За плюсы и минусы торговли и долгосрочные инвестиции

Дневная торговля и инвестиции - это жизнеспособные формы торговли, и многие трейдеры предпочитают делать то и другое. Дневная торговля делает сделки, которые продолжаются в течение секунд или минут, используя краткосрочные колебания цены актива. При дневной торговле все позиции открываются и закрываются в тот же день. Инвестирование делает сделки, которые теряют месяцы, а часто и годы. Процесс принятия решений для дневной торговли может сильно отличаться от инвестиций, а для каждого требуются разные навыки и личностные качества (хотя многие из них одинаковы).

В конечном счете, инвестирование всегда поощряется, так как это более пассивная форма дохода и богатства, чем дневная торговля. Тем не менее, если вы только начинаете на рынках и пытаетесь решить, где вы хотите сосредоточить свои усилия в первую очередь, это руководство поможет вам принять это решение. Узнайте, как дневная торговля и инвестиции различаются с точки зрения требований к капиталу, временных обязательств, навыков и психологических требований и потенциальных результатов.

Дневная торговля против инвестирования: требования к капиталу

Дневные торговые акции в США требуют баланса на счете не менее 25 000 долларов США. Для дневных торгов на валютных рынках не существует юридического минимума, но начинается рекомендуется 1 000 долларов США. На сегодняшний день фьючерсы на торговлю начинаются как минимум с $ 5 000 до $ 7 500.

Инвестирование обычно осуществляется на фондовом рынке. Фьючерсы имеют срок годности, поэтому не идеальны для долгосрочных сделок. Валюты могут использоваться для долгосрочного обмена, но варианты ограничены, поскольку не всегда может быть долгосрочная торговля в мире с относительно небольшими стабильными и инвестиционными валютами (по сравнению с тысячами акций и ETF на выбор, что может также использоваться для торговли фьючерсами и валютами косвенно).

В зависимости от того, как человек хочет инвестировать, требуемый начальный капитал будет меняться. Предположим, что человек хочет владеть как минимум тремя акциями или ETF. Не существует установленного минимума, который должен инвестировать человек, но комиссионные должны быть тщательно рассмотрены при совершении покупок с небольшим количеством капитала. Предположим комиссию в размере 7 долларов США за сделку.

Если вы покупаете 100 долларов за штуку одновременно, комиссия работает с 7-процентным взносом. Это круто! Сравните это с человеком, который закупает 1 000 000 акций одновременно; плата в размере 7 долларов США составляет всего 0,7 процента от стоимости капитала. В то время как комиссия остается неизменной, по сравнению с инвестициями в капитал, сбор значительно дороже при небольших объемах капитала. И помните, что вы платите другую комиссию, когда вы продаете. Это означает, что при инвестициях в размере 100 долларов вам нужно сделать 14 процентов просто для того, чтобы добиться безубыточности, гораздо больший недостаток, чем тот, кто инвестирует 1 000 долларов за один раз, и только нужно сделать 1.4 процента для безубыточности. Развертывание капитала в больших кусках намного лучше.

Попытайтесь сэкономить не менее $ 1 000, прежде чем делать покупку акций или ETF (многие ETF могут быть инвестированы в без комиссионных, с брокерами ). Таким образом, комиссии не берут такой огромный (процентный) кусок вашего капитала при каждой покупке. Экономия $ 1 000, инвестируя его, экономя $ 1 000 и инвестируя его намного лучше, чем покупать акции стоимостью 100 долларов каждый месяц. Это также предполагает, что вы делаете свою собственную покупку акций. Если вы ежемесячно инвестируете в план трудового вклада, обычно деньги вкладываются в взаимный фонд (или несколько), за который не взимается авансовая плата (вместо этого сборы вычитываются ежегодно, как правило, в размере 1 процента, иногда с дополнительной оплатой, когда средства изымаются).

Резюме: Для инвестирования, если вы покупаете собственные акции, попробуйте сэкономить не менее $ 1 000, прежде чем совершать покупку. С каждым $ 1 000 (или больше), совершите дополнительную покупку, медленно расширяя портфель до трех или более акций и ETF. Если вам не нужно платить комиссионные (например, при некоторых покупках ETF или в инвестиционный план компании), вы можете инвестировать деньги, как у вас есть. Для дневной торговли вам понадобятся как минимум 1 000 долларов США для торговли валютами, 5, 000 или более для торгующихся фьючерсов или не менее 25 000 долларов США для дневных торговых акций.

Существует также промежуточная точка между инвестиционной и дневной торговлей, называемой swing trading, когда торги длится от нескольких дней до нескольких месяцев.

Дневная торговля против инвестирования: обязательства времени

Дневная торговля требует ежедневных обязательств, как правило, не менее двух часов.

