Инвестирование уроков из молочного фермера-миллионера

Несколько лет назад я сидел в офисе местного доверенного лица в крупном национальном банке. Мы обсуждали психологию инвесторов и отношения с клиентами. Джентльмен, с которым я разговаривал, говорил о разных типах людей, с которыми он встречался в своей карьере, и обнаружил, что наиболее успешными были его богатый клиент, отставной молочный фермер.

Этому молочному фермеру было 80 или 90 лет.

На протяжении всей своей жизни он использовал доверенных агентов в банке и взял часть своего денежного потока своей фермы для инвестиций в акции компаний высокого качества, включая акции голубых фишек. Затем он удерживал эти акции в течение десятилетий, реинвестируя дивиденды и несколько раз в год выкупая дополнительные покупки. Примерно 30-40 лет назад он продал бизнес, связанный с его молочной фермой, и пришел со значительной суммой наличных денег. У него были конкретные инструкции относительно того, как он хотел, чтобы он инвестировал, в том числе тот факт, что он теперь хотел жить на части пассивного дохода, созданного его запасами и облигациями.

«Независимо от того, что я делаю, - сказал мне банкир, - ни я, ни кто-либо из моих предшественников не смог убедить его продать какие-либо из его инвестиций практически по какой-либо причине. вопрос, если это мировая война, спад, крах фондового рынка, безнадежная инфляция или стихийное бедствие, мой клиент знает, что у него есть, он знает, почему он это владеет, и наша задача - просто справиться с некоторыми проблемами недвижимости и выполнить торги ". Затем он упомянул, что молочный фермер все еще владел акциями таких компаний, как IBM, которые были приобретены еще в 1960-х годах, некоторые из которых имели себестоимость в несколько долларов или даже центов за акцию с расчетом!

То, что мне нравилось в этой истории, было то, что фермер все еще жил в том же крошечном фермерском доме, на котором он проживал большую часть своей жизни, он ездил на том же пикапе, который он любил, и никто, кроме его жены, не знал, что он стоит десятки миллионов долларов - даже его дети. Этот человек, по-видимому, любил процесс инвестирования и, если я правильно помню, планировал оставить большую часть своего состояния на благотворительность.

Какие уроки для инвестиций мы можем извлечь из нашего молочного фермера-миллионера?

Какие уроки по инвестированию мы можем извлечь из молочного фермера?

• Выберите свои инвестиции с умом. Так же важно избегать плохой сделки, так как она должна найти хорошую сделку.
• У вас нет большого количества оборота в вашем портфеле, чтобы вы могли свести к минимуму затраты на фрикцию, такие как биржевые комиссионные брокерами, спреды маркет-мейкера, спрэды облигаций и налоги на прирост капитала. Собственные хорошие предприятия на долгосрочную перспективу, не арендуют акции.
• Думайте самостоятельно и не следуйте за толпой.Просветите себя достаточно, чтобы знать, когда принимать решение, которое противоречит советникам в вашей жизни, чтобы вы никогда не делали ничего, с чем вам не удобно. Это может помочь вам избежать покупки в рекламе последней инвестиционной причуды или спекулятивного пузыря. В конечном счете, вы должны нести ответственность за свои собственные потери и защищать свои деньги - это ваша ответственность.
• Не беспокойтесь о том, чтобы не отставать от Joneses, но вместо этого используйте свои деньги в качестве инструмента для обеспечения комфорта, безопасности и финансовой независимости для своей семьи. Избегайте задолженности по кредитным картам и другим формам потребительского долга, платя наличными, когда это возможно.

Точно так же, как «есть меньше и заниматься физическими упражнениями» - это верный способ похудеть, наш совет по инвестированию молочного фермера может показаться простым или даже совершенно банальным, но правда почти всегда есть.

То, что похоже на здравый смысл, не что иное, как обычное дело, потому что многие люди пытаются реализовать мудрость в своих повседневных выборах.