Упростить подачу налоговых заявок с помощью этих рекомендаций по хранению записей

Когда наступает налоговое время, вы копаетесь в отчаянии через груды бумаг, которые ищут документацию, необходимую для подготовки налоговых деклараций? Вы не знаете, какие записи вы должны хранить и какие из них можно безопасно выбрасывать? Почему бы не сделать вашу жизнь проще и обеспечить, чтобы вы не пропустили каких-либо вычетов, организовав систему учета в начале года и сохраняя ее актуальной? Вот как.

Почему вы должны хранить отчеты

С таким большим количеством финансовых жизней каждого человека, существующим в Интернете или в электронной форме, гораздо менее вероятно, что люди будут хранить все свои соответствующие записи в одном месте. Это не означает, что стратегия ведения учета, которую вы принимаете, не может быть электронной, это просто означает, что она должна быть организована и содержать все необходимое в одном безопасном месте. Если вы держите бумажные документы, инвестируйте в водо- и огнестойкий сейф. Возможно, подумайте о том, чтобы хранить несколько копий в разных местах. Если вы решите пойти цифровым способом, вам придется сканировать в тех записях, которые у вас есть в печатном виде, но, самое главное, обязательно сохраните файлы в безопасности и получите резервную копию.

Не только организованные записи облегчают вам работу, но и облегчают вам подачу налоговой декларации, но также гарантируют, что вы сможете воспользоваться каждым вычетным или налоговым кредитом, на который вы имеете право. Самое главное, что ведение записей также позволяет вам объяснить позицию по вашему возврату, которую служба внутренних доходов (IRS) может поставить под сомнение в ходе аудита.

Проще говоря, сохранение точных записей может дать вам все налоговые льготы, на которые вы имеете право, и не позволять вам платить дополнительные налоги и штрафы за необоснованные предметы.

Записи, которые вы должны хранить

Ваша чековая книжка, личное бюджетное программное обеспечение или инструменты онлайн-банкинга могут помочь вам вспомнить доходы и расходы, которые должны быть указаны в вашей налоговой декларации, но только чековая книжка или программное обеспечение достаточная документация, подтверждающая вычеты расходов.

В дополнение к доказательству оплаты (отмененные чеки, квитанции по кредитной карте и т. Д.) Вам также нужны счета-фактуры, квитанции, рекламные проспекты или другая письменная документация, в которой четко указано, за что вы заплатили. Вычеты, которые вам нужно документировать, могут включать алименты, благотворительные взносы, проценты по ипотеке, расходы на уход за детьми и налоги на недвижимость. Если вы делаете платежи наличными, получите датированную и подписанную квитанцию ​​с указанием общей суммы и подробного описания того, что было куплено.

Чтобы доказать, что вы правильно заявили о доходах от инвестиций, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды, вы должны иметь возможность определить свою основу и иметь ли прибыль или убыток при продаже.В ваших записях должна указываться цена покупки, цена продажи и комиссии, дивиденды, полученные в денежной форме или реинвестированные, разрывы запасов, сборы за загрузку и первоначальная скидка (OID). Электронная таблица Excel - отличный способ отслеживать эту информацию, но даже выступление вашего брокера или финансового консультанта или рукописный график.

Если у вас есть вычитаемые расходы, удерживаемые с вашей зарплаты, такие как взносы в профсоюзы, страховые взносы на медицинское страхование или взносы в размере 401 (k), обязательно сохраните свои заглушки в качестве подтверждения платежа.

По-прежнему не знаете, что нужно удержать? Вот некоторые из наиболее распространенных конкретных записей, которые вы должны сохранить:

• Форма W-2 и 1099
• Отчеты банка
• Брокерские и паевые инвестиционные отчеты
• Форма K-1 (для партнерских отношений)
• Продажи промахи
• Счета-фактуры
• Квитанции по кредитной карте
• Отмененные чеки или другое подтверждение платежа
• Договоры купли-продажи, заключительные заявления и страховые записи

Как долго вы должны хранить отчеты

Хотя на законных основаниях вам необходимо только вести налоговые отчеты в течение трех лет с даты подачи соответствующей налоговой декларации, вы должны хранить копию своих фактических налоговых деклараций, W-2, 1099 и т. д. на неопределенный срок. IRS уничтожает первоначальные налоговые декларации через три года, и вам или вашим наследникам может понадобиться информация от возвращений в какой-то момент, или вам в конечном итоге может понадобиться доказать ваши доходы в целях социального обеспечения.