Курс краха в планировании недвижимости

Многие адвокаты по планированию недвижимости придают большое значение обучению своих потенциальных клиентов основам планирования недвижимости. Это верно, если у потенциальных клиентов уже есть план недвижимости, потому что часто даже люди, у которых уже есть план недвижимости, понятия не имеют, что он говорит или значит.

На мой взгляд, образование важно, потому что оно требует сложного процесса планирования недвижимости и разбивает его на более мелкие и понятные детали.

Как только вы поймете одну часть, вы можете перейти к следующему и следующему, пока все внезапное не станет кристально чистым. Затем вы поймете, что планирование недвижимости - это не просто подписание целого ряда юридических документов, которые выплевываются из компьютера, а вместо того, чтобы принимать обоснованные решения, которые приводят к созданию правовых документов, которые ставят ваши пожелания, цели и окончательные инструкции в письменной форме, в результате чего одна основная вещь, что планирование недвижимости действительно все о - создание спокойствия для вас и ваших близких.

Если вам посчастливилось работать с адвокатом по планированию недвижимости, который верит в обучение клиентов процессу планирования недвижимости - к сожалению, из того, что я видел, между ними много и меньше, - тогда вы я уже хорошо разбираюсь в концепциях, обсуждаемых ниже. Если нет, то читайте дальше, чтобы пройти краш-курс по планированию недвижимости.

7 Основы планирования недвижимости

Ключом к пониманию вашего плана недвижимости является понимание ответов на следующие семь вопросов:

1. Какова цель плана недвижимости? Планирование недвижимости - это не только планирование того, что происходит с вашей собственностью после смерти, это также планирование того, что происходит с вами и вашей собственностью, если вы станете умственно недееспособным. Много раз планирование умственной отсталости либо не обсуждается, либо затрагивается только во время процесса планирования недвижимости. Это ошибка, поскольку статистика показывает, что, хотя люди живут дольше, они не обязательно живут здоровее. Кроме того, в любое время могут произойти несчастные случаи, которые могут сделать вас неспособными принимать личные и финансовые решения. Таким образом, ваш план недвижимости должен учитывать как планирование недееспособности, так и планирование смерти.
2. Какие налоги влияют на недвижимость? Существует четыре типа налогов, которые могут повлиять на ваше имущество: налоги на недвижимость (включая налоги на государственную недвижимость), налоги на дарение, отказ от передачи налогов на передачу и подоходный налог. Понимание того, как и как эти налоги повлияют на ваше имущество, и, таким образом, наследование, которое получат ваши бенефициары, является неотъемлемой частью процесса планирования недвижимости.
3. Как называется ваша собственность? Это простая концепция - то, как ваша собственность называется, будет диктовать, кто ее унаследует после того, как вы умрете - и все же изо дня в день адвокаты по планированию недвижимости встречаются с людьми, которые не знают, как все их имущество называется.Является ли это совместными именами с правом на выживание, арендаторами в целом, жильцами в общем или в отзыве живого доверия? Или для определенных видов активов, которые были названы в качестве первичных и вторичных бенефициаров? Понимание того, кто владеет тем, что является реальным ключом к хорошему планированию недвижимости, поскольку тот, кто владеет им, теперь ведет к тому, кто наследует его после смерти. Например, если ваша воля оставляет все одинаково для вашего брата и сестры, но вся ваша собственность называется в совместных именах с правом на выживание с вашей сестрой, тогда вся ваша собственность пойдет к вашей сестре после того, как вы умрете, и абсолютно ничего не пойдет вашему брату. Тогда какова была цель вашей воли?
4. Что такое отзывное живое доверие, и вам он нужен? Отзывчивое живое доверие - это юридический документ, который охватывает три этапа вашей жизни: что происходит с вами и вашей собственностью, пока вы живы и здоровы, если вы становитесь психически недееспособными и после смерти. Одной из основных причин, по которой люди используют отзывный жизненный траст, как часть своего плана по недвижимости, является избежание завещания, но он также является мощным инструментом, позволяющим вашему имуществу планировать частное семейное дело. И поскольку планирование недвижимости не соответствует одному размеру, будет много факторов, которые необходимо учитывать, прежде чем принимать решение о том, подходит ли вам верное доверие к жизни.
5. Каковы варианты выплаты вашим бенефициарам их наследства? После того, как вы разместите план для ухода за собой и своей собственностью, если вы станете умственно недееспособным, вы можете сосредоточиться на том, кто наследует ваше имущество и как он наследует его после смерти. Есть много разных способов, которыми вы можете оставить свою собственность своим бенефициарам - прямо в единовременной сумме, поэтапно или поэтапно, в пожизненных дискреционных трастах и ​​все между ними. Также важно понимать разницу между предоставлением льготных бенефициаров и обеспечением для взрослых бенефициаров. Кроме того, вы можете прикрепить строки к своей собственности и ограничить использование своего имущества.
6. Каковы основные документы планирования недвижимости? Строительные блоки хорошего плана недвижимости включают в себя «Последнюю волю и завещание», «Директиву по авансовому здравоохранению», «Живая воля» и «Доверенность». Помимо этих документов, как упоминалось выше, некоторые люди могут извлечь выгоду из включения Ревизионного живого треста в рамках своего плана недвижимости.
7. Как часто вы должны пересмотреть свой план недвижимости? Как только у вас есть свой план недвижимости, вы не можете просто вставить его в ящик и забыть об этом. Ежедневно происходят события, которые повлияют на ваш план недвижимости - вы можете выйти замуж или развестись, иметь детей или внуков, потерять близкого человека, переехать в новое государство или купить или продать бизнес. Помимо этого, государственные и федеральные законы постоянно меняются. Все эти вещи и многие другие повлияют на ваш план недвижимости, поэтому вам необходимо регулярно пересматривать свой план, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим целям планирования недвижимости.