Первый час, когда рынки США открыты (официально) для торговли, как правило, является одним из лучших моментов, чтобы извлечь выгоду из больших ценовых движений. По мере приближения обедов в Нью-Йорке запасы, как правило, успокаиваются. Лучший «взлом для доллара» происходит от торговли, что час открытия или два, с небольшим предварительным временем перед открытием. Дневные трейдеры также должны тратить время на просмотр своей торговли каждый день и в конце каждой недели. Общее время: около 15 часов в неделю на нижнем конце и до 40 часов в неделю на высоком конце (если торгуется большую часть дня).

Дневная торговля осуществляется, когда рынок открыт и активен. Наиболее активное время для акций, валют и фьючерсов находится вблизи открытого фондового рынка США. В качестве альтернативы, глобальные рынки также имеют тенденцию быть активными (особенно валюты и европейские акции) вблизи европейского открытого. Если в США или Канаде это идеальное время для торговли, то есть торговля утром или ночью. Если эти варианты не сработают для вас, дневная торговля может быть не очень хорошей, и вам лучше инвестировать.

Инвестирование и, в основном, исследования, которые идут на это, могут быть выполнены в любое время, даже если кто-то работает много часов на работе. Когда капитал готов к развертыванию, ожидайте потратить пару часов на месяц на поиск запасов и нахождение тех, которые соответствуют критериям вашей инвестиционной стратегии (для поиска или создания инвестиционной стратегии потребуется больше времени на начало).

Некоторые люди, которые хотят быть более активными, могут потратить пару часов на неделю на проведение исследований (особенно если у них есть много капитала для развертывания и ищут множество торговых возможностей). Для инвестора «установить и забыть» им может потребоваться только небольшое исследование или проверка их инвестиций каждые несколько месяцев, возможно, когда они будут готовы совершить еще одну покупку.

Резюме: Дневная торговля требует значительных временных затрат; думайте об этом как о неполной, а не о полной занятости. Лучше всего делать это на открытом рынке США, а также на лондонском открытии (для валют или европейских акций). Инвестирование занимает гораздо меньше времени. Активные инвесторы могут проводить пару часов в неделю, исследуя и размещая сделки, но более пассивным инвесторам может потребоваться только пару часов в месяц или два (при условии, что они управляют своими собственными инвестициями).

Дневная торговля в сравнении с инвестициями: навыки и требования к личности

Для любых видов торговли требуется серьезное время для проведения исследований и создания стратегии, которая работает. Затем требуется время, чтобы научиться эффективно реализовывать эту стратегию, поскольку новые трейдеры часто отклоняются от своего плана или стратегии из-за сильных эмоций, которые неизбежно возникают, когда капитал находится на линии.

Дневная торговля и инвестирование как дисциплины. Торги должны приниматься и выходить в соответствии с конкретными торговыми триггерами, предусмотренными стратегией. Торговля, когда торговый триггер отсутствует, недисциплинирован и, вероятно, приведет к плохой работе.

Дневная торговля и инвестиции, как терпение, но и другое терпение. Дневные трейдеры активны, потенциально принимая много сделок в день. Но им все равно нужно дождаться, когда начнутся триггеры покупки и продажи. Наблюдение за каждым небольшим движением цены может легко соблазнить трейдера в совершении сделки, когда они не должны. С другой стороны, инвесторы также должны действовать только при возникновении торгового триггера. Они не постоянно смотрят на свои позиции и беспокоятся о том, что каждый копейки колеблется (или, по крайней мере, их не должно быть!), Поэтому соблазн торговать там реже. Тем не менее, инвестор должен по-прежнему учиться торговать только в случае действительного триггера торговли, даже если это означает просмотр недельных недель, не найдя хороших возможностей.

Дневная торговля и инвестиции требуют умений, но не обязательно умений с книгами или колледжами. Чтение книги не дает денег. Все трейдеры должны превращать книги в интеллектуальные знания. Это означает, что все дистилляции сводятся к нескольким простым понятиям, которые вам легко найти. Поэтому читайте книги и берете у них то, что вам нравится. Сделайте это до тех пор, пока у вас не будет метода ввода, выхода и управления рисками на ваших торгах. Протестируйте метод по историческим данным, чтобы узнать, работает ли он. Затем получите удобное оформление сделок на демо-счете. Затем, когда готовы, реализуйте стратегию с реальным капиталом. Иногда вам может понадобиться внести некоторые изменения в систему, поскольку вы приобретаете опыт и находите лучшие способы делать что-то.

Резюме: дневная торговля и инвестирование являются жесткими и требуют терпения, ученика и умений (но это не значит, что вам нужно идти в бизнес-школу). Дневные трейдеры постоянно смотрят свои диаграммы, а это значит, что их можно легко соблазнить посредственными возможностями. Они также должны наслаждаться сидением перед компьютером весь день, один (обычно). Инвесторам не нужно сидеть перед своими чартами весь день, но все равно нужна дисциплина и терпение действовать только тогда, когда их стратегия требует этого.

