Рост и фонды доходов - примеры и стратегии

Что вы получаете, когда сочетаете акции роста с акциями дивидендов? Нет, это не шутка. Мы говорим о типе инвестиций, называемых фондами роста и доходов.

Мы рассмотрим определение фондов роста и доходов и когда и почему инвесторы могут извлечь из них выгоду.

Определение взаимных фондов роста и доходов

Как следует из названия, целью роста и дохода для взаимных фондов является сочетание двух частей: рост одной части и доход от одной части.

Фондовые фондовые фонды держат акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее по отношению к общему фондовому рынку. Фонды доходов стремятся предоставить инвестору источник дохода через дивиденды. Фонды подоходного капитала являются схожими и часто взаимозаменяемыми по стоимости с Value Funds, которые в основном инвестируют в акции, которые, по мнению инвестора, продаются по низкой цене, связанной с доходами или другими основополагающими мерами.

Примеры фондов роста и доходов

Важно отметить, что доходная часть цели роста и дохода не ограничивает ограничительные фонды фондов дофинансовыми (стоимостными) запасами. Доходная цель фонда роста и дохода также может быть достигнута за счет инструментов с фиксированным доходом, таких как облигации.

Чтобы сделать исследования и доступ легче для инвесторов, многие взаимные фонды с целью роста и дохода имеют выражение «рост и доход» в формальном названии фонда.

Важнейшие и различные примеры роста и доходов включают Calamos Growth & Income (CGIIX), который инвестирует в конвертируемые облигации и Vanguard Growth & Income (VQNPX), который инвестирует в акции роста и ценные акции , без привлечения облигаций.

Осторожность и стратегия: фонды роста и доходов не всегда правильные.

Термин «рост и доход» часто возникает в финансовых средствах массовой информации, но смысл, как правило, теряется среди шума.

Например, когда вы слышите личный финансовый гуру и радиолюбитель, Дэйв Рэмси упоминает «рост и доход» в качестве предлагаемого портфеля портфелей паевых инвестиционных фондов, он не обязательно рекомендует конкретный фонд, а скорее и общую цель, которая достаточно широкий, мягко говоря.

Мне нравится Дэйв Рэмси, но, возможно, более широкий инвестиционный подход к росту и доходам для многих инвесторов, как начинающих, так и продвинутых, состоит в том, чтобы иметь возможность доступа к росту и доходам, просто инвестируя в один из лучших индексных фондов S & P 500, который будет обеспечить доступ к росту и стоимости акций, а также хороший фонд облигаций, который завершит и добавит доходную сторону роста и прибыли, одновременно помогая снизить общий рыночный риск в портфеле.

Кроме того, у многих инвесторов уже есть средства с целью роста и целью достижения (ценности).Добавление фонда роста и дохода может привести к слишком большому перекрытию ресурсов, что уменьшает диверсификацию портфеля и увеличивает рыночный риск.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.