Что такое мошеннический перевод?

Мошенничество: это не слово, которое нужно слегка обмануть, особенно в кругах банкротства. Мошенничество происходит, когда кредитор не получает эквивалентную стоимость за деньги, которые он предоставил взаймы, или имущество, которое он дал в обмен во время транзакции с заемщиком или покупателем. Когда этот заемщик или покупатель регистрирует дело о банкротстве и становится должником, подпадающим под юрисдикцию судов по делам о банкротстве, все его недавние финансовые операции могут быть тщательно изучены, чтобы определить, получили ли кредиторы справедливую стоимость.

Почему мы смотрим на прошлые финансовые сделки?

Лечение всех кредиторов справедливо является основным принципом закона о банкротстве. Но это не означает, что всех кредиторов трактуют точно так же. Как кредиторы относятся к банкротству, отчасти зависит от того, какой тип долга он имеет. Например, необеспеченные кредиторы рассматриваются иначе, чем обеспеченные кредиторы, поскольку обеспеченные кредиторы могут обратиться к своему залогу, чтобы удовлетворить хотя бы часть своего долга. Но в рамках класса кредиторов каждый из кредиторов должен рассматриваться практически так же, как и все остальные члены этого класса.

Это относится не только к тому, как кредиторы рассматриваются, как они получают деньги после подачи банкротства. Это также относится к транзакциям, которые имели место, когда должник боролся перед подачей заявки, потому что существует презумпция того, что должник знал, что он был финансово небезопасным, и предпочтение одного кредитора над другим было неуместным и несправедливым.

С этой целью Конгресс предоставил управляющему банкротством, который назначается судом для наблюдения за этим делом и маршала активов должника, широкие полномочия по возврату переводов, которые ненадлежащим образом исчерпали активы, которые были бы доступны для распределения среди кредиторов в равной степени ,

Что такое трансферы?

Переводы или транзакции, которые затронуты, включают фактические переводы денежных средств и имущества, как при покупках товара или услуг.

Но передача может также включать в себя практически все, что может уменьшить права кредиторов. Например, подарки собственности, вероятно, являются главным примером, потому что собственность или деньги передаются другому, не получая ничего, что эквивалентно или нет, взамен. если заемщик предоставляет одному кредитору ценную долю в части собственности, которая считается передачей, поскольку она потенциально может уменьшить активы, которые могут быть ликвидированы для оплаты всех кредиторов. Переименование собственности на чужое имя - это передача, а иногда просто предоставление кому-то контроля над имуществом - это передача. Платеж за товары или услуги, оказанные либо во время оплаты, либо когда-либо после доставки товаров или услуг, также является переводом.

Типы мошенничества

Существует два типа мошеннических переводов в случае банкротства. Одним из них является «фактическое» мошенничество, а другое - другое, которое часто называют «конструктивным мошенничеством».«Основное различие между ними - это уровень намерения обмануть кредиторов.

Фактическое мошенничество

Фактическое мошенничество происходит, когда одна сторона совершает перевод с намерением помешать или обмануть кредитора. Кредитору или попечителю в банкротстве необходимо будет доказать, что плательщик (обычно должник) имел фактическое намерение получить что-то мало или вообще не обмениваться.

Доказательство намерения может быть огромной задачей. Большинство людей, которые намерены обманывать, прилагают все усилия, чтобы скрыть это. После того, как их поймают, они редко признают это. Этот уровень намерения часто должен быть выведен из действий должника. Эти «знаки» или «значки» (индикаторы) мошенничества могут включать в себя:

• Удержание должником владения или контроля над данным имуществом.
• Передача практически всех активов должника
• Перевод в вновь создаваемую корпорацию
• Наличие особых отношений с лицом, которому передано имущество, как супруг, другой родственник или деловой партнер > Должник был неплатежеспособным во время транзакции
• Передача была произведена в тайне
• Передача была произведена без обмена мнениями
• Передача была частью схемы деятельности
• Передача перевода имел эффект превращения неиспользуемых активов в освобожденные активы
• Это не эксклюзивный список. Суды принимают во внимание множество различных фактов и обстоятельств, чтобы решить, должен ли актер мошенничество.

