Получить консультацию о простых способах избежать пробации

В большинстве случаев завещания легко избежать, и все же многие люди этого не делают. Ниже вы найдете список из четырех способов избежать завещания. То, что будет работать в вашей ситуации, будет зависеть от того, как ваши активы называются и кто вы хотите наследовать свое поместье после смерти.

Избавиться от всей вашей собственности

Самый экстремальный способ избежать завещания вашего имущества - избавиться от всей вашей собственности, потому что без какой-либо собственности у вас не будет имущества, которое нужно будет пробовать.

Конечно, это действительно нецелесообразно, так как вам понадобятся деньги, чтобы жить до самой смерти, но в некоторых случаях отдача большей части ваших активов за счет использования особого доверия который вы можете быть бенефициаром, может иметь смысл. Использование этого типа доверия в сочетании с одним или несколькими другими методами, описанными ниже, для любых активов, которые не переданы в доверительное управление, не будет означать никаких завещательных активов и, следовательно, имущественного завещания.

Использовать совместную собственность с правами выживания или аренды по целям

Добавление совместного владельца на банковский счет или инвестиционный счет или на документ для недвижимости также позволит избежать завещания при условии, что это ясно, что учетная запись принадлежит как совместные арендаторы с правами на выживание, а не как жильцы вместе. Если вы состоите в браке, то в определенных штатах вы и ваш супруг могут владеть имуществом с правами на выживание в форме аренды в полном объеме.

Однако есть несколько недостатков в том, чтобы полагаться на совместную собственность с правами на выживание или арендацию в полном объеме, чтобы избежать завещания:

Во многих случаях добавление совместного владельца на счет или акцию будет быть облагаемым налогом подарком, который должен сообщаться в IRS по федеральной налоговой декларации о подарках (форма 709 IRS).
Если с совместным владельцем предъявляется иск или разводятся, тогда кредитор суда или разведенный супруг могут иметь некоторые или даже все активы на совместном счете.
Если совместный владелец умирает до вас, тогда 50% или даже 100% совместного счета могут быть включены в имущество умершего владельца для целей налога на имущество.
Если вы находитесь во втором или более позднем браке, оставляя свое имущество своему супругу по праву на выживание или аренда по всей его стоимости, это будет означать, что ваш супруг будет свободен делать то, что он или она хочет, с вашей собственностью после вашего супруга позже умирает. Это может быть не то, что вы хотите - другими словами, вы можете захотеть, чтобы ваш супруг использовал вашу собственность после того, как вы умерли, но после того, как ваш супруг позже умрет, вы можете захотеть, чтобы ваша собственность попала к вашим собственным детям. В этой ситуации совместная собственность с правом на выживание или аренда в полном объеме не будет выполнять ваши окончательные пожелания, поскольку ваш супруг может свободно выбрать ваше имущество для детей вашего супруга, а не ваших детей или даже для нового супруг.

Использовать обозначения бенефициаров

Если у вас есть страхование жизни или активы, хранящиеся на пенсионном счете, таком как IRA, 401 (k) или аннуитет, то вы уже воспользовались предотвращением завещания с помощью назначений бенефициаров.

То, что вы, возможно, не знаете, - это то, что большинство штатов позволяют вам назначать бенефициаров для ваших банковских счетов (это называется учетной записью «выплачивается на смерть» или «POD»), а также для ваших инвестиционных счетов, не связанных с отставкой ( это называется учетной записью «передача на смерть» или «TOD»). Кроме того, несколько штатов позволяют вам назначать бенефициаров для вашей недвижимости с помощью передачи на основании документа о смерти или дела бенефициара или аффидевита. В других штатах вы можете использовать договор о сохранении недвижимости, чтобы сохранить собственность на недвижимость во время вашей жизни, а затем передать имущество бенефициарам по вашему выбору после того, как вы умрете без необходимости завещать недвижимость.

Использовать Revocable Living Trust

Отзывчивое живое доверие - это письменное соглашение, которое охватывает три этапа вашей жизни:

Пока вы живы и здоровы;
Если вы станете умственно недееспособным; и
После смерти.

Но подписание соглашения об отзыве живого доверия само по себе недостаточно, чтобы избежать завещания вашей собственности после того, как вы умрете. Вместо этого, как только соглашение о доверии будет подписано, вам нужно будет взять свои активы и называть их во имя вашего доверия. Только после того, как ваше доверительное доверие станет рекордным владельцем ваших активов, активы, принадлежащие тресту (а не вам), избегают завещания.

Это называется финансированием доверия, и если вы визуализируете свое доверие в качестве ведра, то вам нужно заполнить ведро своими активами, чтобы гарантировать, что активы будут избегать завещания после того, как вы умрете. Если какое-либо из ваших активов находится за пределами доверия (ведро) во время вашей смерти, тогда необеспеченные активы должны быть продиктованы, если у них нет назначенного бенефициара или они не имеют права на выживание с кем-то, кто выживет в вас.

Нижняя линия по предотвращению завещания

Как вы можете видеть, существует лишь ограниченное число способов избежать завещания. То, что на самом деле будет работать для вас, будет зависеть от ваших собственных уникальных семейных и финансовых ситуаций, но суть в том, что, используя один или несколько методов, описанных выше, чтобы избежать завещания вашей собственности, вы создадите для себя спокойствие а также спокойствие ваших близких в трудное время.