Как сделать анализ бюджета для вашего бизнеса

Денежные средства - это бензин, который заставляет ваш бизнес работать. Денежный поток можно определить как способ, которым деньги перемещаются в ваш бизнес; это разница между тем, как просто открыть бизнес и быть в состоянии оставаться в бизнесе. Анализ денежных потоков - это метод проверки финансового состояния вашей фирмы. Это исследование движения наличных денег через ваш бизнес, называемое денежным бюджетом, для определения моделей того, как вы принимаете и выплачиваете деньги.

Цель состоит в том, чтобы ежемесячно поддерживать достаточные денежные средства для операций фирмы. Этот тип анализа денежных потоков называется разработкой денежного бюджета.

Сложность: Средняя

Требуемое время: 3 часа

Вот как:

1. Этот тип анализа денежных потоков называется подготовкой и анализом денежных средств. Это часть краткосрочного плана финансового прогнозирования вашей фирмы. Определите сумму денежных средств, которые будут поступать в вашу фирму в течение месяца. Если вы только начинаете свой бизнес, вы должны включить начальный баланс наличными, который вы хотите получать каждый месяц. Также будет объем продаж, который у вас есть в течение первого месяца. Продажи будут включать как продажи наличных средств, так и продажи, которые вы предоставляете своим клиентам, которые платят в кредит.
2. Определите сумму денежных средств, которые будут выходить из вашей фирмы в течение месяца. У вас будут расходы. Вам, вероятно, придется покупать офисные принадлежности. Другие ежемесячные расходы могут включать рекламу, транспортные расходы, расходы на заработную плату, просто чтобы назвать несколько. У вас будет несколько квартальных расходов, таких как налоги. У вас могут быть расходы, которые происходят только иногда, например, покупки компьютерного оборудования, транспортных средств или другие большие расходы. Вот пример Графика денежных платежей, который является вторым этапом денежного бюджета.

1. Вы хотите, чтобы наличные деньги, которые будут поступать в вашу фирму (шаг 1), будут больше, чем денежные средства, которые будут вытекать из вашей фирмы (шаг 2). Это означает, что ваш ежемесячный приток денежных средств должен быть больше, чем ваш ежемесячный отток денежных средств, поэтому у вас будет достаточно денег для работы вашей фирмы. Вот пустой лист, который вы можете использовать для расчета притока денежных средств или денежных поступлений, а также еще одну пустую рабочую таблицу, которую вы можете использовать для расчета ваших денежных выплат.

1. Конечный баланс за первый месяц становится стартовым балансом на второй месяц. Вы проводите такой же анализ. Каждый месяц вам может потребоваться добавить больше элементов в анализ денежных потоков по мере роста вашего бизнеса. Вам нужно решить, каков минимальный окончательный баланс наличности, который вы считаете приемлемым для своей фирмы и стремиться к этой цифре каждый месяц.
2. Если ваш денежный поток становится отрицательным в течение одного месяца, вам придется брать деньги на этот месяц из семьи или друзей, инвесторов или из банка или других финансовых учреждений.Затем, если ваш денежный поток будет положительным в следующем месяце, вы можете погасить этот кредит.
3. Продолжайте делать это каждый месяц в течение вашего прогнозируемого периода. Постарайтесь, чтобы ваши заимствования были минимальными и ваш приток денежных средств был больше, чем ваш отток. Помните, что этот денежный бюджет является документом финансового прогнозирования, но старайтесь следовать ему как можно ближе. Ниже приведен пример завершенного денежного бюджета на основе уже завершенных графиков, на которые вы можете посмотреть. Вот пустой лист, который вы можете использовать для своей собственной компании.

Советы:

1. Взгляните на эту статью. Он показывает, как использовать денежный бюджет в рамках комплексного плана финансового прогнозирования.
2. Этот рабочий лист поможет вам развить первую часть вашего денежного бюджета, График денежных поступлений. Этот пустой рабочий лист дает вам возможность разработать собственный график поступления наличных.
3. В этом примере расписания платежей наличными вы узнаете, как разработать расписание для вашей компании. Вот пустой лист, который вы можете использовать для составления отчета о денежных переводах для вашей компании.
4. Вот пример денежного бюджета, основанного на расписаниях, разработанных ранее. Вот пустой лист, который вы можете использовать для своей собственной компании.
5. Прочитайте и следуйте этим 6 советам по поддержанию здорового денежного потока и советам в разделе Как увеличить ваш денежный поток.

Что вам нужно:

• Ваш бизнес-компьютер
• Компьютеризированная бухгалтерская программа, которую вы используете
• Все ваши квитанции и расходы на продажу
• Сколько денег вы хотите иметь под рукой в ​​любое время
• первоначальный начальный баланс наличных денег