, Если вы инвестируете в более чем одну компанию взаимного фонда?

Диверсификация не всегда применяется только к классам активов и типам инвестиций. Иногда бывает разумно держать ваши инвестиционные активы в более чем одной компании с взаимными фондами или в онлайн-брокерской фирме.

Но должен ли каждый инвестор распределять активы между несколькими финансовыми фирмами или это решение принимается на индивидуальной основе? Каковы веские причины для инвестирования в более чем одну компанию взаимных фондов?

Почему и когда удерживать инвестиционные активы более чем у одной фирмы

Когда вы пользуетесь взаимными фондами, они обычно находятся в доверительном управлении от имени инвестора и не являются активами компании взаимного фонда или брокерской фирмы. По этой причине инвесторы должны отметить, что крайне маловероятно, что компания взаимного фонда или брокерская фирма потерпят неудачу и, следовательно, приведут к тому, что инвесторы потеряют деньги.

Если произошло чрезвычайное и редкое событие, такое как банкротство, и когда фонды и компания фонда являются отдельными юридическими лицами, кредиторы фонда фонда не могли требовать, чтобы активы фондов выплачивались долговые обязательства при банкротстве. В этом худшем случае компания взаимных фондов обанкротится, но не взаимные фонды. Активы каждого фонда будут по-прежнему находиться под защитой банка-хранителя фонда. В результате инвесторы все равно смогут выкупить или передать акции паевых инвестиционных фондов другой компании.

Являются ли инвесторы взаимного фонда покрыты для инвестиционных потерь?

В необычном случае, когда отсутствуют некоторые или все наличные деньги и ценные бумаги клиента, страхование корпорации Securities Investor Protection Corporation (SIPC) покрывает убытки до 500 000 долларов США (максимум 250 000 долларов США для денежных потерь).

Поэтому, если инвестор хотел бы как можно более безопасно играть, они не имели бы более 500 000 долларов в паевых инвестиционных фондах в одной компании.

Также имейте в виду, что SIPC защищает инвесторов от банкротства или несостоятельности брокерской фирмы. Компании взаимного фонда не являются брокерскими фирмами, поэтому их клиенты не получают защиту SIPC. Таким образом, единственные реальные инвесторы взаимного фонда защиты получают, если у них есть наличные деньги на счету развертки или депозитном счете, который является собственностью брокерской компании.

Важно отметить, что банкротство компании с взаимным фондом, особенно большой, такой как Vanguard или Fidelity, вряд ли будет иметь серьезные финансовые проблемы, которые могут нанести ущерб инвесторам. Единственный реальный риск, которому должны быть обеспокоены инвесторы в взаимных фондах, - это рыночный риск (потеря принципала). Но даже тогда это тот самый риск, который является частью потенциала для достижения высокой отдачи.

Чтобы добиться надлежащей диверсификации, инвесторы должны больше сосредоточиться на диверсификации между несколькими паевыми фондами , а не компаниями взаимного фонда.

Источник: инвестиции Vanguard через невольного инвестора: безопаснее ли использовать несколько компаний фонда?

Отказ от ответственности: информация на этом сайте предоставляется только для обсуждения и не должна быть неверно истолкована как совет по инвестициям. Ни при каких обстоятельствах эта информация не представляет собой рекомендацию покупать или продавать ценные бумаги.