Как найти финансового планировщика

Финансовое планирование в двадцатые годы может помочь вам начать твердый старт. Финансовый планировщик может помочь вам достичь финансовых целей на протяжении всей вашей жизни. Многие из ваших целей (хотя они могут и не казаться финансово ориентированными в начале) связаны с финансами - выход на пенсию, покупка дома, помощь вашим детям в учебе и начало собственного бизнеса. Хороший финансовый планировщик поможет вам достичь этих целей, создав финансовый план.

Это может быть сложно найти подходящего финансового планировщика для ваших нужд. Хороший финансовый планировщик поймет ваши цели и предложит наилучшие способы их достижения. Это должны быть открытые отношения, в которых вам удобно задавать вопросы.

Запишите свои финансовые цели

Когда вы почувствуете, что готовы найти финансового планировщика, вы должны сначала подготовиться, чтобы вы могли найти тот, который поможет вам достичь ваших целей. Примите вечер, чтобы записать свои конкретные основные цели. Попробуйте указать, где вы хотите быть через пять лет, через десять лет и через двадцать лет. Напишите несколько целей о выходе на пенсию. Если благотворительная помощь важна для вас, запишите свои цели относительно вашей способности отдавать деньги в будущем. Если вы предпримете эти пять шагов, у вас будет эффективный финансовый план, который вы можете обсудить с финансовым планировщиком.

Потратьте время на поиск финансового планировщика, который вас постигает

Вам нужно будет начать поиск финансового планировщика.

Один из лучших способов сделать это - попросить людей, которых вы знаете и которым доверяете. В идеале вы должны спросить кого-то, у кого есть похожие цели и стратегии о деньгах. Это поможет вам лучше подойти. Возможно, вы находитесь в ситуации, когда вам, возможно, придется самостоятельно найти планировщика. Вы можете найти его через свой местный банк, брокерскую фирму или через профессиональную организацию, такую ​​как Ассоциация финансового планирования.

Обзор информации о разных планировщиках и инвестиционных фирмах

Соберите информацию от нескольких планировщиков, прежде чем вы решите, с кем взять интервью. У многих финансовых планировщиков есть минимальные доходы или инвестиции, которые вы должны встретить, прежде чем они будут работать с вами. Другие будут специализироваться в различных областях, таких как малый бизнес, планирование выхода на пенсию и планирование недвижимости. Брошюры должны также раскрывать любые сборы и / или комиссии, которые выплачивается финансовому планировщику.

Интервью Несколько финансовых планировщиков

Перед тем, как выбрать один, вы должны взять интервью у нескольких финансовых планировщиков. Вы должны найти финансового планировщика, с которым вам комфортно, и который слушает вас и ваши потребности. Финансовый планировщик может предлагать продукты и услуги, которые помогут вам достичь ваших целей, но не должны заставлять вас принимать определенные инвестиции.Кроме того, финансовый планировщик всегда должен быть в состоянии объяснить вам, почему инвестиции являются хорошими, а также любые риски, связанные с инвестициями. Если он откажется или вы спорите с ним, вы, вероятно, найдете другого финансового планировщика.

Начать инвестирование

Вам следует встретиться с выбранным вами финансовым планировщиком и начать вкладывать деньги. Как только вы это сделаете, вы должны продолжать встречаться с вашим финансовым планировщиком на ежегодной основе.

Кроме того, вы можете встретиться с ним, когда будете проходить события, связанные с изменением жизни, такие как брак, наличие ребенка и развод. Ваши цели могут со временем меняться, и важно четко передать эти цели своему планировщику.

Советы:

1. Большинство хороших финансовых планировщиков признают и подчеркивают важность наличия резервного резерва наличных денег под рукой. Это означает, что вы должны иметь доход на несколько месяцев на сберегательном счете, к которому легко получить доступ, если вы потеряете работу или возникнет другая настоящая чрезвычайная ситуация. Это позволит вам оставить деньги, которые вы вложили в одиночку.

2. Финансовые планировщики должны смотреть на всю вашу финансовую картину. Они могут вносить предложения о процентном отношении вашего дохода на инвестиции, решать ваши страховые потребности, управлять своими рисками и вашими налогами. Важно внимательно рассмотреть этот совет, но вы должны быть довольны любым выбранным вами продуктом.

3. Вы также должны рассмотреть способ оплаты вашего финансового планировщика. Если это чисто комиссионное вознаграждение, то вам следует также учитывать это. Хороший финансовый планировщик признает, что, вынося рекомендации, основанные на ваших потребностях и целях, она сохранит вас как клиента и сможет зарабатывать больше комиссионных в будущем. Просто внимательно рассмотрите предлагаемые вами продукты.

4. Вы должны быть в состоянии полностью понять инвестиции, прежде чем это сделать. Он должен быть в состоянии объяснить разницу между аннуитетами и взаимными фондами для вас, а также риск и норму прибыли для каждой инвестиции. Если вы не можете понять инвестиции или если ваш планировщик не может объяснить это, вы можете найти новый финансовый планировщик.