Инвестиции Определение цели и примеры

Цель инвестиций в отношении личного финансового планирования - это цель, которую конкретный портфель служит для финансовых потребностей клиента или инвестиционного консультанта. Как только цель будет определена, она затем определит, какие конкретные классы активов и типы безопасности необходимы для достижения цели портфеля.

Иными словами, цель инвестиций - основная причина, по которой вы инвестируете.

Цель инвестиций также может определить, как инвестиционный фонд инвестирует свой портфель. Например, в отношении взаимных фондов заявленная цель инвестиций указывает на инвестиционные цели конкретного фонда на основе формулировки в проспекте фонда.

Как определить инвестиционную цель для индивидуальных инвесторов

Вы инвестиционную цель можно считать ответом на основные вопросы, которые разумно спросить, прежде чем вы начнете строить портфель. Какова цель ваших денег? Что вы хотите сделать? Сколько времени у вас есть, пока вам не нужны эти деньги? Сколько риска вы готовы предпринять, чтобы достичь доходности выше среднего? Вы хотите, чтобы ваши деньги выросли или вы хотите сохранить его текущую стоимость?

Ответы на эти вопросы помогут вам достичь горизонта своего инвестиционного времени и устойчивости к риску, которые являются фундаментальными элементами определения вашей инвестиционной цели. Например, если целью ваших денег является выход на пенсию, и вы оцениваете, что у вас есть как минимум 20 лет, пока эта инвестиционная цель не будет достигнута, у вас есть долгосрочная цель.

Предполагая, что ваша терпимость к риску невелика, соответствующая инвестиционная цель взаимного фонда будет в целом классифицироваться как рост. Поэтому вы должны посмотреть на паевые фонды роста акций, а также на другие фонды для диверсификации вашего портфеля.

Примеры инвестиционных целей и основных типов

Ваша инвестиционная цель может рассматриваться как рост, но также может быть доход или сохранение, если вы ушли на пенсию или это может быть какая-то комбинация или вариация этих типов.

Например, некоторые инвесторы хотят со временем увеличивать свою учетную стоимость, но они также хотят получить некоторый доход от своих инвестиций. Поэтому этой инвестиционной целью можно считать рост и доход. Цели сохранения, как правило, направлены на то, чтобы сохранить стабильные показатели учетной записи или, как минимум, расти со скоростью, равной ожидаемому уровню инфляции, который обычно составляет от 3,5 до 4,0% для целей инвестирования.

Прежде чем начать инвестировать, обязательно определите свою инвестиционную цель. Тогда вы сможете сопоставить свою цель с целями взаимных фондов для покупки, которые подходят вам и вашим целям.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет.Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.