Взаимный фонд Holdings Определение

При проведении исследований и анализе взаимных фондов вы, вероятно, столкнетесь с термином «холдинги». Анализ запасов взаимного фонда столь же важен, как и более пристальный взгляд на любой другой продукт, прежде чем покупать его: перед тем, как делать важные покупки, например, автомобиль или дом, вы заглянете внутрь. Умные инвесторы делают то же самое с паевыми инвестициями.

Определение паевых фондов

Холдинги паевого фонда представляют собой ценные бумаги (акции или облигации), хранящиеся в фонде.

Все базовые холдинги объединяются в единый портфель. Представьте себе ведро, заполненное камнями. Ведро - это взаимный фонд, и каждый камень представляет собой единый склад или облигационный холдинг. Сумма всех пород (акций или облигаций) равна общее количество холдингов .

Как определить идеальное общее количество холдингов

В целом, паевые фонды имеют идеальный диапазон для общего количества холдингов, и этот диапазон зависит от категории или типа фонда. Например, индексные фонды и некоторые фонды облигаций, как ожидается, будут иметь большое количество холдингов, часто в сотнях или даже тысячах акций или облигаций. Для большинства других фондов есть недостатки в том, что у них слишком мало или слишком много холдингов.

Как правило, если фонд имеет только 20 или 30 холдингов, волатильность и риск могут быть значительно выше, потому что есть меньше холдингов, которые оказывают большее влияние на эффективность взаимного фонда. И наоборот, если фонд имеет 400 или 500 холдингов, он настолько велик, что его производительность, скорее всего, будет похожа на индекс, такой как S & P 500.

В этом случае инвестор может также просто купить один из лучших индексных фондов S & P 500, а не держать фондовый фонд большой капитализации с сотнями холдингов.

Фонд с очень маленькими запасами похож на маленькую лодку в море, которая может двигаться быстро, но также уязвима для случайных больших волн. Однако фонд со слишком большим количеством холдингов настолько велик, что он не может пострадать от переливания воды, но он не может отойти от ледника, который может разорвать его корпус и затонуть, как «Титаник».

Ищите фонд с не менее чем 50 запасами, но менее 200. Это может гарантировать «правильный» размер, который не слишком мал или слишком велик. Помните правило яблок к яблокам и посмотрите на средние значения для данной категории взаимного фонда. Если фонд, который вы анализируете, намного ниже или выше в общем количестве холдингов, чем в среднем по категории, вы можете захотеть углубиться, чтобы узнать, подходит ли этот фонд для вас.

Кроме того, вы захотите узнать, подходит ли ваш фонд к другим фондам в вашем портфеле. Фонд, состоящий всего из 20 холдингов, может быть рискованным сам по себе, но он может работать как часть диверсифицированного объединения взаимных фондов в рамках вашего собственного портфеля.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям.Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.