R Определение взаимных фондов и пример

Вы видели коллективные паевые фонды R? Что это означает, когда вы видите букву R в конце названия взаимного фонда? Это определенно не похоже на рейтинг фильма!

Вероятно, вы знакомы с некоторыми из обычных классов акций взаимных фондов, таких как класс A, класс B или класс C. Но что такое R-акции и они лучше других классов акций?

R Делиться взаимным фондом Определение

Фонды акций R обозначаются как класс акций для выхода на пенсию, поэтому буквы «R» и паевые фонды совместного использования R доступны только через пенсионный план, спонсируемый работодателем, такой как 401 (k ).

У паев взаимных фондов R нет нагрузки (например, нагрузка на внешний интерфейс, задняя нагрузка или загрузка уровня), но у них есть плата 12b-1, которая обычно колеблется от 0,25% до 0,50%.

Обычная семья фонда R акций, представленная в планах 401 (k), - это американские фонды. Например, вы, возможно, видели Американский фонд роста фондов Америки или Американские фондовые фундаментальные инвесторы или Американский фонд малых капиталов в классах R1, R2, R3 или R4.

Если вы покупаете совместные паевые фонды?

Если ваш 401 (k) предоставляет только ресурсы R-класса, ваши расходы могут быть выше, чем если бы выбор инвестиций включал версию одного и того же фонда без нагрузки (или без нагрузки).

Например, доля скидочного класса Американского фонда роста фондов Америки (AGTHX. Lw) имеет коэффициент расходов 0,65%, тогда как Американский фонд роста фондов Америки R1 ( RGAAX), версия класса R, имеет коэффициент расхода 1,42%. Это разница в 0,77% выше для фонда акций R.

Со временем более высокий коэффициент расходов фонда R-акций будет сильно зависеть от производительности и может в долгосрочной перспективе перевести на тысячи долларов меньше общей прибыли.

Но если вы хотите воспользоваться планом вашего работодателя 401 (k), а R-фонды - единственный выбор, вы все равно сможете использовать их и найти наилучшие доступные, которые соответствуют вашим целям и терпимости к риску.

Разумно воспользоваться любыми подходящими взносами, которые может сделать ваш работодатель, когда вы вносите свой вклад в свой собственный 401 (k). Однако не забудьте обратить внимание на расходы, особенно если нет собеседования с работодателем. Таким образом, вы можете открыть собственный пенсионный счет, такой как индивидуальный пенсионный счет (IRA), в одной из лучших компаний с взаимным инвестированием без нагрузки.

Для получения дополнительной информации о основных классах акций взаимных фондов следуйте следующим ссылкам:

• Паритетные фонды класса A
• Взаимные фонды класса B
• Пайские фонды класса C

Отказ от ответственности: информация о этот сайт предоставляется только для обсуждения и не должен быть неверно истолкован как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.