Профиль управления рисками

В отрасли финансовых услуг управление рисками включает в себя оценку и количественную оценку бизнес-рисков, а затем принятие мер по их контролю или сокращению. Управление рисками часто является частью функции соблюдения, но также может быть частью определенных бизнес-единиц, таких как торговые столы ценных бумаг или отделы кредитования.

Образование

Для работы в области управления рисками степень бакалавра является минимальным, но, как правило, требуется также MBA.

Необходимы сильные количественные навыки, и поэтому опыт в области управления наукой и в разработке или использовании интеллектуальных моделей может быть очень полезным. Курсы по управлению рисками становятся все более распространенными как на уровне бакалавриата, так и на уровне выпускников, а некоторые учреждения предлагают степени управления рисками.

Опыт предшествующей работы

Основная проблема для менеджеров по рискам в фирмах с ценными бумагами, как правило, является потенциальной маркой к рыночным потерям при инвентаризации ценных бумаг, удерживаемых торговыми столами. В результате предыдущий опыт работы в качестве трейдера или помощника торгового агента может быть бесценным для менеджера по рискам в фирме по ценным бумагам. Именно по этой причине, когда Merrill Lynch возглавлял отрасль, установив первую такую позицию на Уолл-стрит после краха рынка 1987 года, фирма применила старшего трейдера для этой роли.

Сертификация

Существует несколько официальных сертификатов управления рисками. Они требуются растущим числом работодателей и могут помочь начать или продвинуть карьеру на местах с другими фирмами, но большинство компаний еще не требуют их.

В любом случае важными полномочиями являются опыт работы в области права, бухгалтерского учета, соответствия, страхования и / или операций в отрасли финансовых услуг. Например, менеджеры по рискам, которые контролируют торговлю ценными бумагами, должны иметь глубокие знания о торговых методах и процедурах, знаниях, которые лучше всего извлекаются из предыдущего опыта в качестве трейдера или в качестве помощника торгового представителя.

Обязанности и ответственность

Управление рисками связано с выявлением и измерением рисков, с которыми сталкивается фирма. Менеджеры риска могут быть либо обобщающими, которые охватывают несколько разных областей, либо специалистами, которые концентрируются на одном. В отрасли финансовых услуг основные категории риска включают в себя, но не ограничиваются:

Дефолты по кредитам, предоставленным фирмой
Убытки по запасам ценных бумаг, удерживаемые торговцами
Убытки по инвестиционным ценным бумагам, удерживаемые для фирмы собственный счет
Контрагентный риск (другая финансовая фирма, не выполняющая своих обязательств перед вами)

Персонал управления рисками разрабатывает, внедряет и обеспечивает соблюдение правил и процедур, направленных на смягчение этих рисков. Например, стоимость инвентаря, хранимого торговцем ценными бумагами, может быть строго ограничена.Персонал по управлению рисками также использует различные финансовые инструменты и контракты для управления рисками, например:

Страхование
Свопы
Производные инструменты
Фьючерсные контракты
Опционы с контрактами

Нарушения данных и кражи идентификационных данных растут во всех отраслях, а не только в финансовых услугах. Потенциальные риски, как с монетарной, так и с точки зрения репутации, растут экспоненциально. Соответственно, лучшие отделы управления рисками и специалисты по управлению рисками играют активную роль в определении политики защиты данных в тесном партнерстве с группами информационных технологий соответствующих фирм.

Типичный график

Обязательство по времени сильно варьируется, зависит от фирмы и позиции. Поскольку управление рисками является жизненно важной функцией, менеджеры по рискам могут рассчитывать на работу в течение недель, которые намного превышают 40 часов. Более того, в периоды высокой рыночной турбулентности и финансовой неопределенности персонал по управлению рисками может постоянно находиться под угрозой.

The Pros

Управление рисками является важной функцией и, таким образом, имеет большую внутреннюю удовлетворенность работой. Кроме того, позиции в этой области хорошо оплачиваются и пользуются большим уважением. Работа может быть быстро развивающейся и стимулирующей.

The Cons

Крах работы в таком критическом поле состоит в том, что требования работы могут стать подавляющими в турбулентные периоды для отрасли или фирмы, когда весомые решения могут потребоваться в одно мгновение. Кроме того, «полицейский» аспект управления рисками может создать неприятные состязательные отношения с некоторыми категориями производителей, особенно с торговцами ценными бумагами.

Кроме того, психология власти такова, что влиятельные люди в фирме, такие как члены исполнительного руководства, скорее всего, будут сопротивляться игре по правилам.

Диапазон заработка

Бюро статистики труда (BLS) объединяет менеджеров рисков с другими категориями финансовых менеджеров. Следуйте последней ссылке для получения подробной информации о зарплате. Однако в отрасли финансовых услуг тарифные пакеты для менеджеров по рискам часто намного превышают средние показатели для финансовых менеджеров в целом.