Почему фонды используются в инвестиционном портфеле?

Если вы прочитали мою статью «Что такое акционерный фонд?», Вы знаете, что такое фонды акций и как они работают, поэтому сейчас настало время ответить на многие вопросы вы, вероятно, задаетесь вопросом: «Каковы фонды, полезные для инвестиционного портфеля?» Иными словами, почему кто-то подумает о добавлении его в свои владения; вкладывая свои с трудом заработанные деньги в один из бесчисленных фондов акций, доступных сегодня?

Короткий ответ заключается в том, что фонды акций используются как способ покупки в портфель акций. Приобретая акции в паевом фонде, который владеет портфелем, в качестве акционера, вы можете эффективно использовать косвенную собственность в большой корзине ценных бумаг. Проще говоря, фонды акций - это способ для тех, кто хочет владеть бизнесом, чтобы сделать это, не создавая собственную компанию, вкладывая средства в местные компании или не собирая отдельные акции.

Кроме того, фонды акций предлагают пять основных преимуществ, которые не всегда доступны для других типов ценных бумаг, которые многие инвесторы считают привлекательными.

1. Фонды акций предлагают широко распространенную диверсификацию для очень небольших первоначальных инвестиций

Большинство фондов акций удерживают менее 1% до 5% активов на любом отдельном складе. Для среднего малого инвестора для достижения такой же диверсификации портфеля ему или ей понадобятся сотни тысяч долларов. Если вы не унаследовали большую сумму денег, это, вероятно, невозможно в вашем позднем подростковом возрасте или в начале двадцатых годов, особенно если вам пришлось поплавать по-своему через школу торговли, колледж или какую-то профессиональную подготовку.

2. Фонды акций предлагают профессиональное управление вашими деньгами за невысокий фиксированный взнос

Бизнес-модель за фондами акций заключается в том, что компания по управлению портфелем взимает установленную плату в размере от 0,10% до 2,00% или больше. Эта плата применяется ежегодно на основе стоимости чистых активов (NAV) портфеля фонда акций.

Взамен инвесторы вкладывают свои деньги в фонд, а управляющий портфелем тратит свое время на принятие решений о покупке, продаже и принятии решений. Для тех, кто не хочет думать о чтении годовых отчетов о подаче заявок на 10 тысяч, это может быть привлекательным соглашением.

3. Фонды акций могут быть использованы для инвестиций в конкретные отрасли, отрасли и даже страны

Если вы хотите инвестировать в фармацевтические запасы или в азиатские компании, фонды прямых инвестиций приходят в бесчисленных формах, размерах, вкусах и разновидностях, чтобы помочь вам создать портфолио, которое вы желаете. Если вы просто хотите владеть широким кругом акций, которые представляют собой крупнейшие предприятия в стране, вы тоже можете это сделать. На самом деле есть хороший шанс, что, если вы можете думать об этом, возможно, есть фонд акций, который инвестирует в него.

5. Фонды акций часто могут быть приобретены без оплаты комиссионных брокеров

Каждый пенни, который вы должны потратить на банковские сборы, брокерские комиссии и сборы с активов, - это копейка, которая не может работать на вас, генерируя дивиденды, проценты и арендную плату. Чем больше вы сохраняете, тем меньше вы платите, тем богаче вы можете стать. Это основная математика. Одним из больших преимуществ фондовых фондов является то, что, чаще всего, если вы открываете счет непосредственно с самим взаимным фондом, вы можете вообще избежать брокерских сборов.

Это особенно актуально, если вы зачисляете в автоматический сберегательный план, который позволяет фонду регулярно брать деньги из сберегательного или расчетного счета в вашем банке каждую неделю, месяц или квартал.

Со временем это преимущество может быть огромным. Рассмотрим инвестора, который хочет регулярно инвестировать 250 долларов США каждую неделю в течение 40 лет. Он должен был заплатить комиссию в размере 10 долларов своему биржевому брокеру, если он купил акции своего фонда через посредника. Перейдя непосредственно в компанию фонда, его ежегодная экономия средств может достигать 520 долларов США. Если базовый фонд сформировал годовую доходность в размере 9%, это привело бы к дополнительному 175 $ 700 в будущем богатстве путем выхода на пенсию! Тот же самый паевой инвестиционный фонд, те же самые базовые акции, точно такие же портфельные менеджеры; значительно отличающийся результат.

Узнать больше об инвестировании в фонды акций

Чтобы узнать больше о том, как вы можете инвестировать в фонды акций, ловушки владения взаимным фондом и другие соображения, которые могут помочь или повредить вашему результату, читайте «Полное руководство для начинающих» к инвестированию в паевые фонды. Поскольку фонды акций, по определению, собственные запасы, вы можете потратить время на то, чтобы прочитать «Руководство для начинающего инвестора по инвестициям в акции».