Видео: Что делает независимый финансовый консультант для частных лиц. Как я стал финансовым советником 2024
Финансовый консультант (FA) и финансовый консультант (FC) - это современные должности, которые раньше назывались биржевым маклером, брокером, исполнителем счета или зарегистрированным представителем. Вариант написания, финансовый консультант, также используется некоторыми фирмами в отрасли, а также некоторыми финансовыми репортерами и публикациями.
Хотя термин «финансовый советник» используется в целом с начала 1990-х годов, он не лишен споров.
Многие критики все еще утверждают, что это подразумевает соблюдение строгого фидуциарного стандарта, который требует действовать в интересах клиентов, а не менее жесткого стандарта соответствия, который традиционно связывает брокеров. Например, Merrill Lynch был одним из последних из основных фирм, принявших этот термин, полностью из-за этой озабоченности со стороны его юридического отдела и отдела соблюдения, который был очень консервативным в то время.
Найти вакансии: Используйте этот инструмент для поиска текущих вакансий в этом поле.
Подробнее о работе
Для тех, кто ищет информацию за пределами вводного уровня, этот справочный сайт включает в себя ряд других статей, в которых более подробно рассматриваются карьеры финансового советника и связанные с этим вопросы. Эти статьи организованы в следующие категории:
- Развитие карьеры для финансовых консультантов
- Разработка практики для финансовых консультантов
- Вопросы обслуживания клиентов для финансовых консультантов
- Инвестиционные продукты
- Инвестиционные стратегии
- Поведенческие финансы
- Идеи для клиентов малого бизнеса
Традиционно работа финансового консультанта включала покупку и продажу ценных бумаг (таких как акции и облигации) от имени клиентов. Изменение названных выше названий должно отражать тот факт, что, вместо того чтобы ориентироваться прежде всего на облегчение транзакций, финансовые консультанты действительно должны быть больше похожими на инвестиционных консультантов и финансовых планировщиков, которые придерживаются целостного подхода к финансовым потребностям и целям своих клиентов.
Также используются другие варианты названия, такие как советник по управлению капиталом, иногда для обозначения финансового консультанта, который имеет дополнительную подготовку, сертификацию и / или опыт.
Специализация
Некоторые финансовые консультанты сосредоточены на обслуживании отдельных или розничных клиентов, а другие - на деловых или институциональных клиентах. Некоторые фирмы по ценным бумагам предпочитают, чтобы финансовые консультанты специализировались таким образом, другие оставляют за собой индивидуальные консультанты, чтобы выбрать любое сочетание клиентов, которых они предпочитают. Бизнес-клиентам, которым требуются специализированные консультации и услуги (например, управление оборотным капиталом или бизнес-кредиты), могут предпочесть финансовые консультанты с подробными знаниями в этих областях.
Обязанности и ответственность
Финансовые консультанты консультируют клиентов по инвестиционным возможностям, соответствующим его потребностям, целям и терпимости к риску.Работа требует постоянного внимания к финансовым рынкам, постоянного контроля за конкретными инвестициями в портфели клиентов и нахождения новых инвестиционных стратегий и инвестиционных средств. Финансовые консультанты должны быть уверены в принятии решений в условиях неопределенности и при чрезвычайном временном давлении, иметь отличных людей и навыки общения, а также знать, как справляться с неудачами и с неудовлетворенными клиентами.
Успех во многом зависит от возможностей продаж, как в приобретении новых клиентов, так и в продвижении инвестиционных идей существующим клиентам. Обслуживание клиентов, соблюдение и практика управления тесно связаны между собой для финансовых консультантов.
Финансовые консультанты могут значительно повысить свою производительность и способность обслуживать большую книгу бизнеса, если они поддерживаются одним или несколькими помощниками по продажам. Тем не менее, во многих фирмах финансовых услуг финансовые консультанты должны финансировать оплату своих помощников по продажам, полностью или частично, из собственной компенсации (см. Ниже).
Типичный график
Бюро статистики труда (BLS) сообщает, что 24% работают более 50 часов в неделю. Тем не менее, фактические временные обязательства могут быть намного более тяжелыми (60-80 часов в неделю или более), как для тех, кто начинает работать в полевых условиях, так и для созданных финансовых консультантов, преданных делу превосходного обслуживания и развития своего бизнеса.
Что нам нравится
Финансовые консультанты обладают высокой степенью профессиональной автономии, более сродни независимому предпринимателю, чем корпоративному сотруднику. Существует тесная связь между производительностью и вознаграждением, с практически неограниченным потенциалом прибыли. Делайте свою работу хорошо, и вы делаете заметное, положительное влияние на жизнь ваших клиентов.
Что не понравится
Давление на финансового консультанта для обработки постоянной лавины информации, принятия быстрых решений в условиях неопределенности, что, если это неправильно, может быть дорогостоящим для клиентов, постоянно продавать и оправдывать себя ежедневно быть подавляющим для некоторых людей.
Компенсация
Средняя годовая компенсация составляла около 67 520 долларов США по состоянию на май 2012 года, при этом 90% зарабатывали между 32, 280 и 187 200 долларов США. Компенсация финансового консультанта обычно основана на комиссионных. То есть, финансовый консультант получает часть доходов, полученных от фирмы его клиентами. Другие показатели, такие как общая стоимость финансовых активов клиента, находящихся на депозите в фирме финансового консультанта, также могут влиять на компенсацию. Лучшие финансовые консультанты могут заработать более $ 1 000 000.
Как стать финансовым советником : Следуйте по этой ссылке для подробного обсуждения образования, обучения и профессиональных сертификатов, необходимых для начала карьеры в качестве финансового консультант.
Другие связанные категории: Вы можете просмотреть нашу обширную библиотеку статей по этим другим аспектам финансовой карьеры:
- Финансовая карьера и профили работы
- Ведущие работодатели в области финансов
- Образование, обучение, и сертификаты для финансовой карьеры
- Как управлять карьерой
- Оплатить финансовые услуги
Для получения дополнительной информации о финансовом консультанте Карьера: Следуйте приведенным ниже ссылкам для получения более подробной информации о компенсации, учетных данных, продвижении по службе и т. д. ,
Финансовый консультант Удовлетворенность работой и лучшие работодатели
Опрос удовлетворенности финансового советника от JD Power дает представление о том, как выглядят финансовые консультанты их фирмам и где они предпочитают работать.
Что ваш финансовый консультант не говорит вам
Что ваш финансовый консультант Isn ' t Telling You: 10 основных прав, которые вам нужно знать о ваших деньгах Лиз Дэвидсон, способствует финансовому благополучию
Нужен ли мне финансовый консультант?
Вы могли бы получить больше выгоды от советника, чем стоимость их гонорара? Ответ - это «возможно», в зависимости от ваших знаний и комфорта с финансами.