Конструктивное мошенничество Конструктивное мошенничество является немного неправильным. Хотя это называется мошенничеством, элемент намерения трактуется по-разному. Тот, кто оспаривает транзакцию как конструктивное мошенничество, не обязан доказывать, что должник предполагал, что сделка препятствует кредиторам. Говоря, что сделка представляет собой «конструктивное» мошенничество, мы говорим, что сделка благоприятствовала кредитору или группе кредиторов, исключая других аналогичных кредиторов и была принципиально несправедливой.

Чтобы считаться конструктивным мошенничеством, должны присутствовать два условия:

В обмене должник получил менее «разумно эквивалентную стоимость».

• Кроме того, должно выполняться одно из следующих условий:

Должник был неплатежеспособным перед транзакцией или в результате транзакции.

• В рамках бизнес-операции передача оставила должника неоправданно низким капиталом.
• При совершении сделки должник намеревался взять на себя задолженность, которую он знал, превышал его платежеспособность, или
• Должник совершил сделку в интересах делового инсайдера по трудовому договору.
• Эти условия могут быть трудными для установления и могут стать причиной серьезных судебных разбирательств. Определение ценности обменного курса, в зависимости от собственности, может быть оценено и оценено экспертами. Вопрос о неплатежеспособности - будь то должник, которому задолжал больше, чем он содержится в активах, также является проблематичным и часто требует свидетельства бухгалтеров или других лиц, которые осведомлены о том, как бизнес отслеживает свои деньги.

Избегание передачи

Попечитель назначается судом и обвиняется в маршировании неисполненных активов должника, ликвидации (продаже) их и распределении поступлений соответствующим кредиторам. Кодекс о банкротстве предоставляет доверительному управляющему то, что часто называют «сильной рукой» или «избегает» полномочий. Эти полномочия дают доверенному лицу право отменить мошеннические сделки в пользу имущества банкрота и всех кредиторов.

Если доверительный управляющий не может убедить получателя передать добровольно добровольно, доверительный управляющий, скорее всего, подаст иск в дело о банкротстве. Иск называется судебным разбирательством, и он работает так же, как и любой другой иск, а доверительный управляющий выступает в качестве истца от имени имущества банкрота и получателя или кредитора в качестве ответчика.

Защита от мошеннического переводного костюма

Получатель может утверждать, что защита объясняет, почему ему не нужно возвращать деньги или имущество. Например, получатель получает кредит в той степени, в которой получатель предоставил стоимость должника, добросовестно совершил сделку и не знал о несостоятельности должника. Например, если получатель заплатил 1 000 долларов должнику за лошадь на сумму 3 000 долл., Должник не получил разумную эквивалентную стоимость для лошади, но должник действительно получил 1 000 долл. США. Таким образом, получатель не будет потребовалось заплатить имущество в размере 3 000 долларов США, но только дополнительные суммы в размере 2 000 долларов США, которые должен был получить должник (или лошадь назад, если это возможно).

Доброта - очень субъективная концепция. Получатель должен показать, что у него (1) было честное убеждение, что сделка является подходящей; (2) отсутствие намерения принять бессовестное преимущество должника; и (3) отсутствие намерения или знание того, что сделка будет препятствовать, задерживать или обманывать кредиторов должника.

Кто может принести мошеннический перевод?

Доверенное лицо

• Кредиторы, если доверительный управляющий отказывается принять меры
• Должник, если доверительный управляющий отказывается принять меры и имущество было бы освобождено
• Сроки или Устав ограничений

В соответствии с кодекса о банкротстве, мошеннические действия по противодействию передаче должны быть поданы не позднее двух лет после вступления в силу распоряжения о предоставлении помощи (обычно дата подачи дела о банкротстве) или через год после того, как первый опекун назначен по делу (если опекун назначается в течение первых двух лет рассмотрения дела). Суд по делам о банкротстве может продлить срок подачи заявок в определенных случаях.

Чтобы узнать больше об избегании доверенных лиц или сильных полномочиях, см. Раздел Что такое льготный перевод?