Общие ошибки в инвестировании, которые вам нужно избегать

Никто не идеален. Мы все выиграем и выиграем. Однако некоторые из ошибок, которые вы могли бы совершить при торговле акциями, на самом деле довольно распространены и ни в коем случае не предназначены исключительно для вас.

Извините, что разорвал ваш пузырь, но вы не настолько уникальны - большинство инвесторов совершают многие из следующих ошибок, а может быть, и вас.

Фактически, в некоторых случаях инвестор может продолжать совершать ту же ошибку во много раз, когда они не учатся из своих предыдущих ошибок.

Возможно, у вас есть некоторый непосредственный опыт именно в такой ситуации.

Хорошей новостью является то, что большинство этих ошибок можно избежать просто через осознание. Мы рассмотрим самые распространенные ошибки здесь и определим способы, с помощью которых можно остановить кровотечение (или даже превратить их в ваше преимущество).

Покупка акций в бизнесе, который вы не понимаете

Слишком часто инвесторы тяготеют к последней «горячей» или фантастической индустрии. Возможно, они знают очень мало или даже ничего о технологии или биотехнологии или о конкретном бизнесе, в котором участвует основная компания.

Конечно, это не мешает им попытаться перейти к тому, что они ожидают стать следующим прибыльным поездом. В этом случае инвестор игнорирует все преимущества и преимущества, которые они могут иметь для инвесторов, которые мало знают о самой отрасли.

Когда вы понимаете бизнес, у вас есть естественное встроенное преимущество перед большинством других инвесторов.

Например, если вы запустите ресторан, вы будете в курсе бизнеса, связанного с франчайзированием ресторана.

Вы также увидите из первых рук (и до того, как станут общеизвестными) привычки покровителей. По расширению вы узнаете, развивается ли индустрия, замедляется или охлаждается, задолго до подавляющего большинства инвесторов.

Чтобы сделать наш сценарий еще одним шагом, увидев тенденции в отрасли, в которой вы участвуете, вы должны уметь выявлять некоторые возможности для принятия крупных инвестиционных решений. Первоначальные знания, казалось бы, могут означать инвестиционную прибыль (или избежать потерь).

Когда вы инвестируете в компанию, которая «выше вашего уровня оплаты» (из-за отсутствия соответствующей фразы), вы можете не понимать тонкости и сложность рассматриваемого бизнеса. Это не значит, что вам нужно быть золотодобытчиком, чтобы инвестировать в золотодобывающие компании или медицинский врач, чтобы инвестировать в здравоохранение, но это, конечно же, не повредит!

В любое время, когда вы можете иметь несправедливое преимущество перед большинством инвесторов, вы должны нажимать это преимущество, насколько сможете. Если вы являетесь адвокатом, вы можете сделать это лучше, зная, когда инвестировать в предприятия, которые получают свои доходы через судебный процесс.Если вы хирург, у вас будет лучшее понимание того, насколько хорошо (или плохо) хирургический робот выполняет свою задачу, и, как таковой, может иметь внутренний трек относительно того, насколько хорошо может работать базовый запас.

Ожидание слишком многого из запасов

Это особенно актуально при работе с запасами пенни. Большинство людей относятся к недорогим акциям, таким как лотерейные билеты, и предвидят, что они могут превратить свои 500 или 2000 долларов в небольшое состояние.

Конечно, иногда это может быть правдой, но это не подходящее мышление, когда вы инвестируете. Вы должны быть реалистами относительно того, что вы ожидаете от исполнения акций, даже если такие цифры намного скучнее и обыденнее, чем уровни пирога в небе, на которые вы можете надеяться.

Посмотрите на производительность запаса до этого момента. Кроме того, следите за всеми другими инвестициями, которые являются конкурентами в той же отрасли. Исторически сложилось ли, что базовые инвестиции увеличились на 5% или 10% в год, или эти шаги были ближе к сотням процентов? Большинство компаний в отрасли видят, что их акции перемещаются на 1% за раз, или же чаще им приходится прыгать на десятки процентов?

Основываясь на предыдущем показателе, не указывая, что может произойти, вы можете получить представление о волатильности и торговой активности базовых акций.

Как правило, акции будут продолжать действовать в основном так, как это было в прошлом, и обычно это будет соответствовать общей отрасли.

Использование денег, которые вы не можете позволить себе риску

Вы бы сдулись, если бы видели, насколько отличается ваш торговый стиль, когда вы используете деньги, которые вы не можете себе позволить. Ваши эмоции усиливаются, уровень стресса проходит через крышу, и вы принимаете решения о покупке и продаже, которые вы иначе никогда бы не сделали.

В старой японской пословице говорится, что «вы в конце концов потеряете каждый доллар, с которым вы играете». Вы никогда не должны ставить себя в ситуацию высокого давления, когда вы вкладываете деньги на линию, которая вам нужна по другим причинам.

