Лучшие фонды и секторы для повышения процентных ставок

Каковы лучшие инвестиции, когда процентные ставки растут? Рыночное время может быть сложным в любой момент времени, но есть некоторые логические шаги, которые трейдеры и инвесторы могут сделать, чтобы инвестировать в лучшие фондовые фонды и сектора в растущую среду процентных ставок.

Когда процентные ставки близки к историческим минимумам или приближаются к ним, разумный инвестиционный шаг заключается в том, чтобы подготовиться к повышению процентных ставок, после чего следует окончательное движение вверх для акций до снижения (медвежьего рынка).

Хотя экономика может быть умеренно здоровой, когда ставки начинают расти, рост ставок сигнализирует о начале конца экономического цикла. Поэтому тактический и сбалансированный подход состоит в том, чтобы оставаться инвестированным, чтобы воспользоваться преимуществами позднего этапа положительной динамики, но также готовиться к более трудным временам, которые скрываются за углом.

Лучшие фондовые фонды для растущих процентных ставок

Поскольку это сайт для инвесторов взаимных фондов, я не буду давать советы для конкретных акций покупать в условиях растущей процентной ставки, но я скажу вам какие категории взаимных фондов могут работать на вас. Одной из таких категорий являются фонды роста акций. Лучшее время для инвестиций в акции роста, как правило, когда время хорошее во время последних (зрелых) этапов экономического цикла. В качестве примера можно привести не дальше 2007 года: экономика быстро росла, и большинство рыночных индексов достигли рекордных максимумов. Также важно отметить, что это был год до «Великой рецессии» 2008 года.

В 2007 году акции роста преобладали во всех капитализационных капиталах, запасах средней капитализации и запасах малой капитализации (см. Мою диаграмму в статье «Соотношение против роста и индекса»). Времена быстрого роста часто совпадают с ростом процентных ставок, и стратегия инвестирования импульса отражает эту идею.

Например, в 2017 году, когда ФРС повышала процентные ставки, взаимные фонды роста акций превзошли S & P 500.

Но имейте в виду, что акции роста и паевые фонды роста акций часто видят большее снижение, чем более широкий рынок начинается коррекция медвежьего рынка.

Лучшие фондовые индексы для повышения процентных ставок

Опять же, когда процентные ставки растут, экономика обычно приближается к пику (Федеральная резервная система повышает ставки, когда экономика, похоже, растет слишком быстро, и, следовательно, инфляция является беспокойство). Те, кто стремится время на рынок с секторами, будут стремиться к получению положительной отдачи от роста при подготовке к защите от более жесткого снижения, когда рынок откажется (опять же, подумайте с 2007 по 2008 год).

Таким образом, трейдеры и инвесторы могут рассматривать сектора, которые, как правило, лучше всего работают (падение цены наименее), когда рынок и экономика опускаются вниз. Они могут считаться защитными типами инвестиций:

• Потребительские товары (нециклические) : Хотя потребительские дискреционные (циклические) запасы, как правило, лучше всего работают на ранних стадиях роста процентных ставок, нециклические запасы могут быть хорошая идея до того, как рецессия ударит, что трудно прогнозировать.Люди все еще должны покупать свою бакалею и покупать продукты для повседневной жизни, когда приходит спад.
• Здравоохранение . Подобно скобкам, потребителям все равно нужно покупать лекарство и идти к врачу как в хорошие, так и в плохие времена.
• Золото : когда трейдеры и инвесторы ожидают экономического спада, они, как правило, переходят в такие фонды, как золотые фонды и ETF, которые инвестируют в надежные типы активов. Золото не является сектором, но это актив, который может преуспеть в неопределенное время и на падающих рынках.

Как всегда, я предостерегаю, что рыночное время не является хорошей идеей для подавляющего большинства инвесторов. Тем не менее, вы все же можете включить некоторые из этих идей в свое портфолио в целях диверсификации.

Отказ от ответственности: Информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как инвестиционный совет. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.