Типы взаимных фондов облигаций с примерами

Паевые фонды облигаций - отличный инструмент для диверсификации портфелей инвесторов. Фонды облигаций хорошо дополняют фонды акций, поскольку облигации ниже относительного риска, чем акции, и они имеют низкую корреляцию в тенденциях производительности. Это означает, что фонды облигаций могут иметь положительную прибыль, тогда как акции переживают медвежий рынок.

Взаимные фонды Bond бывают разных форм и стилей. Начнем с пяти основных типов паевых инвестиционных фондов, предоставляя примеры качественных фондов облигаций …

Инвестиционный рейтинг Взаимные фонды корпоративных облигаций

Корпоративные облигации инвестиционного класса выпускаются высококвалифицированными корпорациями для привлечения капитала для корпорации. Эти облигации обычно оцениваются BBB и выше по S & P или Baa и выше Moody's. Паевые инвестиционные фонды инвестиционных паев инвестиционного уровня позволяют инвесторам получить доступ к диверсифицированной корзине корпоративных облигаций, снижая риск (кредитный риск, риск изменения процентных ставок и риск реинвестирования).

Многие компании с взаимными фондами предлагают инвестиционные инвестиционные паевые фонды с различными сроками и сроками погашения. Ниже перечислены несколько фондов Vanguard:

• Краткосрочный инвестиционный класс Vanguard
• Среднесрочный инвестиционный класс Vanguard
• Долгосрочный инвестиционный курс Vanguard

Взаимные фонды с высокой доходностью

долговые облигации часто называются «мусорными облигациями» из-за их низких кредитных рейтингов. Эти облигации выпускаются корпорациями и оцениваются ниже BBB по S & P и / или ниже Baa от Moody's.

Высокодоходные облигации, как правило, имеют более высокие доходности, чем корпоративные облигации инвестиционного класса, из-за дополнительного кредитного риска, который берет на себя покупатель облигаций. Поэтому, помните, высокий урожай идет с более высокими урожаями, но с более высоким риском.

Вот пара паевых инвестиционных фондов с высокой доходностью:

• Корпоративный фонд Vanguard High-Yield
• Фонд высокого дохода Fidelity

Казначейские ценные бумаги (TIPS) Bond Mutual Funds

СОВЕТЫ облигации, выпущенные Казначейством США, которые выплачивают купон по скорректированной основной облигации. Облигация корректируется на полугодовой основе с учетом индекса потребительских цен (показатель инфляции). Таким образом, TIPS, как говорят, идет в ногу с инфляцией, возвращая скорректированную основную сумму при погашении и купонных выплатах на этом пути. Есть плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов TIPS.

Вот некоторые паевые фонды облигаций TIPS:

• Vanguard Infected-Protected Securities Fund
• T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
• Fidelity Inflation-Protected Bond Fund

Взаимные фонды муниципальных облигаций

Паевые фонды муниципальных облигаций имеют облигации, выпущенные муниципалитетами, такими как города и государства. Муниципальные облигации обычно получают благоприятный налоговый режим. Проценты по большинству муниципальных облигаций не облагаются налогом на федеральном уровне и не облагаются налогом для инвесторов, которые покупают муниципальные облигации, выпущенные в пределах их статуса проживания.Существуют также муниципальные облигации частной деятельности.

Инвесторы, которые живут в Калифорнии, Массачусетсе, Нью-Йорке и ряде других штатов, имеют множество возможностей инвестировать в паевые фонды муниципальных облигаций с двойным налогообложением (без федерального и государственного налогов).

Другие инвесторы найдут национальные паевые инвестиционные фонды муниципальных облигаций.

Как правило, за исключением чрезвычайных обстоятельств, муниципальные облигации имеют более низкий доход, чем налогооблагаемые облигации с аналогичным кредитным качеством, что делает необходимым понимание налоговой эквивалентности доходности

Вот пара взаимных фондов муниципальных облигаций:

• Авангард промежуточного капитала -Term Tax Exempt
• Fidelity Municipal Income Fund

Международные облигационные фонды

Как и кажется, международные паевые инвестиционные фонды вкладывают средства в облигации, выпущенные иностранными компаниями. Инвесторы могут воспользоваться обесценившимся долларом США, покупая необработанный паевой фонд взаимных облигаций. При прочих равных условиях (доходность облигаций и цена облигации), если у вас есть иностранная облигация, а доллар США теряет почву в валюте этой иностранной облигации, вы получите / проиграете на основе повышения / амортизации иностранной валюты.

Существуют также облигационные паевые фонды, которые практикуют хеджирование валют - во избежание присущей им волатильности валютных цен.

Вот несколько международных фондов облигаций:

• T. Rowe Price International Bond Fund
• Fidelity International Bond

Заключительное слово о взаимных фондах облигаций

Прежде чем инвестировать в взаимный фонд облигаций, необходимо рассмотреть несколько вопросов, таких как ваши инвестиционные цели и терпимость к риску. Являются ли облигационные фонды для вас?

Вот еще статьи, которые помогут вам выбрать правильные средства для вас:

• Битва за лучшие типы фондов
• Прежде чем строить портфель паевых фондов

Для создания диверсифицированного портфеля инвесторы разумно рассмотреть возможность использования более одного типа фондов облигаций и дополнять фонды облигаций различными типами паевых инвестиционных фондов.

Обновлено 15 февраля 2017 года Кент Тюне.