Первая мысль заключается только в том, чтобы инвестировать в спекулятивные акции с «рисковыми деньгами». «Тем не менее, мы можем сделать еще один шаг и предположить, что вы даже не используете реальные деньги, когда начинаете. Рассмотрите бумажную торговлю, которая не подвержена риску и не требует никаких денег. Затем, как только вы добьетесь успеха в Paper Trading, вы можете перейти к торговле реальными деньгами.

Когда вы вкладываете деньги, которые вы можете себе позволить, вы будете принимать гораздо более расслабленные торговые решения. Как правило, у вас будет гораздо больше успеха в ваших сделках, что не будет вызвано негативными эмоциями или страхом.

Быть управляемым нетерпением

Возможно, мы затронули разные эмоции, которые вы можете иметь, когда инвестируете, но одним из самых дорогостоящих является нетерпение. Помните, что акции - это акции определенного бизнеса - предприятия работают гораздо медленнее, чем большинство из нас, как правило, хотели бы видеть, или даже большинство из нас ожидало бы.

Когда руководство разработает новую стратегию, для этого нового подхода может потребоваться много месяцев, если не несколько лет. Слишком часто инвесторы покупают акции акций, а затем сразу ожидают, что акции будут действовать в своих интересах.

Это полностью игнорирует гораздо более реалистичную временную шкалу, в которой работают компании. В общем, запасы будут занимать гораздо больше времени, чтобы сделать ходы, на которые вы надеетесь или ожидаете. Когда люди впервые участвуют в акции компании, они не должны допустить, чтобы нетерпение досталось лучшим из них … или их кошелек!

Изучение запасов для инвестиций в неправильные места

Это очень важный момент. Нет недостатка в так называемых экспертах, которые готовы рассказать вам свое мнение, упаковывая и представляя их, как если бы они были образованными и бесконечно правильными знаниями.

Одной из наиболее значительных частей для инвестирования хорошо - определить и изолировать источники руководства , которые последовательно помогают вам получать прибыль. Для каждой хорошей информации, которая может принести пользу, вы, вероятно, увидите сотни кусков действительно ужасных указаний.

Всегда помните, что только потому, что кто-то отображается или допрашивается ведущими СМИ, не означает, что они знают, о чем они говорят. И действительно, даже если у них есть звездное понимание их темы, это все еще не означает, что они будут правы.

Таким образом, ваша работа в качестве инвестора заключается в том, чтобы оценить, какие источники информации следует доверять, и продемонстрировали надежную и постоянную тенденцию к мудрости. Как только вы определили тех лиц или услугу, которые могут привести к прибыли, вы все равно должны только частично полагаться на свои мысли - объедините тех, кто с вашей собственной должной осмотрительностью и мнениями, чтобы построить свои торговые решения.

Я дам вам мгновенное предупреждение о спойлере здесь - если вы узнаете о запасе за бесплатно , особенно запасе копейки, это почти наверняка вызвано игроков со значительными скрытыми мотивами.

Это может быть неверно, если вы услышите мнение профессионала о чем-то вроде CNBC, но это абсолютно и категорически верно, когда вы слышите о последнем «горячем запасе пенни», который будет проходить через крышу ( по словам жадных промоутеров).

Существует бесконечная линия нечестных акторов акций. Их одержимость состоит в том, чтобы найти способы извлечь выгоду из ваших действий … вы проиграете, чтобы они могли выиграть.

Плохая сторона заключается в том, что для того, чтобы получить прибыль, вам, вероятно, придется проиграть. Инвестирование в спекулятивные акции - это, в основном, игра с нулевой суммой, то есть для кого-то, чтобы заработать доллар, кто-то другой должен потерять доллар.

Вот почему мошенники и промоутеры прилагают такие усилия, чтобы поднять бесполезные акции. Чем больше денег они получат, чтобы подтолкнуть цены на акции выше, тем больше прибыль они получат, когда они уйдут и оставят всех в пыли … и сломались.

После толпы

Во многих случаях большинство людей слышат только об инвестициях, когда оно уже хорошо работает.Если некоторые типы акций имеют двойную или тройную цену, основные средства массовой информации склонны покрывать этот ход и рассказывают всем о том, насколько горячими были акции.

К сожалению, к тому времени, когда СМИ склонны ввязываться в рассказ о росте акций, обычно после того, как акции достигли своего пика. К этому моменту инвестиции переоценены, и освещение в средствах массовой информации задерживается в игре. Несмотря на это, телевидение, газета, интернет и радиосвязь подталкивают акции еще выше к чрезмерно переоцененной территории.

Мы недавно видели эту тенденцию с запасами рекреационной марихуаны. У некоторых из этих крошечных компаний было только два или три сотрудника, но это не мешало им ценить корпоративную стоимость около половины одного миллиарда долларов!

В других случаях старый почти не существующий золотой рудник добавит «коноплю» или «марихуану» к названию своей компании, и акции мгновенно удвоятся или утроятся в цене. Ни в коем случае инвесторы не заглядывали в компанию достаточно глубоко, чтобы понять все проблемы; долги в десятки миллионов долларов; нет доходов; миллионы в текущих убытках каждый месяц.

