Каково значение того, чтобы не положить все свои яйца в одну корзину?

Возможно, вы слышали старую поговорку: «Не кладите все яйца в одну корзину». Но что это значит и как его применять к взаимным фондам?

Когда дело доходит до инвестирования, размещение яиц в одной корзине эквивалентно тому, чтобы положить все ваши сбережения в один запас, паевой фонд или недиверсифицированный тип инвестиций.

Диверсификация с взаимными фондами

Диверсификация с взаимными фондами - это больше, чем просто положить ваши яйца в разные корзины.

Многие инвесторы ошибаются, думая, что распространение денег между несколькими паевыми фондами означает, что у них есть достаточно диверсифицированный портфель. Однако разные не означают многообразия.

В моей консультативной практике я вижу, что новые клиенты приходят ко мне с портфелем из нескольких фондов, но многие из них имеют схожие цели. Например, любой случайный фонд акций с крупными капиталами и фондовый индекс S & P 500, как правило, имеют аналогичные запасы. Фактически, их запасы могут быть настолько похожи, что производительность почти одинаковая.

Почему Diversify?

Пункт диверсификации заключается не в том, что средства имеют разные имена или происходят из разных семейств фондов, но каждый из них представляет различные типы фондов. Вы хотите, чтобы цели и эффективность фондов имели низкую корреляцию друг с другом. Иными словами, вы хотите, чтобы один фонд был «зигзаком», а другой «заги». Если большинство или все ваши средства действуют аналогичным образом, вы можете иметь только один фонд, который не является диверсификацией.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.