Лучшие таблицы для планирования пенсионного обеспечения

Если вы человек с цифрами и хотите поработать в Excel, то эти инструменты будут прямо вверх по вашей аллее. Некоторые из этих онлайн-таблиц достаточно надежны. Все они могут использоваться, чтобы помочь вам принимать более разумные финансовые решения.

Когда вы переходите вниз по списку, инструменты становятся более сложными, что означает, что элементы в конце списка построены для профессионалов, но их также можно использовать и понимать серьезным специалистом по финансовому планированию.

Планировщик гибкого пенсионного обеспечения

Этот сайт предлагает бесплатную ознакомительную версию своего инструмента планирования выхода на пенсию на основе электронных таблиц под названием «Гибкий пенсионный план». Электронная таблица требует базовых ресурсов, таких как текущий возраст, возраст выхода на пенсию, общие суммы, сэкономленные в налоговых отложенных, налогооблагаемых и безналоговых счетах, оценочная норма прибыли от сбережений, ставка налога и ежегодные взносы на сбережения. Затем он запускает различные симуляции, чтобы учитывать разные инвестиционные результаты, и оценивает вашу вероятность достижения успеха (то есть ваши деньги для вашей жизни).

Кроме того, благодаря своему средству планирования выхода на пенсию они предлагают серию дополнительных бесплатных электронных таблиц для загрузки в разделе «Инструменты». В этом разделе представлены несколько больших таблиц, например, их Инструмент распределения активов портфеля , Конструктор лестничных лотков и Моделирование снятия портфолио .

Простое планирование

Налоговое планирование может помочь вам сэкономить деньги, и это становится все более важным, когда вы достигаете момента, когда вы снимаете деньги на пенсии.

Обследования показывают, что пенсионеры часто застигнуты врасплох тем, насколько большой их налоговый счет находится на пенсии. К сожалению, многие бесплатные онлайн-инструменты не обеспечивают уровень детализации, который вам потребуется для интеллектуального планирования налогов. Простое планирование, однако, обеспечивает отличное решение с помощью своего детального налогового калькулятора, который позволяет проецировать полную налоговую декларацию.

Они предлагают демоверсию своей загружаемой электронной таблицы, чтобы вы могли видеть, как она работает. Вы можете перейти на полную версию всего за $ 19. 95. Если вы хотите получить дополнительную функциональность со встроенным планировщиком пенсионного плана, планировщиком бюджета, планировщиком чистых затрат, планировщиком ипотеки и т. Д., Попробуйте их полную версию Планировщика Premium за 59 долларов США. 95.

Финансовые архитекторы

Financial Architects - это компания по управлению капиталом, которая позволяет бесплатно загружать многие свои электронные таблицы онлайн на странице Ruminations. Прокрутите страницу вниз, чтобы просмотреть электронные таблицы и статьи по темам. Есть несколько таких, которые могут захотеть проверить пенсионеры, например, их Табличка с таблицами , Таблица вариантов анализа пенсионных опционов , Таблица возврата инвестиций в матрицу и Joint Life Probability Spreadshealth , просто чтобы назвать несколько.Для использования этих инструментов вам понадобятся хорошие рабочие знания Excel.

Налоговые инструменты

Налоговые инструменты предлагают программное обеспечение для налоговых специалистов, но цена достаточно разумная (199 долл. США в год), которую могут заинтересовать эти налоговые специалисты. Один из инструментов налогового планирования позволяет сравнивать несколько будущих лет бок о бок. Для пенсионеров это позволяет вам смоделировать то, что происходит, когда вы берете изъятие ИРА.

Если вы также уже принимаете Социальное обеспечение, когда начинаете снятие ИРА, ваш налоговый укус может быть намного больше, чем вы ожидаете. Они предлагают полностью функциональные бесплатные демо-загрузки, поэтому вы можете попробовать, прежде чем покупать (демоверсии просто не могут печатать или создавать формы для вас).

The Ultimate Estate Planner, Inc.

Этот веб-сайт и его инструменты предназначены в первую очередь для практикующих специалистов по финансовому планированию, налогоплательщиков и планировщиков недвижимости, но они рассчитаны на разумные цены, поэтому они настолько хорошо подготовлены и настолько образовательны, что многие сделанные самими инвесторами и планировщиками могут найти их ценными. Три из моих фаворитов - это их Таблица управления скобками , График сбора прибыли от прироста капитала и Традиционная схема рассылки IRA . Вы можете найти эти пункты на странице «Клиенты и раздаточные материалы».

Dual Real World Retirement Software

На этом сайте есть тонна информации и загрузок электронных таблиц, доступных для демонстрации и покупки, с их программным обеспечением Dual Real World Retirement Software, которое является одним из многих.

Сайт предлагает так много информации, что немного сложно найти то, что вы, возможно, ищете, но если вы действительно делаете это, вы найдете инструменты анализа всего от анализа арендной недвижимости до облигации Калькуляторы для калькуляторов распределения активов.