Определить Управление денежными потоками

Определение управления денежными потоками для бизнеса можно обобщить как процесс мониторинга, анализа и оптимизации чистой суммы денежных поступлений за вычетом денежных затрат. Чистый денежный поток является важной мерой финансового здоровья для любого бизнеса.

Важность управления денежными потоками

Согласно исследованию, проведенному Джесси Хаген из U. S. Bank, 82% предприятий терпят неудачу из-за плохого управления денежным потоком.

Если ваш бизнес постоянно тратит больше, чем зарабатывает, у вас есть проблема с денежным потоком.

Для малого бизнеса важнейшим аспектом управления денежными потоками является предотвращение увеличения дефицита наличных средств, вызванного слишком большим разрывом между притоками денежных средств и оттоками. Вы не сможете оставаться в бизнесе, если вы не можете оплачивать свои счета в течение длительного периода времени!

Примеры проблем управления денежными потоками в бизнесе

Развитие недвижимости всегда было очень цикличной отраслью, и разработчики часто склонны к проблемам с денежными потоками. Для развития собственности требуются значительные первоначальные капиталовложения, а также текущие оттоки денежных средств для операций, и если некоторые или все разработки не могут быть проданы до начала строительства, разработчики часто сталкиваются с проблемами денежных потоков до того, как развитие начнет продаваться, особенно если рынок недвижимости размягчается во время строительства. Многие застройщики были вынуждены в банкротстве из-за отрицательного денежного потока в течение продолжительных периодов времени.

Любой бизнес, который подвергается быстрому расширению, может столкнуться с проблемами денежных потоков. Расширение бизнеса обычно связано с увеличением затрат на рабочую силу, поскольку нанимаются новые сотрудники, увеличивается арендная плата за дополнительное пространство, более высокие затраты на рекламу и больше капиталовложений на новые объекты, оборудование и т. Д. Необходимость поддерживать повышенный уровень запасов также может быстро потреблять лишние деньги.

Расширение кредита другим предприятиям - еще один распространенный способ для бизнеса сталкиваться с проблемами денежных потоков. Выставление счетов обычно выполняется на 30 или 60-дневных условиях, и для клиентов нередко приходится откладывать платеж, что может привести к тому, что ваша компания может выйти из кризиса.

Вот пример бизнеса с проблемами управления денежными потоками - баланс наличных денег отрицательный в течение года:

Acme, Inc. - Отчет о движении денежных средств за год, закончившийся 31 декабря 2016 года

Движение денежных средств от Операции	$
Квитанции
Счета-фактуры клиентов	$ 80, 000
Другое	$ 1, 500
Выплаты
Заработная плата служащих	- $ 45 , 000
Поставщики	- $ 25, 500
Другие	- $ 5 000
Чистый денежный поток от операций	$ 6500
Движение денежных средств от инвестиций
Оборудование и покупки программного обеспечения	- $ 5, 500
Чистый денежный поток от инвестиций	- $ 5, 500
Движение денежных средств от финансирования
Кредитные платежи	- $ 3, 300
Акционеры Дивиденды	- $ 5 000
Чистый денежный поток от финансирования	- $ 8, 300
Чистое изменение остатка денежных средств	- $ 7, 300

Решение проблем с денежными потоками

Как владелец бизнеса, вам необходимо провести анализ денежных потоков на регулярной основе b asis и использовать прогнозирование движения денежных средств, чтобы вы могли предпринять шаги, необходимые для устранения проблем с денежными потоками.Многие программы учета программного обеспечения имеют встроенные функции отчетности, которые облегчают анализ денежных потоков.

Это первый шаг управления денежными потоками.

Второй шаг управления денежными потоками - разработка и использование стратегий, которые будут поддерживать адекватный денежный поток для вашего бизнеса. Одной из наиболее полезных стратегий для малого бизнеса является сокращение периода конверсии денежных потоков, чтобы ваш бизнес мог быстрее вносить деньги.

Если ваш бизнес расширяется, вам может потребоваться одна или несколько инъекций наличных денег на этапе роста. Это может принимать форму бизнес-кредита от финансового учреждения (долговое финансирование) или долевого финансирования от инвесторов.

Долговое финансирование является общим для активов, таких как оборудование, здания, земля или оборудование, где приобретаемые активы используются в качестве обеспечения (обеспечения) для кредита. Основным преимуществом долгового финансирования над долевым финансированием является то, что владельцы (владельцы) бизнеса не должны отказываться от частичного владения бизнесом и поэтому сохраняют полный контроль.

Для краткосрочного дефицита денежных средств многие владельцы малого бизнеса используют кредитные карты или кредитные линии.

Финансирование акций предполагает привлечение денег от ангелов-инвесторов или венчурных капиталистов. Финансирование акционерного капитала гораздо менее рискованно в том, что вложенные деньги не подлежат возврату, если бизнес не удастся; однако в обмен на финансирование инвестор (ов) становится владельцем части и, таким образом, принимает часть прибыли и имеет право голоса в том, как работает бизнес.

Независимо от формы финансирования, жизненно важно иметь обновленный бизнес-план для представления финансовым учреждениям или инвесторам. Бизнес-план должен продемонстрировать необходимость (и эффект) финансирования будущего бизнеса.

Примеры: Благодаря тщательному управлению денежными потоками Моник смог превратить ее кровать и завтрак в прибыльный бизнес.