Как инвестировать только с одним взаимным фондом - инвестиции для начинающих

Тебе сказали не класть все яйца в одну корзину. Это хороший совет, но есть исключения из этого правила с взаимными фондами. Вы можете быть начальным инвестором или кем-то, у кого ограниченные варианты инвестиций в их 401 (k) плане. Или вы можете захотеть найти прочный основной холдинг для создания диверсифицированного портфеля.

Прежде чем инвестировать в «все в одном» взаимном фонде, не забудьте охватить все основы инвестирования.

Как использовать сбалансированные фонды

Сбалансированные фонды, также известные как гибридные фонды, представляют собой взаимные фонды, которые обеспечивают комбинацию (или баланс) базовых инвестиционных активов, таких как акции, облигации и денежные средства. Это распределение активов в его простейших формах. Сбалансированные средства обычно имеют заявленную цель, описанную как агрессивная, умеренная или консервативная. Например, Fidelity Balanced Fund (FBALX) поддерживает умеренное (средний риск) распределение примерно с 65% акций, 30% облигаций и 5% наличными. Один из лучших сбалансированных фондов, Vanguard Wellesley Income (VWINX), обычно поддерживает консервативное распределение примерно 35% акций, 50% облигаций и 15% наличных денег.

Сбалансированные средства могут использоваться в качестве основных фондов портфеля паевых инвестиционных фондов или их можно использовать для начинающих в качестве первого фонда. В любом случае, сбалансированные фонды разнообразны и профессионально управляются - выигрыш / выигрыш для подхода с одним фондом.

Как выбрать целевые фонды

Целевые суммы. Фонды так же, как они звучат: они - средства, которые инвестируют на определенную дату вовремя.

Эти средства являются общими в планах 401 (k) и могут использоваться в рамках подхода с одним фондом. Если вы инвестируете для выхода на пенсию, вы можете рассмотреть один из целевых пенсионных фондов Vanguard. Например, кто-то, кто планирует выйти на пенсию в 2030 году или около того, может использовать Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX). По мере приближения целевого пенсионного года управляющий фондом постепенно уменьшит распределение акций и увеличит выделение облигаций и денежных средств (от агрессивной до умеренной до консервативной) с течением времени.

Остерегайтесь покупателя: целевые фонды - это конечный «ленивый портфель», но нет никаких средств для каждого размера. Например, чрезвычайно консервативный инвестор может не устраивать выделение целевых дат, если распределение слишком агрессивное для их конкретной толерантности к риску. Поэтому вы можете сделать небольшую домашнюю работу, прежде чем инвестировать, проверив распределение активов целевого фонда. Например, если вы хотите быть более консервативным, подумайте о ближайшей близости, например, на 5 или 10 лет раньше, чем ваша целевая дата. Аналогичным образом, если вы хотите иметь более агрессивное сочетание акций и облигаций с целевым фондом, выберите целевую дату, которая находится дальше, например, на 5 или 10 лет позже, чем ваша целевая дата.

Почему инвестировать в индексные фонды

При рассмотрении подхода с одним фондом индексные фонды могут быть разумным выбором из-за их пассивного управления, широкого разнообразия и низких затрат. Начинающие могут захотеть начать с индексного фонда, такого как один из лучших фондов индекса S & P 500, для использования в структуре основного и спутникового портфеля, или они могут захотеть более широкого воздействия с общим фондовым индексом фондового рынка.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.