Как защитить свой бизнес от мошенничества

Мошенничество - один из самых распространенных способов, по которым бизнес теряет деньги. Но вы можете принять меры, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Что такое мошенничество?

Согласно Закону Закона о Черном, мошенничество - «знание искажения истины или сокрытия материального факта, чтобы побудить другого действовать в ущерб». Обратите внимание, что мошенничество является преднамеренным; лицо, совершившее мошенничество, знает, что заявление или упущение не является фактическим.

Кроме того, обратите внимание, что существует два вида мошенничества:

• Мошенничество с комиссией, , в котором кто-то заявляет, что они знают, что это неверно. «Этот автомобиль никогда не был в авария "(зная, что это было) или
• Мошенничество бездействия, , в котором кто-то скрывает существенный (важный) факт, так как, зная, что автомобиль попал в аварию и не раскрывает его.

Мошенничество, как правило, является гражданским преступлением (одно лицо или организация против другого), но в некоторых случаях, особенно умышленными действиями, оно может быть преступным (преследуемым государственным органом).

Следует также отметить, что за обвинение в мошенничестве должно быть потеряно. Если вы покупаете автомобиль у этого парня, который говорит: «Этот автомобиль никогда не был в аварии», и вы узнали, что это произошло в результате несчастного случая, вы должны доказать, что каким-то образом вам причинили вред, может быть, потому, что автомобиль не работает правильно или что это бесполезно из-за ущерба, которого вы не заметили.

Что такое виды мошенничества?

Мошенничество может распространяться на многие типы.

Вот несколько примеров, которые влияют на бизнес:

• Мошенничество с банкротством, , которое может включать скрытие или недооценку активов, скрытие информации о компании или уничтожение документов
• Мошенничество с почтой , с использованием Почтовое отделение США делает ложные представления
• Трудовое мошенничество , фальсификация информации о приеме на работу или не представление обвинительных приговоров и обвинений в уголовном преступлении перед наймом
• Страховое мошенничество , требование о ранении или фальсификации документов страховых требований > Мошенничество с проводами,
• с использованием электронной связи (включая Интернет, телевидение или радио) для создания ложных представлений Кража личных данных
• , кража деловой информации, обычно в электронном виде, включая налоговую информацию и мошенничество с кредитными картами. Мошенничество против бизнеса

В средствах массовой информации полно историй о мошенничестве с людьми, но предприятия так же склонны быть жертвами мошенничества, а может быть, даже более того, поскольку бизнес имеет дело со многими сотрудниками, продавцами и клиентов каждый день, любой из которых может пытаться обмануть компанию.

Мошенничество с сотрудниками и инсайдерами

Наиболее распространенными типами мошенничества с использованием инсайдеров являются хищение активов и мошенничество с использованием бухгалтерского учета; если это делается сотрудниками, такой тип мошенничества часто называют растратой. Другие способы, с помощью которых сотрудники и другие инсайдеры обманывают компанию, сводят наличные деньги, пишут поддельные чеки себе или берут товары или материалы из компании.

Мошенничество с клиентами

Клиенты или покупатели могут обманывать бизнес различными способами, в том числе писать плохие чеки, использовать плохие кредитные карты, кражу в магазинах, возвращать предметы, которые не были куплены, чтобы получить возмещение (называемое возвратным мошенничеством или подача ложного требование о травме или несчастном случае на вашем объекте.

Подрядчик или мошенничество с продавцом

Независимые подрядчики или субподрядчики, которые работают для вашей компании, могут поменять вас на работу, сверхплатеж или счет за работу, которую так и не сделали.

Предотвращение убытков от мошенничества в вашем бизнесе

Пока вы не можете предотвратить случаи, когда каждый случай мошенничества происходит в вашей компании, вы можете принять меры предосторожности, чтобы свести к минимуму мошеннические действия.

Чтобы предотвратить мошенничество и растрату сотрудников:

Проделайте проверку фона на всех новых сотрудников, особенно тех, у кого есть финансовые обязанности

• Отдельные финансовые обязанности, поэтому никто не имеет всего
• Пусть сотрудники знают, что вы ищете
• Не отказывайтесь от своих финансовых обязанностей перед любым сотрудником (чек-запись , например достаточно)
• Узнайте больше о том, как сдерживать растрату сотрудников.

Предотвращение других видов мошенничества

Чтобы предотвратить потери денежных средств, обучите своих сотрудников тому, как выявлять контрафактные деньги, плохие проверки и украденные кредитные карты. Специальная политика Института в решении этих ситуаций.

• Настройте политику управления запасами, чтобы отслеживать запасы и инвентарь, чтобы он не выходил за дверь. Возможно, вы не сможете пересчитать каждый карандаш, но вы должны всегда знать, что находится в шкафу или в инвентаре.
• Периодически просматривайте кредиторскую задолженность, счета-фактуры и заказы на покупку, чтобы убедиться, что они принадлежат реальным поставщикам и что вы получаете товары, которые вы заказываете.
• Политики данных Института и постоянно сохраняйте данные конфиденциальной компании.
• Возможно, вам захочется рассмотреть возможность создания системы наблюдения, чтобы следить за клиентами и сотрудниками.
• Предотвращение кражи личных данных путем мониторинга ваших бизнес-счетов.
• В целом

лучшие способы предотвращения и обнаружения мошенничества с вашей компанией: Настройка систем для мониторинга активности во всех критических областях: от сотрудников до клиентов до поставщиков и

• так что вы знаете, что происходит.