Blend Funds Definition - Инвестирование роста и стоимости

Вероятно, вы слышали о фондах роста и стоимости фондов, но что именно собирают средства? Проще говоря, смешанные фонды - это «смесь» акций роста и ценных бумаг. Но для того, чтобы определить, лучший ли инвестиционный выбор для вас, - есть еще несколько вещей.

Как определить типы фондов смешивания

Фондовые паевые фонды классифицируются по их инвестиционному стилю, что означает рост или стоимость, но они также классифицируются по их рыночной капитализации, также известной как «рыночная капитализация», которая является размером бизнеса или корпорации, равной цене акций, умноженной на количество размещенных акций.

Взаимные фонды обычно классифицируются как большие, средние или мелкие.

Далее идет дескриптор роста, значения или смешивания. Например, крупный смешанный фонд будет таким, который в первую очередь будет инвестировать в сочетание роста и стоимости акций, которые являются большими за счет капитализации (или просто «акций с большой капитализацией»).

Часто крупнейшие фонды индекса, такие как Vanguard 500 Index (VFINX) или Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), классифицируются как фонды смешивания, потому что , по своей природе они представляют собой смесь акций роста и ценных бумаг.

Разница между смешанными фондами, гибридными фондами и сбалансированными фондами

Хотя в смешанных фондах есть сочетание разных стилей инвестиций, они не совпадают с сбалансированными средствами или гибридными фондами.

Сбалансированные фонды и гибридные фонды одинаковы, поскольку они являются фондами распределения активов, что означает, что распределение активов остается относительно фиксированным и служит заявленной цели или инвестиционному стилю. Например, консервативный сбалансированный фонд может инвестировать в консервативное сочетание базовых инвестиционных активов, таких как 40% акций, 50% облигаций и 10% -ный денежный рынок.

Однако фонды микрокредитов обычно инвестируют только в один класс активов, то есть акции (также называемые «акции»). Опять же, акции в смешанных фондах будут включать как рост, так и стоимость акций.

В то время как сбалансированные фонды могут содержать акции роста и стоимости, они также будут удерживать хотя бы некоторые облигации и / или денежные средства.

Если вы инвестируете в фонды смешивания?

Средства Blend не могут быть лучшим выбором для всех, но они часто идеальны для долгосрочных инвесторов из-за их присущей диверсификации.

Инвесторы, которые должны избегать вложения средств в фонды смешения, - это те, кто консервативен (они предпочитают более низкий относительный рыночный риск) или те, кто будет инвестировать в течение коротких периодов времени, например, менее трех лет. Примером здесь является то, что фонды микширования обычно составляют 100% акций. И как самостоятельный инвестиционный выбор, смешанные фонды не являются хорошей идеей для инвесторов с низкой толерантностью к риску или краткосрочным инвестиционным временным горизонтам.

Тем не менее, смешанные фонды, особенно индексные фонды, могут быть хорошим выбором для начинающих с долгосрочными целями и высокой относительной терпимостью к риску.Средства смешивания также являются хорошим выбором для использования в качестве основного холдинга, из которого можно построить разнообразный портфель паевых инвестиционных фондов, который может включать в себя несколько других типов фондов.

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как налоговые консультации или рекомендации по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.