Лучшие инвестиционные стратегии

Лучшие стратегии инвестирования - это те, которые лучше всего подходят для индивидуального инвестора. Иными словами, стратегии инвестирования подобны пищевым диетам: нет «лучшей инвестиционной стратегии», кроме той, которая лучше всего подходит для вас .

Кроме того, вы не хотите реализовывать инвестиционную стратегию и обнаруживаете, что хотите отказаться от нее, для какой-то горячей новой тенденции, которую вы обнаружили в статье журнала. Не путайте все слишком хорошие истины в этом месяце.

Придерживайтесь проверенных временем основ.

Чтобы использовать другую знакомую метафору, стили и тактика вложения - это одежда, которая лучше всего подходит вам. Вам не нужно ничего дорогого или индивидуального; вам нужно что-то комфортное, которое продлится долгое время, особенно если ваша инвестиционная задача длительная (10 лет и более).

Итак, прежде чем принимать на себя обязательства, будь то пищевые диеты, одежда или стратегии инвестирования, посмотрите, какие из них лучше всего подходят для вашей личности и стиля. Вы можете начать с рассмотрения 10 лучших стратегий инвестирования, некоторые из которых - теории, стили или тактики, которые могут помочь вам построить портфель паевых инвестиционных фондов или ETF.

Лучшие стратегии инвестирования: фундаментальный анализ

Мы начинаем с фундаментального анализа, потому что это одна из старейших и наиболее простых форм инвестирования стилей. В основном для исследования и анализа акций (отдельные акции, а не выбор взаимного фонда) фундаментальный анализ представляет собой форму активной стратегии инвестирования, которая включает анализ финансовой отчетности с целью выбора качественных запасов.

Данные финансовой отчетности используются для сравнения с прошлыми и настоящими данными конкретного бизнеса или с другими предприятиями в отрасли. Анализируя данные, инвестор может получить разумную оценку (цену) акций конкретной компании и определить, является ли товар хорошей покупкой или нет.

Лучшие инвестиционные стратегии: Value Investing

Взаимный фонд и инвесторы ETF могут использовать фундаментальную инвестиционную стратегию или стиль, используя паевые фонды ценных бумаг. Проще говоря, ценный инвестор ищет акции, продающиеся по «скидке»; они хотят найти сделку. Вместо того, чтобы тратить время на поиск ценных бумаг и анализ финансовой отчетности компании, инвестор по взаимным фондам может покупать индексные фонды, биржевые фонды (ETF) или активно управляемые фонды, в которых хранятся ценные бумаги.

Лучшие инвестиционные стратегии: рост инвестиций

Как следует из названия, акции роста обычно лучше всего работают на зрелых этапах рыночного цикла, когда экономика растет здоровым темпом. Стратегия роста отражает то, что корпорации, потребители и инвесторы делают одновременно в здоровой экономике - набирают все более высокие ожидания будущего роста и тратят больше денег на это.Опять же, технологические компании являются хорошими примерами здесь. Они обычно оцениваются высоко, но могут продолжать расти за пределами тех оценок, когда окружающая среда права.

Немузированную версию инвестирования в рост можно найти в стратегии инвестирования в импульс, которая представляет собой стратегию капитализации текущих ценовых тенденций с ожиданием продолжения движения в том же направлении.

Чаще всего, и особенно с взаимными фондами, предназначенными для захвата стратегии инвестирования в импульс, идея заключается в том, чтобы «покупать высоко и продавать выше». Например, менеджер взаимного фонда может искать рост акций, которые показали тенденции для последовательного повышения цены с ожиданием продолжения роста цен.

Лучшие стратегии инвестирования: технический анализ

Технический анализ можно считать противоположным фундаментальному анализу. Инвесторы, использующие технический анализ (технические трейдеры), часто используют диаграммы для определения последних ценовых моделей и текущих рыночных тенденций с целью прогнозирования будущих моделей и тенденций. Иными словами, существуют определенные модели и тенденции, которые могут предоставить техническому трейдеру определенные сигналы или сигналы, называемые индикаторами, о будущих движениях на рынке.

Например, некоторым шаблонам даются описательные имена, такие как «голова и плечи» или «чашка и ручка». Когда эти паттеры начинают формироваться и признаются, технический трейдер может принимать инвестиционные решения на основе ожидаемого результата шаблона или тенденции. Фундаментальные данные, такие как отношение P / E, не рассматриваются в техническом анализе, где тренды и шаблоны имеют приоритет над мерами оценки.

Лучшие стратегии инвестирования: покупать и удерживать

Покупать и удерживать инвесторов считают, что «время на рынке» - более разумный инвестиционный стиль, чем «выбор времени на рынке». Стратегия применяется путем покупки инвестиционных ценных бумаг и их долгосрочного хранения, поскольку инвестор считает, что долгосрочная прибыль может быть разумной, несмотря на волатильность, характерную для краткосрочных периодов. Эта стратегия находится в противоречии с абсолютным сроком рынка, который, как правило, имеет покупку и продажу инвесторами более коротких периодов с намерением покупать по низким ценам и продавать по высоким ценам.

