Типы попечителей и что они делают

Термин «попечитель» может напоминать образы пожилых господ в костюмах, чьи обязанности являются довольно загадочными. Так что же такое доверительный управляющий? Он фидуциар, которому поручено следить за повседневным управлением имуществом и активами, помещенными в доверительное управление. Попечителем может быть физическое лицо, такое учреждение, как банк или трастовая компания, или их комбинация.

Типы попечителей

Большинство лиц, предоставивших право, или доверенных лиц, защищающих доверие, - лица, создающие эти трасты, - сами по себе являются самими опекунами.

Доверительный управляющий-преемник - это тот, кто приступает к управлению доверием для лица, предоставляющего право, в случае, если он становится психически некомпетентным или умирает.

Когда человек формирует безотзывное доверие, он не может назвать себя опекуном - он должен передать поводья другому лицу или учреждению. Попечители и опекуны попечителей безотзывного доверия разделяют одни и те же обязанности.

Что такое фидуциар?

Фидуциарий - это кто-то, кто может обрабатывать или больше вопросов от имени кого-то другого. Попечитель должен отложить свои личные чувства и цели и действовать таким образом, чтобы это отвечало интересам его клиента, например, бухгалтера или адвоката. Попечитель должен действовать в интересах бенефициаров траста.

Хорошо разработанное доверительное соглашение предоставит доверительному управляющему некоторые рекомендации относительно того, какими должны быть его приоритеты для каждого бенефициара. Доверие в пользу оставшегося в живых супруга и детей может указывать на то, что потребности супруга имеют приоритет над потребностями детей или наоборот.

В доверие, которое было создано для обеспечения образования внуков, можно указать, какие школы могут посещать внуки, и какие именно расходы на обучение тратятся за доверие, например, за обучение, комнату, доска и книги. Доверие может потребовать, чтобы доверительный управляющий обращался к другим активам, доступным бенефициару за пределами целевого фонда, прежде чем распределять трасты.

Фидуциарная ответственность не является фактором, когда лицо, предоставляющее право на отзыв, служит своим собственным доверительным управляющим. По определению, этот тип доверия может быть расторгнут, или его условия и бенефициары изменятся лицом, предоставляющим право, в любой момент времени. Таким образом, доверие может служить его собственным интересам. Но доверительный управляющий безотзывного доверия связан с его фидуциарной обязанностью, а опекун-преемник должен поставить доверие, его бенефициаров и - в случае психической некомпетентности - сначала лица, предоставляющего право.

Что делает доверительный управляющий?

Попечитель несет ответственность за управление имуществом, принадлежащим трасту, в интересах бенефициаров траста. Его точные обязанности могут варьироваться в зависимости от того, какие активы принадлежат тресту. Если доверие состоит из банковских и инвестиционных счетов, доверительный управляющий будет отвечать за надзор за этими счетами.Если доверие принадлежит арендной недвижимости, доверительный управляющий будет отвечать за управление имуществом, в том числе за работу с арендаторами, ремонт, страхование и любые необходимые проверки.

В зависимости от законодательства штата и условий доверенных документов доверительный управляющий может делегировать определенные обязанности другим лицам, например, путем найма финансового консультанта для надзора за инвестициями или управляющего недвижимостью для надзора за арендой недвижимости.

Попечитель должен использовать хорошее суждение и должную осмотрительность при делегировании обязанностей и избегать любых конфликтов интересов, таких как наем брата в качестве инвестиционного советника траста, по крайней мере, без согласия бенефициаров.