Я получил Scammed - Now What?

Центр жалоб на интернет-преступность ФБР (IC3) получает в среднем 22 000 жалоб в месяц. К сожалению, сейчас это путь мира: мошенничество - это постоянная угроза - особенно в виртуальном мире (но это не значит, что личные и телефонные мошенники иссякли). Итак, что вы можете сделать, если столкнетесь с одним из этих мошенников и потеряете деньги?

Остановить кровотечение

Если ваш банковский счет, кредитная карта, дебетовая карта или другая информация учетной записи были переданы мошеннику, закройте учетную запись как можно скорее.

Воры знают, что у них есть ограниченное время для снятия денег, поэтому они будут действовать быстро.

Позвоните в свой банк (или у кого есть ваша учетная запись) и сообщите им, что вы подозреваете, что будут попытки украсть из вашей учетной записи. Если вы не можете связаться с кем-либо сразу, по крайней мере, просмотрите недавние транзакции, измените свой пароль, если есть вероятность, что он был скомпрометирован, и перевести средства из любых учетных записей, находящихся под угрозой (переведите средства с вашего текущего счета на ваш сберегательный счет, например ).

Общение с вашим банком быстро может помочь ограничить ваши потери. Во многих случаях федеральный закон защищает вас от мошеннических денежных переводов. Однако эта защита наиболее сильна, когда вы уведомляете свой банк, прежде чем что-либо случится, - а некоторые продукты и услуги, которые не квалифицируются как банковские счета, могут не предложить вам любую защиту .

Возможно, вы также захотите использовать предупреждение о замораживании кредита или мошенничестве, если ваш номер социального страхования был украден.

Эти инструменты усложняют для воров возможность открывать учетные записи, используя ваше имя, а также могут уменьшить количество исправлений, с которыми вы столкнетесь позже.

Наконец, посмотрите, есть ли способ остановить обработку каких-либо промежуточных платежей. Если вы сделали банковский перевод, может быть, слишком поздно. Но вы можете остановить платеж по денежному или личному чеку.

Отчет в полицию

Если вы хотите попытаться поймать мошенников, сообщите о мошенничестве местной полиции, особенно если мошенничество произошло лично. С помощью мошенничества в Интернете и по телефону правоохранительные органы редко могут что-либо сделать, чтобы помочь вам (но, сообщив им, вы сможете восстановить свои средства и не позволить другим быть обманутыми). Мошенничество часто запускается из далеких мест - хотя может показаться, что у вора был местный номер телефона.

Вам также может понадобиться копия вашего полицейского отчета для вашего банка или других финансовых учреждений. Полицейский отчет узаконивает ваше утверждение о том, что преступление имело место и может помочь вам обеспечить определенные права, доступные в соответствии с федеральным законом (например, расширенное предупреждение о мошенничестве, которое доступно только жертвам кражи личных данных). В некоторых случаях трудно получить документацию от полиции, но это важный шаг.

Отчет для регулирующих органов и промышленных наблюдателей

В большинстве случаев местная полиция не собирается предпринимать никаких действий, кроме предоставления полицейского отчета.Однако другие организации могли бы лучше отслеживать мошенников. Не стоит сообщать о проблеме в организации несколько организаций - у некоторых есть больше ресурсов, чем другие, которые могут помочь.

Регуляторы: , если вы были обмануты бизнесом, Федеральная торговая комиссия (FTC) всегда является хорошим местом для начала.

Но отраслевые сторожевые псы будут особенно мотивированы на то, чтобы очистить вещи (и быть менее увязшими с множеством несвязанных жалоб), поэтому стоит также сообщить им об этом. Что касается финансовых услуг в целом, то неплохо было бы отчитаться перед Бюро по защите прав потребителей (CFPB). Эти жалобы могут обрабатываться CFPB или направляться соответствующему регулятору (SEC для ценных бумаг, FDIC для определенных банковских вопросов и т. Д.). Если мошенничество было запущено в режиме онлайн, об этом также должен услышать Центр жалоб на интернет-преступность (IC3). Наконец, государственные агентства по защите прав потребителей могут предлагать местную поддержку.

Посредники: вы также захотите сообщить о мошенничестве любым посредникам, которые невольно помогли мошенничеству. Например, если вы были разорваны на eBay, eBay должен знать об этом, чтобы они могли искать шаблоны и закрывать оскорбительные аккаунты.

В зависимости от того, как вы предоставили средства мошеннику, у вас могут быть варианты с вашим платежным процессором (например, PayPal или компания с кредитной картой).

Ожидайте последующие попытки

Если вы были обмануты, есть хороший шанс, что мошенник попытается получить от вас больше - он работал в первый раз, поэтому они попытаются связать вас так долго насколько это возможно. Лучше всего игнорировать эти попытки и просто сообщать о них тем, кто занимается расследованием. Общение с мошенниками может создать больше проблем.

Распространение слова

Вы можете быть уверены, что мошенники пытаются воспользоваться преимуществами других - и уйти от него в некоторых случаях. Если вы смущены тем, что произошло, загляните в анонимные способы поделиться своей историей. Если вы действительно хотите получить слово, обратитесь в местные СМИ (просто убедитесь, что вы и они находятся на одной странице относительно анонимности).

Продолжение: мониторинг ваших финансов

В зависимости от характера мошенничества воры могут иметь конфиденциальную информацию, такую ​​как номера банковских счетов, свой номер социального страхования и ваши контактные данные. Эта информация может использоваться, чтобы попытаться открыть учетные записи или войти в ваши существующие учетные записи. Так же, как вам нужна дополнительная помощь и реабилитация после травмы, ваши финансы нуждаются в дополнительном внимании после мошенничества. Регулярно проверяйте свой кредит, настраивайте текстовые или электронные оповещения на своих банковских счетах и ​​следите за телефонными звонками или почтой, в которых говорится о краже личных данных.

Если вы видите какие-либо проблемы, действуйте быстро, чтобы исправить их. Агентства кредитной отчетности позволяют исправлять ошибки в ваших кредитных отчетах и ​​удалять любые учетные записи, открытые с помощью мошенничества.