Дневная торговля против инвестирования: потенциальные прибыли

В информационных целях мы будем сравнивать потенциальные инвестиционные доходы и дневные торговые прибыли, но это похоже на сравнение яблок с апельсинами.

Как обсуждалось, дневная торговля занимает много времени, а инвестирование занимает намного меньше времени. Инвестирование может быть сделано с миллионами долларов, что мало влияет на производительность, тогда как дневные трейдеры, вероятно, начнут видеть снижение производительности процент даже с учетом нескольких сотен тысяч долларов (сложнее развертывать все больше и больше капитал на торгах, что только последние минуты).

Из-за этих несоответствий мы видим большую разницу в потенциальной прибыли инвесторов против дневных трейдеров.

Дневные трейдеры могут зарабатывать от 0,5 до 3 процентов (в верхнем конце) в день на своем капитале. Это может составлять от 10 до 60 процентов в месяц. Более высокий процент возврата может быть возможен на более мелких счетах, но по мере увеличения размера счета увеличивается вероятность перехода в область 10% в месяц или ниже.

С дневной торговлей быстро получается соединение. Если начинать с $ 30 000 и составлять 10% в месяц, то в следующем месяце трейдер начнет зарабатывать $ 33 000. Если они снова сделают 10%, они составят $ 36, 300. Сложность происходит ежедневно, так как прибыль блокируется ежедневно. Это означает, что прибыль будет достигнута за предыдущие выгоды (в дополнение к депонированному капиталу), поэтому счет может быстро набираться. К сожалению, дневной торговый счет может также быстро снижаться, если трейдер теряет даже 1 или 2 процента своего капитала в день.

Большинство индивидуальных инвесторов не должны беспокоиться о накоплении слишком большого капитала. При наличии запасов акций на выбор и более долгосрочных временных сроках для накопления и размещения позиций долгосрочный инвестор составлял в среднем около 10 процентов в год. Это происходит в течение длительного периода времени, хотя, как и в любой конкретный год, доходность может быть намного выше или ниже 10 процентов (с отрицательной отдачей, происходящей примерно один раз в четыре года). Активные и квалифицированные инвесторы могут превзойти 10-процентное среднее, поскольку определенные стратегии показали тенденцию к производству 20% и более в год. Поскольку инвестиции часто проводятся в течение многих лет, компаундирование происходит медленнее. Если торговля длится несколько лет, пока прибыль не будет реализована, эти прибыли не могут быть использованы для получения большей прибыли. Это одно из преимуществ краткосрочной торговли - быстрое составление рецептуры. Как уже упоминалось, сложнее развернуть все больше капитала на краткосрочных торгах, поэтому поощряется некоторое долгосрочное инвестирование (а также некоторые возможные краткосрочные торги).

Резюме: Каждый человек должен инвестировать средства в накопление долгосрочного богатства. Единственное решение заключается в том, хочет ли трейдер также быстро потратить время на сбор капитала, торгуя ежедневно. Дневные трейдеры могут зарабатывать до 10 процентов в месяц, тогда как инвесторы с большей вероятностью будут составлять от 10 до 20 процентов в год .

Заключительное слово на дневную торговлю и инвестиции

Рекомендуется инвестирование. Это хороший способ построить пассивный доход / богатство, без необходимости посвящать часы каждый день. Инвестирование может занимать всего несколько часов каждые несколько месяцев, чтобы управлять позициями и искать новые профессии, хотя некоторые инвесторы могут выбрать больше времени. Дневная торговля жизнеспособна, если вы хотите получить доход или дополнительный доход, и у вас есть несколько часов (как правило, не менее двух или трех) в день, чтобы посвятить задачу.

Если вы инвестируете самостоятельно, купите акции по крайней мере в $ 1 000 пакетов. Инвестирование большого количества небольших сумм приведет к слишком высокой стоимости комиссии. Для дневной торговли трейдерам рекомендуется начинать с $ 1 000 (или более) для валют, $ 5 000 (или больше) для фьючерсов и $ 25 000 (или более) для акций.

Для всех видов торговли требуется терпение, дисциплина и ум. Изучите и скомпилируйте метод торговли, который работает для вас. Если вы не против приклеиваться к компьютеру на часть дня, то дневная торговля - это возможность рассмотреть.

Возвраты не очень сопоставимы для дневной торговли и инвестиций. В течение более длительных периодов времени люди могут инвестировать практически неограниченные средства и добиваться достойного возвращения. Дневные трейдеры ограничены тем, сколько они могут развернуть на краткосрочных торгах. Тем не менее, дневная торговля может обеспечить очень удобный образ жизни и выше среднего дохода (многие трейдеры также теряют все) для тех, кто посвящает время, необходимое для овладения им.

Если вы выбираете дневную торговлю, выделите также некоторые средства для инвестирования. Инвестирование означает наличие средств на черный день, и, надеюсь, эти инвестиции растут в долгосрочной перспективе для увеличения богатства.