Фиксированное определение дохода и примеры для инвестиций

Что это означает, когда вы видите термин фиксированный доход в мире инвестиций? Хотя вы, вероятно, слышали этот термин раньше, вы, возможно, не знаете, что это значит или как фиксированный доход может быть полезен для вас и вашего портфеля взаимных фондов.

Определение фиксированных доходов (инвестирование)

Фиксированный доход может относиться к инвестиционной стратегии или стилю, который предназначен для получения относительно фиксированного или стабильного дохода.

Или этот термин может также относиться к типам инвестиций в инвестиционном портфеле. С точки зрения образа жизни, фиксированный доход также может отражать индивидуальный или домашний доход человека.

Стратегия инвестирования с фиксированным доходом

При создании портфеля паевых инвестиционных фондов термин фиксированный доход обычно относится к той части портфеля, которая состоит из средств, которые относительно низки в рыночном риске, и они выплачивают дивиденды или проценты, как правило, с облигации и взаимные фонды облигаций, инвестору в целях получения дохода. Общая идея стратегии инвестиций с фиксированным доходом заключается в создании стабильной и прогнозируемой прибыли.

Fixed Income As Retirement Lifestyle

Наиболее распространенной целью инвестиционной стратегии с фиксированным доходом является выход на пенсию. Это время в жизни, когда достижение стабильной и прогнозируемой отдачи является самым важным. Лицо, находящееся на пенсии, может полагаться на источники дохода, такие как социальное обеспечение, пенсии, аннуитеты и / или инвестиционные счета, которые производят такую ​​же сумму дохода (или сумму, увеличивающуюся по небольшой, номинальной ставке) в годовом исчислении основа.

Другими словами, доход этого человека не изменяется существенно с течением времени, и у них может быть очень мало возможностей для поглощения значительного увеличения периодических расходов. В этой связи доход человека «фиксирован». Однако здесь основное внимание уделяется тому, как фиксированный доход связан с инвестированием.

Виды сбережений и инвестиций с фиксированным доходом

Поскольку общая стратегия с фиксированным доходом заключается в создании надежного источника дохода, типы инвестиций с фиксированным доходом могут включать в себя паевые фонды облигаций, фонды денежного рынка, депозитные сертификаты (CD) и / или различные виды аннуитетов для части с фиксированным доходом вашего портфеля.

Инфляция и растущие процентные ставки: враги инвесторов с фиксированным доходом

При планировании любых долгосрочных инвестиционных целей инвесторам / хранителям необходимо будет принять по крайней мере средний темп инфляции, который исторически усреднен около 3,4%. Инвесторам может быть трудно получить доходность, которая опережает инфляцию, не принимая на себя значительного риска. Они могут рассматривать облигации для инфляционных сред, таких как казначейские ценные бумаги с гарантией инфляции (TIPS), или они могут рассматривать облигационные фонды для роста процентных ставок, хотя они могут обеспечить доходность ниже средних темпов инфляции.Инвесторы по облигациям, желающие взять на себя определенный риск, также могут рассматривать фонды облигаций с высокой доходностью (мусор).

Инвесторы могут также рассмотреть возможность покупки отдельных облигаций, а не взаимных фондов облигаций, когда ожидается повышение процентных ставок. Они могут попробовать подход к облигационным листам, где облигации периодически приобретаются с повышением доходности. Таким образом, цены облигаций движутся в противоположном направлении процентных ставок из-за влияния новых ставок на старые облигации. Когда процентные ставки растут, доходность новых облигаций выше и более привлекательна для инвесторов, тогда как старые облигации с более низкой доходностью менее привлекательны, что приводит к снижению цен.

Итак, теперь, когда вы видите или слышите термин фиксированный доход, вы поймете, что это значит, тем более что он связан с инвестициями и взаимными фондами.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.