Инвестор с бай-и-холдом будет утверждать, что проведение более длительных периодов требует менее частых торгов, чем другие стратегии. Поэтому торговые издержки минимизируются, что приведет к увеличению общей чистой прибыли инвестиционного портфеля.

Портфели, использующие стратегию покупки и удержания, назывались ленивыми портфелями из-за их низкого уровня обслуживания, пассивного характера.

1. Core и Satellite

   Core and Satellite - это единый и проверенный временем проект инвестиционного портфеля, состоящий из «ядра», такого как паевой фонд фондового индекса с большой капитализацией, который представляет собой большую часть портфеля, и другие виды фондов - «спутниковые» фонды, каждая из которых состоит из небольших частей портфеля для создания целого. Основная цель этого портфолио заключается в том, чтобы уменьшить риск за счет диверсификации (поместить ваши яйца в разные корзины), в то же время превосходящий (получение более высокой доходности, чем) стандартным эталоном производительности, таким как индекс S & P 500.Таким образом, портфель Core и Satellite, как мы надеемся, достигнет среднегодовых доходностей с менее средним риском для инвестора.

2. Портфолио Dave Ramsey

   Популярный ведущий ток-шоу и, как правило, уважаемый гуру личных финансов Дэйв Рэмси долгое время поддерживал свою четырехстороннюю стратегию портфеля фондов для своих слушателей и поклонников:

   Вот Философия инвестирования в Дейв, в частности, в отношении взаимных фондов , взятый непосредственно со своего веб-сайта:

   Дэйв рекомендует паевые фонды для ваших пенсионных накоплений, спонсируемых работодателем, и ваших IRA. Разделите свои инвестиции поровну между каждым из этих четырех типов фондов:

   • Рост
   • Рост и доход
   • Агрессивный рост
   • Международный

   Выберите акции (front end load) и средства, которые не менее пяти лет. Они должны иметь солидный послужной список приемлемых доходностей в своей категории фондов.

   Если ваша склонность к риску низкая, а это означает, что у вас есть меньше времени, чтобы удерживать свои вложенные деньги, наложите менее 25% на агрессивный рост или подумайте о добавлении «сбалансированного» фонда в четыре предложенных фонда.

   Мудрость Дэйва в его простоте; его доставка и финансовые методы легко понять. Однако мудрость прекращается. Эти четыре типа взаимных фондов часто находят перекрытие фондов, а это означает, что мало разнообразия. Кроме того, активы с меньшим риском, такие как облигации и денежные средства, полностью отсутствуют в портфеле.

3. Современная теория портфеля

   Современная теория портфеля (MPT) - это метод инвестирования, когда инвестор пытается взять минимальный рыночный риск для получения максимальной доходности для данного портфеля инвестиций. Инвестор, который следует принципам MPT, может использовать базовый и спутниковый подход, как описано в номере 6 выше.

   В основе философии инвестиций каждый инвестор хотел бы достичь максимально возможного возврата без чрезмерного уровня риска. Но как это можно сделать? Короткий ответ - диверсификация. Согласно MPT, инвестор может иметь определенный тип активов, взаимный фонд или безопасность, которые подвержены высокому риску индивидуально, но в сочетании с несколькими другими типами активов или инвестициями весь портфель можно сбалансировать таким образом, чтобы его риск был ниже, чем некоторые из базовых активов или инвестиций.

4. Постмодерная теория портфеля (PMPT)

   Разница между PMPT и MPT заключается в том, как они определяют риски и строить портфели на основе этого риска. MPT рассматривает риск как симметричный; построение портфеля состоит из нескольких разнообразных инвестиций с различными уровнями риска, которые объединяются для достижения разумной отдачи. Это более общий взгляд на риск и возвращение. Инвестор PMPT рассматривает риск как ассиметричный; то, как инвесторы относятся к убыткам, не является точным противоположным зеркальным отражением того, как они относятся к прибыли; и каждая экономическая и рыночная среда уникальна и развивается. PMPT видит, что инвесторы не всегда действуют рационально. Поэтому PMPT учитывает поведенческие аспекты стада инвестора, а не только математическую модель, которую следует MPT.

5. Тактическое распределение активов

   Тактическое распределение активов - это комбинация многих предыдущих стилей, упомянутых здесь. Это инвестиционный стиль, в котором три основных класса активов (акции, облигации и денежные средства) активно сбалансированы и корректируются инвестором с целью максимизации доходности портфеля и минимизации риска по сравнению с эталоном, например индексом. Этот стиль инвестирования отличается от стиля технического анализа и фундаментального анализа тем, что он фокусируется прежде всего на распределении активов и, во-вторых, на выборе инвестиций. Это большое представление о картине - это хорошая причина, по крайней мере, с точки зрения того, что инвестор выбирает тактическое распределение активов.

Повторить первый пункт этой статьи. Выбор инвестиционной стратегии или стиля ничем не отличается от выбора инвестиций: каждый инвестор уникален, и лучшая стратегия - это тот, который лучше всего подходит для своих уникальных инвестиционных целей и толерантности к риску.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.