Гибридные определения фондов и примеры

Если вы не уверены в том, что такое гибридные средства, вы можете узнать больше. Зачем покупать паевые фонды, ориентированные на один объект или класс активов, когда вы можете купить паевые фонды, которые инвестируют в более чем один тип безопасности?

В основе умнейшей инвестиционной философии лежит диверсификация. Часто лучшие взаимные фонды - это те, которые имеют разнообразную смесь холдингов и гибридных фондов, являются отличным примером этой категории инвестиций.

Это делает гибридные средства невыполненными для автономного варианта, хороших средств для начинающих или основных холдингов в полном портфеле паевых инвестиционных фондов.

Определение гибридных фондов

Также, как Balanced Funds или средства для распределения активов, Hybrid Funds являются взаимными фондами, которые обеспечивают сочетание более чем одного базового класса инвестиционных активов, таких как акции, облигации или денежные средства.

«Гибридный» дескриптор исходит из идеи, что один взаимный фонд состоит из сочетания различных элементов, обычно существующих в двух или более фондах. Чаще всего, гибридные фонды представляют собой комбинацию акций и облигаций, и у фонда будет заявленная цель, такая как агрессивная, умеренная или консервативная.

Примеры гибридных фондов

Распределение активов гибридных фондов может оставаться фиксированным (т. Е. Сбалансированным фондом) или оно может меняться со временем (например, целевые фонды).

Сбалансированные гибридные фонды обычно классифицируются как консервативные (низкий риск), умеренный (средний риск) или агрессивный (высокий риск / высокий потенциал возврата).

Например, средний фонд распределения, как правило, имеет распределение активов примерно на 65% акций и 35% облигаций. Один из лучших среднесрочных сбалансированных средств - Fidelity Balanced (FBALX).

Целевые фонды, обычно используемые для сбережения и инвестирования на пенсию, несколько работают над тем, как их зовут: инвестор выбирает целевую дату (год), которая ближе всего к концу их инвестиционной цели.

Например, если инвестор считает, что они уйдут на пенсию примерно в 2040 году, они могут выбрать такой фонд, как Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Если бы инвестор впервые купил акции VFORX в 2015 году, распределение активов составило бы около 90% акций и 10% облигаций. Этот микс можно считать агрессивным, но он подходит для временного горизонта в 25 лет. Но по мере приближения 2040 года распределение активов будет постепенно изменяться, чтобы быть больше облигаций и меньше акций.

Есть несколько других семей взаимных фондов, которые предлагают сбалансированные фонды и целевые пенсионные фонды. Одним из лучших фондов семей, предлагающих гибридные средства, являются T. Rowe Price Mutual Funds. Их целевые фонды имеют высокую оценку, но инвесторы должны знать, что они достигают более высоких долгосрочных результатов, поскольку их портфели, как правило, имеют более высокую концентрацию запасов в своих ассигнованиях.Хотя это обычно приводит к большей производительности, что может быть разумной целью в первые годы сбережения на пенсию, но более высокий относительный риск (и более низкая доходность на пониженных рынках) может быть слишком изменчивым для некоторых инвесторов с меньшей степенью риска.

С учетом сказанного, имейте в виду наибольшую силу гибридных фондов - способность диверсифицировать только одним взаимным фондом.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.