Каковы самые простые способы отслеживания моих инвестиций?

В годы до 2009 года лучшим вариантом для типичного инвестора, который хотел отслеживать инвестиции, была программа под названием Microsoft Money. Это позволило средним мужчинам и женщинам отслеживать свой портфель акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов, недвижимости, денежных эквивалентов, депозитных сертификатов. Он был способен вести учет на основе индивидуальной учетной записи, например, для конкретных 401 (k) или Roth IRA, а также для всего домашнего хозяйства.

Он обрабатывал программы реинвестирования дивидендов, рассчитывал налоговую базу каждой позиции и вытаскивал обновления в реальном времени из котировок акций в Интернете, чтобы предоставить вам самую свежую информацию о состоянии вашего состояния.

В годы, прошедшие с тех пор, как Microsoft объявила о завершении программы, появилось несколько альтернатив, некоторые из которых размещены в Интернете под программным обеспечением в качестве сервисной модели, а другие - программы, которые вы можете установить на свой компьютер. Вот несколько наиболее популярных вариантов, которые вы можете рассмотреть, если хотите отслеживать свои инвестиции.

Отслеживание ваших инвестиций в Интернете с помощью программного обеспечения как службы

Следующие поставщики услуг позволяют вам войти в свою учетную запись в Интернете в любой точке мира, если у вас есть подключение к Интернету.

• Клиентские порталы - Если вы являетесь богатым или высокопотенциальным инвестором, вы, вероятно, работаете напрямую с финансовым консультантом или группой управления активами. В наши дни для них достаточно иметь онлайн-порталы для клиентов, которые позволяют клиенту отслеживать всю свою финансовую жизнь, в том числе так называемые «удерживаемые» активы в разных фирмах. Эти порталы являются мощными инструментами, которые делают жизнь намного проще и часто покрываются инвестиционными консультационными сборами, которые вы платите своему профессионалу.

• Personal Capital - В последние годы Personal Capital стала одним из самых популярных способов отслеживания инвестиций среди тех, кто не работает с более традиционным зарегистрированным инвестиционным советником. В настоящее время он использует более 1 000 000 человек, отслеживая активы в размере 226 миллиардов долларов. Бесплатное программное обеспечение как услуга создает красивые диаграммы и графики, отражающие ваши доходы, расходы и портфельные холдинги. Он может сравнить вашу эффективность с вашим предпочтительным индексом фондового рынка. Он может анализировать ваши активы, чтобы дать вам представление о вашем истинном влиянии определенных компаний на различные счета и учреждения. Он вникает в ваш план 401 (k), чтобы помочь вам понять соотношение расходов на взаимные фонды, которые вы платите за свой пенсионный пакет.
• Mint. com - Еще один очень популярный веб-сайт для отслеживания инвестиций, Mint. com позволяет вам вводить данные своей учетной записи из других учреждений и сводить их все на одном экране.Затем вы можете настроить бюджеты для себя, посмотреть, сколько вы тратите на определенные категории, отслеживать инвестиционные сборы, которые вы платите, и сравнивать свои индивидуальные счета с такими показателями, как S & P 500 или Dow Jones Industrial Average.
• Морнингстар. com - Те, кто подписывается на Morningstar. com могут не только получить доступ к своим рейтингам по акциям и паевым фондам, но и создать онлайн-портфели. Когда я впервые написал эту статью, она не интегрировалась с другими сайтами, поэтому вам нужно было вводить всю вашу информацию вручную из своих брокерских заявлений, но у нее есть специальная функция, которую никто из других не предлагает под названием X-Ray. Этот инструмент X-Ray позволяет вам вводить ваши взаимные фонды, а затем показывает вам, каковы ваши портфельные портфели фактических , разбив базовые акции, удерживаемые в каждом из этих фондов. Например, если вам принадлежал индексный фонд Vanguard S & P 500 стоимостью в 1 000 000 долларов США по вашему 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA и брокерскому счету, то в первый раз я написал эту статью еще в июле 2009, вы действительно владели акциями Apple на сумму 33 400 долл. США, стоимостью акций Exxon Mobil стоимостью 24 700 долл. США, стоимостью акций в размере 18 800 долл. США, стоимостью акций Johnson & Johnson стоимостью 16 400 долл. США, стоимостью 14 600 долл. США акций General Electric, акции Chevron стоимостью 14 300 долларов США, акции Wells Fargo стоимостью 14 200 долларов США и т. д. Это потому, что индекс фактически не существует, вы покупаете отдельные акции через объединенную структуру.

Отслеживание инвестиций с помощью таблиц

Для тех, кто хочет добавить меры контроля над отслеживанием инвестиций, пользовательские электронные таблицы являются одними из лучших. В этой категории обычно есть два основных варианта.

• Microsoft Excel . Хотя его способность импортировать котировки акций в реальном времени является крайне неадекватной для среднего инвестора, Microsoft Excel может использоваться для отслеживания стоимости для налогов на отдельные лоты, а также для расчета совокупного дивидендного дохода или сопоставить его по графику дивидендов, в том числе предупреждать вас о дате дивиденда.
• Таблицы Google - бесплатная онлайн-электронная программа Google не так сильна, как Excel, но облегчает автоматическое обновление ваших документов с помощью информации, полученной из государственных финансов, таких как Yahoo. Кроме того, поскольку это интернет-программа, вы можете войти в свою учетную запись Google в любой точке мира, чтобы получить доступ к своим электронным таблицам Google.

Использование программного обеспечения для отслеживания ваших инвестиций

Многие инвесторы по-прежнему хотят установить программное обеспечение на своей локальной системе (в некоторых случаях настольное программное обеспечение включает дополнительные функции, недоступные через онлайн-программы). Как правило, есть несколько вариантов.

• Quicken - Если вы приобретете инвестиционную версию Quicken, типичный розничный инвестор в значительной степени найдет, что он отвечает большинству его или ее потребностей.
• QuickBooks - Бухгалтеры или сложные инвесторы, которым удобно проводить GAAP, понравятся гибкость использования традиционной бухгалтерской программы для управления своими инвестиционными холдингами.Лично я использую смесь электронных таблиц и QuickBooks Pro для мониторинга активов моего имущества. В эти дни Intuit прилагает все усилия, чтобы подтолкнуть всех к своей онлайн-платформе QuickBooks Online, которая доступна на нескольких уровнях и в нескольких ценовых точках.
• Управляющий фондом - Существует программная программа под названием Fund Manager. Это самое близкое к профессиональному отслеживанию инвестиций для розничных инвесторов. Это может быть очень сильным, особенно для тех, кто инвестирует в муниципальные облигации или корпоративные облигации, отслеживая такие вещи, как начисленные проценты, следующий срок купона и доходность к погашению.

Выберите программу отслеживания инвестиций, которая наилучшим образом подходит для вашей семьи

В конце концов, лучшая программа отслеживания инвестиций - это та, которая работает для вас. Лучшая программа в мире бесполезна, если вы ее не используете или вы слишком много хлопот.