Разница между бухгалтерами и финансовыми планировщиками

Когда вы ищете финансовые консультации, вы можете решить между бухгалтером или финансовым планировщиком. Вам может понадобиться только один или оба. Там будет точка в ваших финансах, когда имеет смысл получить дополнительную помощь в определении наилучшего способа инвестирования или подачи ваших налогов. Вам может понадобиться помощь в создании бюджета или создании системы, которая поможет вам управлять своими деньгами.

Когда следует использовать бухгалтера?

Большинство людей не нуждается в бухгалтерии.

Бухгалтер должен помочь вам с конкретными проблемами, которые большинство людей не имеют. Однако бывают ситуации, когда использование бухгалтера может помочь вам сэкономить деньги.

• Если вы очень богаты или владеете и управляете бизнесом, вы можете подумать о том, чтобы получить бухгалтера, чтобы помочь вам понять законы, связанные с вашей бухгалтерией и налогами.
• Если у вас есть недвижимость и аренда, вы можете также рассмотреть возможность получения бухгалтера. Это похоже на владение собственным бизнесом, и бухгалтер может помочь вам прогнозировать движение денежных средств.
• Еще одна причина, по которой кто-то может подумать о том, чтобы получить бухгалтера, когда настало время делать ваши налоги. Опять же, вы должны сами делать свои налоги с помощью программного обеспечения для подготовки налогов, но если у вас есть собственный бизнес или у вас есть дополнительные деньги или большие инвестиции, вы можете подумать о том, чтобы найти CPA или налогового специалиста для своих налогов. Если вы когда-нибудь путаете один год, потому что вы усыновили ребенка или имели другое необычное событие, то получение бухгалтера может успокоить ваш ум. Вам может понадобиться только посещение бухгалтера на один год. Приятно иметь кого-то, с кем вы можете справиться, когда ситуация изменится.

Когда следует использовать финансовый планировщик?

Если вы ищете советы по составлению бюджета, выходите из долгов или инвестируете, вы можете искать финансового планировщика. Финансовый планировщик может работать по-разному. Один из способов - это как консультант, который вы платите комиссию, чтобы помочь вам спланировать бюджет и разработать финансовый план для создания богатства.

Другим способом является то, что финансовый планировщик получает комиссию за продукты, которые он продает вам. Хороший финансовый планировщик побудит вас выйти из долгов, прежде чем серьезно начнете инвестировать свои деньги. Если вам нужна помощь в настройке вашего плана, чтобы выйти из долгов или вашего бюджета, вам может быть лучше найти финансового планировщика, с которым вы платите, чтобы встретиться. Этот финансовый планировщик также может помочь вам, когда вы готовы начать инвестировать свои деньги. Ваш банк может предлагать услуги финансового планирования или вы можете попросить друзей для рефералов их финансовым планировщикам.

• Вам может понадобиться финансовый планировщик, если вы готовы начать инвестировать свои деньги на рынок. Ваш финансовый планировщик поможет вам определить лучшие инвестиции, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей.
• Финансовый планировщик также может помочь вам создать бюджет и работать над получением долга. Он может помочь вам создать долгосрочный финансовый план для таких вещей, как уход на пенсию и оплата в колледже для ваших детей.

Вам нужны оба?

Если у вас есть собственный бизнес, ваш бухгалтер и финансовый планировщик должны работать вместе с вами, чтобы помочь вам реализовать свои мечты. Некоторые бухгалтеры также работают в качестве финансовых планировщиков. Важно доверять как вашему финансовому планировщику, так и вашему бухгалтеру.

Они должны уметь объяснять вопросы, касающиеся ваших финансов, таким образом, чтобы вы поняли. Вы должны понимать риски с каждой инвестицией, прежде чем это сделать. Как владелец малого бизнеса, вы должны понимать, как настроены ваши книги, и информацию, которую вы должны вводить каждый день. бухгалтер является реальным активом, если вы владеете небольшим бизнесом. Если вы работаете на кого-то другого, и ваша налоговая ситуация довольно проста, вы можете обойтись без использования услуг одного. Неплохо видеть бухгалтера, но, возможно, нет необходимости тратить деньги на это, если ваша финансовая ситуация проста и понятна. Вы должны тщательно выбирать своего бухгалтера, задавая друзьям и родственникам рекомендации, так же, как и с финансовым планировщиком.