Ваш путеводитель по дюжине различных фондов и условий

Что со всей различной терминологией фонда, плавающей вокруг инвестиционного мира в 21 веке, удивительно, что эксперты и новички не смущаются, если хотите, глядя в фонд, домашнее зеркало.

Но для расшифровки мира фондов не требуется месяцев обучения, не говоря уже о десятилетнем опыте рынка. Помните, что самый базовый корневой термин, когда вы берете свой первый удар, демистифицируете опыт работы с фондом, очень похожи на «яблоко» (не на складе, заметьте).

То есть: средства поступают в самых разных вкусах. И во многих случаях они представляют собой объединенные инвестиции, полный портфель инвестиций или часто и то и другое.

Здесь мы рассмотрим десяток различных типов фонды и фонды, которые вы можете использовать, чтобы заполнить свою рыночную корзину или совершить погружение, если ваши ресурсы и устойчивость к риску значительны. Как и в более широком объеме инвестиций, поиск правильного типа фонда зависит от ваших целей - будь то доход от выхода на пенсию, поиск места без риска для хранения денег на время или поддержки причины, о которой вы заботитесь, пока получаете прибыль.

Некоторые из средств, которые мы смотрим здесь, представляем частные инвестиции, другие - общественность: может быть, там и происходит старое клише о «яблоки и апельсины». Что касается того, Два урожая имеют свои собственные инвестиционные фонды, это рыночная история в другой раз.

Сбалансированные средства

Также называемые гибридными средствами, термин «баланс» относится к типам инвестиций, которые удерживаются: акции и облигации.

Это обычно относится к почти уравновешенному балансу, так как типичный вес для сбалансированных средств - это 60 процентов акций и 40 процентов облигаций. Если третий элемент входит в изображение, он часто является фондом денежного рынка (см. Ниже).

Биржевые фонды

Универсально известные своим акронимом, ETF - это ценные бумаги, которые отслеживают товар, группу активов (например, индексный фонд) или определенный индекс акций (например, Standard & Poor's 500).

Он торгуется как акции на бирже и ежедневно проходит ценовые изменения, так как ETF покупаются и продаются. Чтобы узнать, что такое индексный фонд, продолжайте читать …

Фонды с фиксированным доходом

Специально для тех, кто находится на уровне пенсионного возраста или около него, эти средства предназначены для предоставления установленной нормы прибыли (и, таким образом, напоминают то, что известно как фиксированный аннуитет ). Общие компоненты фонда с фиксированным доходом в порядке увеличения уровня риска включают государственные облигации, корпоративные облигации инвестиционного класса и высокодоходные корпоративные облигации.

Фонд фондов

Есть ли эхо здесь? В манере говорить, да, да, да. Фондом фондов является корзина инвестиций, поскольку различные компоненты - это другие средства.Преимущество этого заключается в мгновенной диверсификации: каждый доллар мгновенно распространяется через широкий диапазон акций.

Управляющий фондом

Управляющий деньгами, который руководит инвестиционной стратегией и торговой деятельностью фонда по спектру, который варьируется от агрессивного до консервативного. Этим менеджерам выплачивается процент от общей суммы активов фонда. Одним из самых известных был Питер Линч. В период своего пребывания в Фонде Fidelity Magellan с 1977 по 1990 год Линч управлял одним из самых успешных взаимных фондов всех времен.

Хедж-фонд

Хедж-фонды зарезервированы для опытных инвесторов, таких как учреждения или богатые люди, чья стоимость составляет более 1 миллиона долларов.

Деньги, вложенные в хедж-фонд, должны оставаться там не менее года или более, а сами фонды часто используют рискованные стратегии, такие как использование заемных средств для инвестиций.

Индексный фонд

Как следует из названия, этот фонд содержит ключевые акции определенного индекса, такие как S & P 500. Цель индексного фонда - следить за движением индекса как целое, поэтому, если S & P 500 будет расти, индексный фонд также должен расти. То же время, когда рынок идет вниз, поэтому инвесторы захотят посмотреть на пребывание в долгосрочной перспективе, а не на краткосрочную перспективу.

Фонд денежного рынка

Подумайте о фонде денежного рынка как о безопасном, временном месте для парковки ваших денег. Это инвестиции с низким уровнем риска и низкой доходностью, когда акции всегда стоят 1 доллар США, и где условия с низкой процентной ставкой означают около нулевой доход для инвесторов.

(Даже ярлык «инвестор» следует использовать легкомысленно, поскольку взаимный фонд часто выступает в качестве менее ликвидного сберегательного хранилища за пределами традиционного банковского счета.) По состоянию на 2016 год самые высокооплачиваемые счета на денежном рынке могут похвастаться примерно 1% интерес.

Взаимный фонд

В этом фонде вы сгруппированы с «взаимными» инвесторами, владеющими коллекцией акций, облигаций, недвижимости или других ценных бумаг. Взаимные фонды проходят профессиональную работу, и инвесторы могут в любое время ликвидировать свои запасы. Некоторые примеры, перечисленные в этой статье (включая специальные фонды и сбалансированные фонды), считаются паевыми инвестиционными фондами.

Средства серии A

Запишите один для предпринимателей. Серия A относится к первому раунду венчурного инвестирования, полученному новой компанией. Это обычный способ запуска высокотехнологичных стартапов, и его часто преследует второй раунд - вы его догадались - Серия B.

Специальные фонды

Нет, это не проезд, средства - наша специальность », хотя они могут, например, избегать компаний быстрого питания. Эти конкретные фонды имеют узкофокусный фокус, основанный на конкретных интересах или проблемах инвесторов. Например, это может быть социально сознательный фонд, или один, посвященный такой причине, как чистая питьевая вода. Они часто избегают определенных секторов, в том числе от производства алкоголя до оружейной промышленности.

Целевые денежные средства

Эти средства привязаны к будущей «контрольной дате», когда инвестор выигрывает в своих инвестициях, часто определяется выходом на пенсию или входом в колледж.Как правило, инвестиционные стратегии этих фондов становятся более консервативными по мере приближения цели.