Определение консервативных взаимных фондов и пример

Большинство инвесторов имеют базовое понимание того, что значит быть консервативным, но что такое консервативные паевые фонды и как они инвестируют? Кому следует инвестировать в консервативные паевые инвестиционные фонды?

Если вы консервативный инвестор или думаете, что должны быть, вам нужно сделать небольшую домашнюю работу, чтобы узнать, как лучше инвестировать консервативно с помощью взаимных фондов. Вы также можете узнать, как создать собственный консервативный портфель с разнообразным выбором средств.

Определение консервативных взаимных фондов

Взаимные фонды, которые являются консервативными, обычно называются «фондами консервативного распределения», поскольку они имеют распределение (сочетание акций, облигаций и денежных средств), которое относительно невелико в риске. Консервативные портфели обычно стремятся обеспечить инвесторам как повышение капитала, так и доход. Консервативные фонды распределения, как правило, занимают меньшие суммы акций, чем портфели с умеренным распределением, и значительно ниже по сравнению с портфелями агрессивных фондов.

Консервативные ассигнования обычно составляют от 20% до 50% портфельных активов в акциях и от 50% до 80% активов в сочетании облигаций и денежных средств.

Кто должен инвестировать в консервативные взаимные фонды?

Консервативный портфель подходит для инвестора с низкой степенью риска и временным горизонтом от немедленного дольше 3 лет. Консервативные инвесторы не желают принимать периоды экстремальной волатильности рынка (существенные взлеты и падения в стоимости счета) и ищут прибыли, которые соответствуют или немного превышают инфляцию.

Пример консервативного портфеля паевых фондов

Инвесторы могут построить собственный консервативный портфель взаимных фондов с сбалансированным сочетанием различных типов взаимных фондов из разных категорий фондов.

Вот пример консервативного портфеля, состоящего из пяти фондов. Распределение активов составляет 25% акций, 45% облигаций и 30% наличных денег (денежный рынок).

15% Большой кол-во акций (индекс)
05% Малый кол-во акций
05% Иностранные акции
45% Промежуточная облигация
30% Денежный / Лучшие фонды консервативных фондов

Один из лучших консервативных фондов распределения с историей стабильной доходности, исторически усредненный выше уровня инфляции

Vanguard Wellesley Income (VWINX). Например, один из худших лет для акций был в 2008 году, когда индекс S & P 500 снизился на 37%. У VWINX была потеря только 9,8%, что превышает 90% всех консервативных паевых инвестиционных фондов. Долгосрочные доходы (10 лет и более) в среднем составляют почти 7%. Иными словами, пациент-инвестор, который не возражает против случайной потери около 10% в год из примерно 10 лет, но все же получает среднюю годовую прибыль, значительно превышающую уровень инфляции, может рассматривать VWINX. Если вы хотите создать свой собственный портфель, такой как Vanguard Wellesley Income, разумный способ сделать это - купить индексные фонды и распределить их так же, как VWINX. Распределение активов для Wellesley обычно составляет около 35% акций, 60% облигаций и 5% наличных денег.

Слова мудрости о консервативном инвестировании

Прежде чем принять решение сделать вашу инвестиционную цель консервативной, обязательно ознакомьтесь с вашими приоритетами. Если ваша цель состоит в том, чтобы увеличить ваши деньги с течением времени, вам может потребоваться увеличить подверженность акциям и инвестировать средства в фонд с умеренным распределением или создать умеренное сочетание взаимных фондов (т.е. 60% акций, 35% облигаций и 5% наличных средств) ,

И если ваш приоритет - безопасность, и вы не возражаете, чтобы получить почти нулевой интерес, взаимные фонды, вероятно, не лучший выбор.

Но если вы хотите идти в ногу с (или превзойти) инфляцию своими инвестициями, вам нужно будет принять определенную степень риска и быть готовым увидеть редкое, но неизбежное снижение стоимости.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.