Усреднение вниз

Усреднение вниз обычно используется инвесторами, которые уже совершили ошибку, и им необходимо покрыть их ошибку. Например, если они купили акции по цене 3 доллара. 50, и он падает до 1 доллара США. 75, они могут сделать эту ошибку немного менее ужасной, купив целую кучу больше акций по этой новой, более низкой цене.

В результате, теперь они купили акции по цене 3 доллара. 50 и более за 1 доллар США. 75, поэтому их средняя цена за акцию намного ниже. Это приводит к тому, что их потеря на складе выглядит намного меньше.

Однако, на самом деле происходит то, что человек купил акции, которые упали в цене, и теперь они вносят еще больше денег в эту проигрышную сделку. Вот почему некоторые аналитики полагают, что усреднение вниз просто бросает хорошие деньги после неудачи.

Усреднение вниз обычно похоже на костыль, чтобы помочь инвесторам покрыть ту ошибку, которую они уже сделали. Более эффективная стратегия заключается в том, чтобы усреднить, когда вы покупаете больше акций, как только они начнут двигаться в том направлении, которое вы ожидаете. Действие цены акций подтверждает, что вы сделали хороший звонок.

Слишком малое уклонение от обязательств

Чтобы сделать надлежащую сумму должной осмотрительности, особенно с высоко спекулятивными и неустойчивыми акциями акций пенни, требуется значительная работа. Чем больше внимания вы выполняете, тем лучше будут ваши результаты вложений.

Если вы посмотрите на каждый предупреждающий знак и все аспекты компании, вы вряд ли будете удивлены каким-либо отдельным событием, которое затрагивает бизнес. Когда вы видите потенциальные риски и чувствуете себя уверенно во всех аспектах компании, в которую вы смотрите, вы частично можете выполнить надлежащую должную осмотрительность.

Подавляющее большинство инвесторов даже не приближаются к тому, чтобы делать достаточно должной осмотрительности в компаниях, в которые они инвестируют.Большинство людей просто хотят найти компанию, которая, по-видимому, имеет смысл и должна увеличиваться в цене, потому что основная отрасль (по крайней мере, в их сознании) - «вверх и вперед».

Например, электромобили скоро станут крупной сделкой, поэтому люди могут предположить, что инвестирование в запас электромобилей - хорошая идея. К сожалению, быть хорошим инвестором занимает гораздо больше, чем упрощенные, соображения на поверхности и мелкая логика.

Если вы считаете, что в начале века в Америке было более 1 900 автомобилей, Автомобиль станет большим, важным изобретением, которого мы никогда не оставим … но почти каждая из этих 1 900 компаний пошла полностью банкротом.

Конечным результатом является то, что большинство инвесторов в автомобильных компаниях в самом начале, когда принятие и рост этой новаторской концепции только начинало, закончилось тем, что ее уничтожили. Некоторая усиленная должная осмотрительность помогла бы избежать потерь.

Инвестирование на основе единой концепции

Большинство инвесторов даже не понимают, что они это делают, но много раз они будут полагать, что «такое-то» - хорошая идея, и поэтому цена акций будет расти. Если бы инвестиции были такими простыми, мы все были бы очень богаты.

Да, лекарство от рака - отличная идея. Да, генерация доходов муниципалитета за счет продажи марихуаны кажется логичной. К сожалению, это требует гораздо больше, чем просто хорошая идея, чтобы акции были хорошими инвестициями.

Оглянитесь на предыдущую дискуссию о 1 900 автомобильных компаниях. Отличная, простая, единая концепция, которая сегодня более актуальна, чем когда-либо … но минное поле для инвесторов, с 99. 9% денег потеряно.

Вместо этого ищите хорошую концепцию, но сосредоточьтесь только на компаниях высокого качества в этом пространстве. Они должны иметь растущие доходы, увеличивая долю на рынке и проверенные управленческие команды, точно так же, как запасы пенни, которые мы прорабатываем для вас здесь.

Ошибки инвестора в резюме

В идеале вы не будете совершать слишком много таких распространенных ошибок. Однако факт заключается в том, что большинство инвесторов, в большинстве случаев, постоянно отказываются от некоторых ошибок, о которых мы говорили в статье выше.

К счастью, вы можете использовать свои потери и ошибки, чтобы научиться избегать их в следующий раз. Фактически, большинство людей больше узнают от своих потерь, чем от их прибыли.

Учитывая достаточное количество времени и достаточное количество плохих сделок, вы окажетесь в гораздо более выгодной (и более прибыльной) ситуации. В идеале, вы поэтапно отказываетесь от распространенных ошибок достаточно быстро, чтобы у вас осталась большая часть вашего портфеля, оставленного на другой стороне. Затем, с вашей новообретенной «улучшенной» мудростью, вы сможете начать собирать прибыль!