Доход от капитала для инвесторов в недвижимость

Рентабельность капитала - это процентная ставка дохода, полученного от недвижимости, инвестиционной собственности, связанной с долевым участием в собственности. Он может быть рассчитан на основе владения в течение первого года на основе денежных вложений, разделенных на денежный доход от арендной платы и т. Д.

Он также может быть рассчитан в последующие годы на основе прогнозируемой стоимости имущества за вычетом ипотечного остатка. Это будет текущие инвестиции в акционерный капитал, которые вы имели бы в собственности, скорректированные с помощью любого увеличения стоимости и выплаты ипотеки.

Зачем измерять ROE в будущие годы?

В отличие от некоторых других ROI, вычислений Return on Investment, этот измеряет ваш доход на изменяющемся номере. Денежные средства, внесенные вами в первоначальный взнос, не изменились, но на протяжении многих лет действуют другие факторы, и они меняют вашу рентабельность капитала. Это потому, что ваш капитал меняется. Во-первых, давайте посмотрим, какие преимущества вам принесут в собственности:

• Выплата кредита: по мере продолжения платежей по ипотечным кредитам вы платите основной остаток по кредиту. Ваш капитал увеличивается, потому что вы меньше должны относиться к стоимости.
• Оценка в ценности: ваш дом ценит ценность с течением времени. Итак, пока вы понижаете то, что вы должны, вы также увеличиваете то, что стоит. Разница между ними растет; капитал.
• Денежный поток: каждый месяц вы будете получать наличные деньги, деньги, уплаченные в аренду, которые покрываются за счет оплаты и расходов по ипотеке.
• Сбережения подоходного налога: амортизация - огромная выгода. Каждый год вы можете вычесть из дохода от аренды часть стоимости этой структуры в качестве амортизации. Вы ничего не тратили, но вычет так же, как и вы.

Это удивительные преимущества, которые делают недвижимость намного лучше, чем другие инвестиционные активы. Однако мы видим, что есть пара из них, которые меняют нашу справедливость, которая неуклонно растет. Давайте посмотрим на пример:

Вы покупаете дом для проката за 100 000 долларов с 20 000 долларов вниз. В год покупки вы видите, что она стоит 100 000 долларов, но вы должны заплатить только 80 000 долларов, так как у вас есть первоначальный взнос в размере 20 000 долларов США в качестве капитала.

Предположим, что ваш годовой положительный денежный поток составляет 3, 600 или 300 долларов США в месяц за ипотеку и расходы. Таким образом, наш ROE составляет $ 3, 600 / $ 20, 000 или 0. 18 = 18% Return on Equity. Вы инвестиционный гуру!

Теперь давайте передохнем десять лет. Вы платили свой ипотечный кредит, а дом по достоинству оценил, теперь стоит 118 000 долларов. Ваш баланс по ипотеке снизился с 80 000 до 66 долларов США. Теперь посмотрите на свой капитал. $ 118, 000 - $ 66 000 = $ 52 000, ваш новый капитал в нашем простом примере. Теперь давайте сделаем расчет снова для ROE.Вы получаете немного больше в аренду, поэтому ваш денежный поток теперь составляет 4 400 долларов в год. $ 4, 400 / $ 52, 000 = 8. 5% Возврат на капитал.

Что случилось? Это просто, так как капитал увеличился, вы, конечно же, не смогли увеличить арендную плату, что быстро. Итак, это еще большие инвестиции? Посмотрите, что вы можете сделать сейчас с $ 52 000. Возможно, настало время продать и реинвестировать.