5 Вещей, которые вам нужно сделать, если вы хотите получить богатый

Самый яркий урок жизни, который я когда-либо узнал об инвестировании в акции и фондовый рынок, произошел, когда я был подростком. Я читал выпуск 1973 года (4-е издание) Интеллектуальный инвестор от Беньямина Грэма в белых креслах-качалке в аэропорту Ла-Гардия, ожидая, чтобы отправиться домой в Канзас-Сити из колледжа, чтобы посетить мою семью во время Дня благодарения ,

Сегодня та же самая копия сидит в моем кабинете, с примечаниями, написанными вокруг Главы 8, в которой Грэм заявляет: «Таким образом, инвестор, который разрешает себя быть отброшенным или неоправданно обеспокоенным необоснованным снижением рынка в его владениях, извращает его основное преимущество в базовом невыгодном положении.

Этот человек был бы лучше, если бы у его акций не было рыночной котировки вообще, потому что тогда он был бы избавлен от душевной тоски, вызванной его < ошибки других лиц . Инвестирование в акции подобно тому, как иметь частный бизнес - Драйверы успеха - это то же самое

Хотя это было давно, именно в этот момент Я понял". Если бы мне принадлежало 25 процентов местного мороженого, мой план заключался бы не в том, чтобы зарабатывать деньги, покупая или продавая собственность у других держателей акций, пользуясь их невежеством, жадностью или страхом. Вместо этого моя стратегия будет устойчивой. Я хотел бы зарабатывать деньги, производя денежные средства от продаж мороженого, открывая новые места и вспахивая прибыль обратно на предприятие для расширения. Если бы мы не смогли заработать хорошую прибыль, денежные средства были распределены в виде дивидендов, чтобы я мог найти что-то еще, что связано с деньгами. Фондовый рынок ничем не отличается.

Индивидуальная доля акций не отличается от единицы с ограниченной ответственностью или единицы членства в компании с ограниченной ответственностью.

Моя работа заключалась в том, чтобы взять наличные деньги, которые я заработал в своей повседневной жизни, и использовать их для покупки собственности в кондитерских комнатах мороженого. Я хотел, чтобы крупные предприятия, которые получали высокую прибыль от капитала, не имели никакого долга, ценовые возможности для защиты от инфляции и сильные франшизы, чтобы действовать как страхование от неизбежного управления подпункта, которое будет время от времени появляться.

Я бы регулярно записывал чеки и депонировал их в своем брокерском аккаунте, покупая право собственности на все: от промышленных производителей герметиков до компаний-производителей одежды, региональных страховщиков и страховщиков страхования от несчастных случаев в автозапчастих. Дивиденды вступают, добавляются к новым наличным деньгам, которые я депонировал, и привыкли покупать больше собственности в фирмах, которые оказались привлекательно оценены.

На этом пути произошли фантастические капитальные выгоды, но я почти ничего не продавал. Общая философия заключалась в том, что если бы мне нужно было продать, я сделал ошибку в начале.Великие предприятия редко меняются. Это может произойти - просто посмотрите, что стало с Kmart и Sears в мире Wal-Mart и Target, но это часто происходит в течение длительных периодов времени прямо перед вами. Мне понравилась идея, что когда-нибудь годовые дивиденды некоторых моих инвестиционных позиций превысят стоимость первоначальных акций.

Я спас и приобрел, наблюдая, как мой чистый капитал растет. Даже крах Великой рецессии, который привел к падению цен на акции 53. 9 процентов от максимума до корыта с 9 октября 2007 года по 9 марта 2009 года были не чем иным, как возможностью купить больше компаний, которых я любил, и расширить полностью которые я контролировал.

В результате моя чистая стоимость и доход намного выше, чем пять лет назад.

Неопытные инвесторы продают самые активы, которые могут сделать их богатыми

При первых признаках неприятностей многие люди продают те самые активы, которые отбрасывают наличные деньги и пассивный доход для них. Это как фермер, выходящий и разрывающий семя, которое он посадил всего несколько недель назад. Вы не можете разбогатеть. Затем эти же люди, при первых признаках процветания, используют свои деньги для покупки активов, которые теряют ценность. Они займут деньги, чтобы купить $ 30 000 Ford, добавив к ним $ 7 000 в виде процентных расходов, но ни разу не подумали о покупке $ 7 000 автомобилей вместо того, чтобы платить наличными и использовать $ 30 000 для покупки акций высокоурожайный запас голубых фишек, такой как Royal Dutch Shell, который в первый год сбрасывал бы более $ 1, 410 наличными.

Кого волнует то, что цена акций происходит от месяца к месяцу или даже от года к году? У вас теперь есть дополнительные 352 доллара. 50 высылаются вам наличными каждые три месяца с очень хорошим шансом на то, что эта цифра будет выше в долгосрочной перспективе.

Вам не нужно делать это много раз в жизни, чтобы иметь значение. Подумайте о том, что мы обсуждали сегодня утром, когда посмотрели, как десять лет назад инвестировали в Wal-Mart Stores за $ 100 000, при этом дивиденды реинвестируются, теперь выкапывают денежные дивидендные чеки в размере 12 696 долларов США в год или 3 доллара США. 23 раз в три месяца. Если Wal-Mart повторяет эту производительность, и наш теоретический инвестор продолжает удерживать еще десять лет, падая дивиденды обратно в план DRIP или прямой покупки акций, математика указывает, что он или она будет собирать $ 51, 258+ в виде денежных дивидендов в год, или 12 815 долларов каждые три месяца. Одно решение, принятое двадцатью годами ранее, имело бы колоссальные, долгосрочные последствия в лучшую сторону. Меня не волнует, насколько вы богаты, 51, 258 долларов за дополнительные деньги, поступающие автоматически каждый год, являются настоящими деньгами, даже если вы хотите отдать все это на благотворительность.

Контрольный список для получения богатых

Если вы хотите выйти на пенсию богатыми, вам нужно сделать пять вещей:

Принесите больше денег, чем вы тратите, оставив излишек. Для этого можно использовать только два рычага.

1. Поместите этот излишек в какой-то вид налогообложения, счет, план или организацию
2. Положите этот излишек на работу, как на сотрудника, избегая ненужного риска и получая доход, превышающий налоги и инфляцию удобная маржа.
3. Добавьте к этим средствам из года в год путем внесения нового избыточного капитала и реинвестирования денежных средств, полученных вашими запасами
4. Промыть, полоскать и повторить в течение нескольких десятилетий
5. Нет никакого волшебства для процесса, кроме чуда геометрических компаундирования. Это настолько мощно, что в течение 50-летнего периода у вас может получиться 9 из 10 начальных инвестиций, которые будут стерты на этом пути, а

все еще уйдут на пенсию гораздо богаче, чем вы были бы в противном случае. Тем не менее, очень немногие инвесторы пользуются этими доходами, потому что они постоянно покупают и продают, пытаясь заработать деньги, будучи умными и использующими глупость других, вместо того, чтобы собирать свою долю заработанных доходов в принадлежащих им предприятиях.