Почему некоторые инвестиции теряют деньги и другие не

Это неудачный, но общий инвестиционный сценарий. Вы получаете горячий инвестиционный совет от коллеги, друга или, может быть, даже вашего брокера, и это звучит как отличная возможность заработать немного денег. Поскольку вы не можете его упустить, вы инвестируете часть ваших с трудом заработанных денег. Тогда, может быть, через несколько месяцев, или, может быть, через несколько лет ваши «горячие» инвестиции пойдут на нос, и вы потеряете кучу своих с трудом заработанных денег.

Или, может быть, вы не потеряете свои первоначальные инвестиции, но вы ничего не делаете, и вы упустили потенциальные возможности роста, доступные в других местах. Что пошло не так?

Прежде всего, большинство «горячих» советов по акциям должны быть переданы средним инвестором, которые должны вместо этого сосредоточиться на инвестициях с хорошими, устойчивыми темпами роста и низкими комиссионными. Спекуляция (это то, что большинство «горячих» советов по инвестированию) для опытных инвесторов, которые знают все возможности инвестирования и могут позволить себе потерять деньги, если «горячая» сделка становится кисшей. В конце концов, спекуляция может быть очень похожа на азартные игры и, как на азартные игры, спекуляции не для ваших пенсионных фондов или фонда для ваших детей.

Итак, почему некоторые инвестиции делают деньги, а другие теряют деньги?

Общие причины, по которым некоторые инвестиции зарабатывают деньги

Когда мы смотрим на акции и облигации, которые имеют историю сильной и последовательной производительности, мы видим некоторые шаблоны.

Хотя эти шаблоны не являются индикаторами безрисковых инвестиций на фондовом рынке (они мало и далеко друг от друга и в целом дорогие), они выделяют некоторые из многих причин, почему некоторые инвестиции делают деньги. Для спекулятивного инвестора или инвестора с риском (а не типа инвестора, которого вы хотите быть), существует очень мало волшебства или волнения за выбор твердых инвестиций.

Фактически, большую часть времени это всего лишь показатель хорошего бизнеса.

• Компания получает прибыль последовательно, поэтому они могут позволить себе выплатить проценты по вашей облигации или дивиденды за приобретенный вами запас.
• Производительность компании превосходит показатели ее конкурентов.
• Вы инвестировали в финансово сильную компанию, которая широко признана как хорошая инвестиция. Вы, скорее всего, получите хорошую цену за свои акции, когда будете готовы продать ее, если акции будут востребованы, а другие хотят ее купить.

При поиске хороших инвестиций легендарные инвесторы, такие как Уоррен Буффет, склонны рассматривать эти ключевые соображения и многие другие от руководства компании до самого бизнеса, чтобы определить стоимость компании и, следовательно, недооценены ли ее запасы ( что может предложить хорошую инвестиционную возможность). Когда дело доходит до инвестиций и выигрышей на рынке, мы также должны всегда оставлять небольшую комнату для простой удачи, что не является надежным инвестиционным принципом, но, конечно, не неслыханно.

Общие причины, по которым некоторые инвестиции теряют деньги

Так же, как есть несколько причин, по которым некоторые инвестиции вносят деньги, есть так много, если не больше, того, почему инвестиции теряют деньги. Чаще всего существует некоторая ошибка инвестора, задерживаясь на фоне неудавшейся инвестиции.

Многие инвестиции теряют деньги просто из-за поведения инвесторов. Является ли инвестор слишком часто торговать или не часто достаточно (что может быть разрушительным для портфеля), пытаясь развернуть рынок (как правило, это плохая и проигравшая идея), действуя в соответствии с толпой или стадом (что, как правило, неверно ), или просто не инвестировать в соответствии с соответствующей временной шкалой (что может привести к тому, что в противном случае хорошие инвесторы проиграют из-за кратковременной волатильности), инвесторы постоянно теряют деньги из-за своего собственного инвестиционного поведения и эмоций.

Но когда инвестиция теряет деньги, несмотря на то, что в противном случае разумное инвестиционное поведение со стороны инвестора, причины потери могут вернуться к самой компании или к неэтичной деловой практике.

• Потребители не покупают продукты или услуги компании. Не имеет значения, есть ли у них отличные продукты. Если они плохо продаются или стоят слишком дорого, продажи будут страдать.
• Компания не может эффективно конкурировать в своей отрасли.
• Сотрудники компании плохо управляют бизнесом, возможно, путем мошенничества или несоблюдения бюджета, а их издержки превышают их доходы.
• Акции не обращаются к другим инвесторам, поэтому, продавая их, покупатели не желают покупать ее по той цене, которую вы заплатили за нее.
• Менеджеры или должностные лица компании нечестны и злоупотребляют фондами компании. Подумайте, Enron, Adelphia или WorldCom.
• Вы упали за поле, которое было ложью - прибыль компании меньше, чем вам сказали, контракты, которые были «верными», никогда не существовали, или финансовые отчеты были доработаны.
• Ваше финансовое положение заставляет вас продавать свои инвестиции в то время, когда рынок не работает.
• Брокеры, которые продавали акции, манипулировали ценой, а затем сбрасывали акции, беря их нечестную прибыль и оставляя вас и других инвесторов, имеющих бесполезный или почти бесполезный запас.

Инвестиционные уроки для среднего инвестора

В конечном счете, нет никаких пуленепробиваемых инвестиций или инвестиционных стратегий, но есть поведение, которое может спасти вас от значительных потерь. В конце концов, хорошие инвестиции, которые делают деньги, не всегда являются самыми захватывающими (на самом деле они вообще не интересны вообще), но ключ заключается в том, чтобы найти баланс между риском и вознаграждением, а не делать эти общие ошибки в инвестировании ,