имеют лицензии на фирмы с ценными бумагами.
• «Беседы с советниками» тоже не говорят. С кем они «разговаривают»? Какие вопросы они задают?

Великий совет или отличный маркетинг?

Barron's говорит, что рейтинги советников отражают суммы активов и доходы. Поскольку большинство доходов основано на проценте активов, это фактически одно измерение.

Вы должны полагать, что качество консультантов по активам и доходам. Однако это очень рискованное предположение. Советники, которые контролируют крупные активы, могут иметь крупнейшие торговые организации, которые не имеют ничего общего с компетентностью, этикой или превосходными советами.

Консультативная фирма с большим количеством продавцов «соберет» больше активов, чем фирма, которая не использует продавцов.Какую фирму вы хотели бы сообщить вам об инвестициях в свои активы: основанную на культуре продаж или той, которая основана на культуре консультаций?

Какая запись трека?

Barron's говорит: «Инвестиционные доходы не влияют на ранжирование, потому что доходность, которую производят консультанты, подвержена подверженности риску своих клиентов. «Или, по-другому, советники не имеют записей о треках, потому что их советы зависят от клиента и клиентов, которые могут влиять на то, как инвестируются их активы.

По правде говоря, нет никакого способа узнать, дают ли советники в списке Баррона конкурентные результаты. Но, несмотря на отказ от ответственности, вы должны верить, что они дают превосходные результаты, потому что они включены в список. И существенные активы должны быть основным показателем того, что советник добился превосходных результатов. Как уже отмечалось, нет никакой связи между активами, которые могли быть произведены путем маркетинга и финансового суждения, которое требуется для получения превосходной прибыли.

Профессиональные профили

Где профессиональные профили, которые раскрывают образование консультантов, опыт, сертификаты, этическую историю, фидуциарный статус, компенсацию, услуги и другие соответствующие данные? Это информация о голых костях, необходимая для определения качества финансового консультанта - помните; нет рекордов.

Конфликты интересов

Публикует ли Баррон список, чтобы увеличить тираж, создать рынок для своих исследовательских продуктов, продавать рекламу, или предоставить объективную услугу вы можете положиться, чтобы помочь вам выбрать лучший финансовый консультант? Большинство из этих целей создают потенциальные конфликты интересов. Не делайте предположений. Делай свою домашнюю работу. Вы примете лучшее решение.

Эта статья приходит к нам с любезностью Джека Уэймайра, автора книги «Кто следит за вашими деньгами»? (John Wiley, 2003) и основатель реестра Паладина. С 2003 года реестр Паладинов был БЕСПЛАТНЫМ ресурсом для индивидуальных инвесторов, которые ищут оценщиков 5-звездных оценщиков и консультантов, которые предоставляют компетентные, этические финансовые рекомендации.