Что такое финансовый консультант?

Финансовый консультант - это должность, которая теперь заменена финансовым консультантом в большинстве фирм финансовых услуг. Следуйте первой ссылке для подробного обсуждения работы финансового консультанта и финансового консультанта, включая обязанности, обязанности, тенденции найма, перспективы работы, компенсацию и образование, подготовку и сертификацию, необходимые для выхода на поле.

История:

Эта же работа была известна разговорно среди широкой публики как брокера или биржевого маклера, тогда как более официальное название работы, используемое большинством брокерских фирм по ценным бумагам, традиционно являлось исполнительным или зарегистрированным представителем учетной записи.

К 1980-м годам большинство ведущих брокерских фирм по ценным бумагам запустили то, что сегодня можно назвать ребрендингом этой позиции, стремясь обновить свой имидж, переименовав его. Финансовый консультант был популярным выбором на многих фирмах. Он был разработан, чтобы заменить старые образы продавца, ориентированного на транзакции, на новых высококвалифицированных финансовых специалистов, которые предлагают ценные советы по инвестициям и консультации клиентам.

К началу 1990-х годов финансовый советник стал набирать популярность еще одним ребрендингом. Многие фирмы полагали, что это название, даже больше, чем финансовый консультант, передало имидж, который они хотели проецировать. Это казалось очевидной эволюцией, учитывая, что консультативная роль была ключевой частью образа «консультанта».

Интересно, что лидер розничной торговли брокерскими компаниями Merrill Lynch был последним из крупнейших фирм, которые сделали это изменение. В ту эпоху отдел соблюдения правил был очень сильным и очень осторожным.

Он опасался, что использование названия финансового советника будет иметь серьезные юридические и нормативные последствия, подразумевая, что обладатели этого титула будут подчиняться более строгим фидуциарным стандартам, а не более слабым стандартом приемлемости, который традиционно руководство деятельностью брокеров, руководителей счетов и зарегистрированных представителей.

Действительно, различные деловые и финансовые публикации, в том числе The Wall Street Journal , и > Forbes , регулярно редактируются тогда, когда заголовок финансового советника содержал как раз такое значение, и призвал наложить фидуциарный стандарт на своих держателей. Как выяснилось, опасения Меррилла оказались необоснованными, и в конечном итоге они переименовали своих финансовых консультантов в качестве финансовых консультантов.

Также известен как: Account Executive, Account Exec, AE, брокер, биржевой брокер, биржевой брокер, зарегистрированный представитель, зарегистрированный представитель, RR, финансовый советник, финансовый консультант, FA, финансовый консультант, FC

Брокерское использование Финансовый консультант:

В качестве источника потенциальной путаницы обратите внимание на то, что присвоение дипломированного финансового консультанта (ChFC) является удостоверением для финансовых планировщиков.